Между тем ряд банков, включая ФК «Открытие», Росбанк, Райффайзенбанк, повысили ставки на свои ипотечные продукты.

Фото: www.domrfbank.ru

Несмотря на то что курс рубля по отношению к мировым валютам упал за последние две недели на 20%, руководство Банка ДОМ.РФ приняло решение сохранить доступные ставки ИЖК для заемщиков трех категорий:

• приобретающих жилье с помощью ипотеки на первичном рынке;

• для семей с детьми;

• военнослужащих.

Фото: www.cian.ru

Ставки на соответствующие ипотечные продукты в Банке ДОМ.РФ сегодня выглядят так:

• «Семейная ипотека» — 4,7% годовых;

• «Военная ипотека» — 8,5%,

• «Семейная ипотека для военнослужащих» — 4,9%,

• «Дальневосточная ипотека» — 2%.

Оформить ипотеку на первичном рынке представителям не льготных категорий заемщиков можно по-прежнему по ставке от 7,8% годовых.

Фото: www.m.cfo-russia.ru

«Как ипотечно-строительный банк мы заинтересованы в сохранении условий кредитования в наиболее приоритетных направлениях — на первичном рынке и в рамках социальных программ», — пояснил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Данила Литвинов (на фото).

Он подчеркнул, что такая политика позволит поддержать жилищное строительство и сохранить доступность ипотеки для тех категорий населения, которые наиболее нуждаются в поддержке со стороны государства.

Фото: www.2pct.ru

Напомним, что единственным акционером банка является единый институт развития в жилищной сфере — госкомпания ДОМ.РФ.

Между тем, как ранее информировал портал ЕРЗ.РФ, практически сразу же за ослаблением рубля после падения мировых котировок цен на нефть, ряд российских банков объявили об удорожании своих ипотечных продуктов.   

Так, с 13 марта ставки ИЖК выросли в «ЮниКредит Банке» и Транскапиталбанке (ТКБ). В первом банке они увеличились на 1,5 процентных пункта (п.п.) по всем ипотечным продуктам — до 10,4—13,5% годовых. В ТКБ ставки выросли на все профильные ипотечные продукты, за исключением «Семейной ипотеки» — на 1,5 п.п., до 9,99—10,29%.

Фото: www.rus.kiziltan.ru

О своем намерении повысить ипотечные ставки или же действовать в зависимости от развития экономической ситуации еще до 20 марта (когда Банк России принял решение о размере ключевой ставки, оставив ее прежней на уровне 6,00% годовых) заявили:   

• Абсолют Банк;

• Банк ВТБ;

• Альфа-Банк;

• «ФК Открытие»;

• Росбанк;

• Райффайзенбанк;

• МКБ;

• Уралсиб;

• Банк Зенит;

• СМП-Банк.

Фото: www.entrepreneur.com

Позднее, как сообщили РИА Новости:

• ставки по всем ипотечным кредитам на 1% поднялРосбанк (до 9,89—10,14% — на покупку жилья и до 9,69—9,94% — на рефинансирование);

• у Райффайзенбанка ставки кредитов на покупку новостроек, вторичного жилья, а также ссуд под залог имеющейся недвижимости выросли на 0,2% (до 8,99%) при сумме кредита 3—7 млн руб., и на 0,5% — при сумме до 3 млн руб. (до 9,49—9,79%);

• ФК «Открытие» увеличил базовые ставки ИЖК на 1,5% — до 10,2% на вторичном рынке и при рефинансировании, а также до 9,9% — на рынке новостроек.

Фото: www.twitter.com

Напомним, что наряду с Банком ДОМ.РФ повременил повышать ставки по ипотеке и официально заявил об этом лидер российского ипотечного рынка Сбербанк.

Другие публикации по теме:

Эксперты и застройщики: ипотека может подорожать

Средняя ставка ИЖК для новостроек на фоне ослабления рубля выросла на 0,04 п.п. — до 8,73% годовых

Из-за ослабления рубля жилье и ипотека неизбежно подорожают, но существенного падения спроса не будет

На фоне ослабления рубля некоторые банки начали повышать ставки по ипотеке

ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 6% годовых (графики)

Сбербанк пока не планирует пересматривать ставки по ипотечным кредитам

Банк ДОМ.РФ с 10 июля снижает ставки по всем своим ипотечным продуктам

По итогам прошедшего месяца банки предоставили 76,8 тыс. жилищных займов, что меньше на 56% показателя июня и на 55% — того же периода 2023 года. Это следует из обзора Frank RG, эксперты которого проанализировали работу крупнейших российских банков.

Фото: frankrg.com

Согласно исследованию, общий объем выдач снизился на 55% за месяц и на 47% за год — до 349,9 млрд руб. А по программам с господдержкой — на 68% и 42% соответственно, до 207 млрд руб.

Объем выданных ипотечных кредитов, млрд руб.

Источники: Frank RG, данные банков

Как отметили аналитики, это связано с завершением массовой льготной программы на новостройки и изменением условий по семейной и IT-ипотекам.

Средневзвешенные ставки по ипотечным кредитам ТОП-20 крупнейших банков, %

Источники: Frank RG, данные банков

К концу июля средневзвешенные ставки предложения по рыночным программам выросли на 1,2 п. п. — 1,6 п. п., до 19,8% — 20,2%.

Структура ипотечных кредитов в общем количестве выданных ипотечных кредитов, %

Источники: Frank RG, данные банков

Структура выданных кредитов:

• первичный рынок — 23% (-29 п. п. к июню 2024 года, -7 п. п. к июлю 2023-го);

• вторичное жилье — 52% (+27 п. п. и +3 п. п.);

• готовые дома — 15% (+8 п. п. и +3 п. п.);

• ИЖС — 5% (-9 п. п. и -1 п. п.).

Динамика количества выданных ипотечных кредитов и среднего чека, тыс. шт. и млн руб.

Источники: Frank RG, данные банков

Средний размер выданного в июле жилищного займа за месяц прибавил 3% и достиг максимального значения 4,6 млн руб. Больше всего средний чек вырос по семейной (до 6,5 млн руб., +24%) и IT-ипотекам (до 10,9 млн руб., +18%).

Структура портфеля ипотечных кредитов крупнейших банков на 01.08.2024, %

Источники: Frank RG, данные банков

К августу объем ипотечного портфеля (с учетом секьюритизации) составил, по информации специалистов, 20,6 трлн руб. (+24% за год).

Долю госпрограмм в структуре портфеля на 01.08.2024 они оценили в 45%.

Фото предоставлено пресс-службой Эксперт РА

Увеличение среднего размера выданных кредитов — следствие закрытия или изменения условий льготных ипотечных программ, пояснил управляющий директор по валидации рейтингового агентства Эксперт РА Юрий Беликов (на фото).

При этом июньские и июльские показатели, считает он, были рассчитаны по выборкам разного объема, что делает их слабо сопоставимыми.

Фото: Промсвязьбанк

По мнению управляющего по анализу банковского и финансового рынков ПСБ Дмитрия Грицкевича (на фото), рост средней суммы жилищного займа могло спровоцировать увеличение доли рыночной ипотеки, где нет жестких ограничений по размеру первоначального взноса.

Фото: IRN.RU

Руководитель аналитического центра IRN.RU Олег Репченко (на фото) напомнил, что в июльскую статистику вошли данные по семейной и IT- ипотекам, договоры по которым были заключены еще в июне на волне ажиотажа перед окончанием льготной ипотеки.

«Люди тогда спешили взять кредит на старых условиях и не экономили, опасаясь, что потом квартиру вообще не удастся купить», — пояснил эксперт.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: говорить об ипотечной зиме сейчас рано

Эксперты: выдача ипотеки на частные дома обвалилась сильнее, чем на новостройки

Эксперт: в июле отставание рынка ипотеки от показателей прошлого года вновь ускорилось

ДОМ.РФ: ставка по ипотеке на новостройки в России достигла рекордного уровня

Эксперты: в июле доля льготной ипотеки снизилась до 34%

Эксперты: после отмены льготной ипотеки доля вторичного рынка выросла с 31% до 70%

Эксперты: после отмены господдержки и корректировки льгот по ипотеке рынок рухнул на 55%

Эксперты: из-за заградительных рыночных ставок количество ипотечных сделок может снизиться на 30% — 40%

Эксперты: после перезапуска программы число заявок на «Семейную ипотеку» снизилось на 22%

Эксперты о продлении льготной IT-ипотеки и ожидаемых результатах