Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

Банки и застройщики обсудили будущее ипотечного кредитования

29 марта 2022 года в Москве прошла XX всероссийская конференция «Ипотечное кредитование в России». Организатор  агентство AK&M, партнеры конференции — А101 ДЕВЕЛОПМЕНТ, Банк Уралсиб, ГК SRG, FAST.Ипотека, информационный партнер  портал ЕРЗ.РФ.

 

Фото: www.akm.ru

 

Весна 2022 года ознаменовалась серьезными изменениями на финансовых рынках в связи с введением санкций. Резкое повышение ставки рефинансирования до 20% поставило в сложные условия всю систему ипотечного кредитования и дальнейшее развитие рынка доступного жилья.

Правительство совместно с профессиональным сообществом разработало ряд мер, которые должны поддержать и стабилизировать рынок.

 

Фото: www.kubnews.ru

 

Как ранее писал портал ЕРЗ.РФ, Правительство утвердило запуск льготной ипотеки под 12% и сохранило действующие условия льготной ипотечной программы для семей, имеющих детей, программы «Дальневосточная ипотека» и программы предоставления ипотечных кредитов на строительство или покупку жилого дома на сельских территориях.

Достаточно ли этих мер? Как будут разворачиваться события на рынке ипотеки и недвижимости? Как с помощью цифровых технологий можно снизить издержки и увеличить эффективность деятельности? Эти и другие вопросы на конференции обсудили ведущие специалисты рынка, разобрав вероятные сценарии и предложив инструменты, которые позволят сохранить стабильность на рынке.

 

Фото: www.auditorium-cg.ru

 

В ходе пленарного заседания «Вызовы 2022 года» директор розничных продуктов Банка ДОМ.РФ Евгений Шитиков (на фото) подтвердил, что в рамках принятых Правительством мер по итогам первых месяцев 2022 года зафиксировано увеличение доли семейной и льготной программ с растущей динамикой и уменьшением доли вторичной программы и рефинансирования.

Банк начал принимать заявки на оформление кредитов на покупку квартир в новостройках по «Льготной ипотеке с господдержкой» по новым условиям. К концу марта в кредитное учреждение поступило уже более 500 соответствующих заявок от потенциальных заёмщиков.

 

Фото: www.dp.ru

 

Рост доли выдачи ипотеки по государственным программам подтвердил и вице-президент ВТБ Евгений Дячкин (на фото).

«Если в 2021 году в ВТБ выдача ипотеки составила: 40% — вторичный рынок и по 30% — рефинансирование и первичный рынок, то в первые месяцы 2022 года первичный рынок жилья занимает уже 80%», — рассказал представитель банка.

Вторичный же рынок остановится на три-четыре месяца до снижения ставки, подчеркнула председатель правления Абсолют Банка Татьяна Ушкова (на фото).

 

Фото: www.novosti-bankov.ru

 

«Я жду во второй половине апреля снижения ставки Центрального Банка, потому что сейчас она заградительная, никакого экономического смысла уже не имеет, и я думаю, что мы увидим её снижение», — сказала она, отметив, что первичный рынок тоже ждут изменения.

Правила распределения между банками госсубсидий по программам льготной ипотеки будут основаны на том, кто в каких объёмах кредитует застройщиков. Поэтому на рынке ипотеки на новостройки останется только несколько крупных игроков. «Ипотечный бизнес становится узкоспециализированным — по крайней мере, первичный рынок. Для других игроков остаётся вторичный рынок», — заключила Татьяна Ушкова.

 

Фото: www.сз-саратов.рф

 

Руководитель управления ипотечного кредитования А101 ДЕВЕЛОПМЕНТ Рустам Азизов сообщил, что в марте 2022 года на фоне роста ипотечных ставок до 22—23% доля сделок на первичном рынке жилья составила порядка 50%, хотя в конце 2021 года она находилась на уровне выше 70%, а средняя сумма одобренной сделки сократилась на 15%. По его мнению, комбинированные ипотечные программы, перенос комиссии банков за субсидированные программы на момент раскрытия эскроу-счетов могут стать наиболее эффективными инструментами снижения ипотечных ставок для населения.

«Льготная ипотека под 12% с расширенным лимитом стала хорошим сигналом рынку и базовой возможностью стимулировать ипотечный спрос в сложившихся условиях. Однако полностью полагаться на государство неправильно, нужны рыночные инструменты снижения ставки, — полагает Азизов. — Среди них — комбинированные ипотечные программы, сочетающие господдержку и субсидии от девелоперов. Их цель — приблизить условия к тем, что сейчас действуют в рамках программы той же "Семейной ипотеки"», — добавил эксперт.

Ещё одним примером комбинированных программ, по его мнению, могут стать коллаборации ипотечных государственных программ с рассрочками от застройщиков или программы категории «ипотека траншами», где основная сумма кредита выдается только после ввода дома в эксплуатацию.

 

 

Руководитель портала ЕРЗ.РФ Кирилл Холопик (на фото) сравнил нынешнюю ситуацию с кризисом 2014 года. По его мнению, инфляция будет ниже, чем в 2014 году, и за 6 месяцев ставка ЦБ может вернуться на уровень 12% и ниже. Вслед за ней начнут снижаться и рыночные ставки.

Кирилл Холопик подчеркнул, что льготная ипотека позволит застройщикам не остановить продажи, 269 млрд руб. — объем господдержки, который поможет банкам обеспечить высокие темпы выдачи ипотечных кредитов. По данным ЕРЗ.РФ, вывод новых проектов на рынок сократился в 4 раза.

«Изменить ситуацию поможет субсидирование ставки проектного финансирования до 15%. По нашим прогнозам, ставка проектного финансирования снизится до 15% через три месяца, и субсидирование уже не понадобится», — прокомментировал он.

 

Фото: www.kubnews.ru

 

Генеральный директор экосистемы недвижимости Метр квадратный Вячеслав Дусалеев (на фото) поделился информацией о текущей ситуации со спросом на рынке недвижимости. Число сделок на платформе М2 в первом квартале 2022 года выросло по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Как отметил спикер, в начале марта покупатели торопились взять кредит по ранее одобренным ставкам.

Сейчас наблюдается снижение числа ипотечных сделок на вторичном рынке, но, несмотря на это, сводные показатели по количеству транзакций находятся на уровне 2021 года. Дусалеев подчеркнул, что текущая динамика по сделкам и опыт прохождения предыдущих кризисов говорят о том, что рынок недвижимости сможет адаптироваться к новым реалиям.

 

Фото: www. auditorium-cg.ru

 

Заместитель управляющего директора ДОМ.РФ Олег Комлик (на фото) рассказал о дальнейших планах института развития и Росреестра по развитию рынка е-закладных. Процесс выпуска e-закладных состоит из нескольких шагов: создать документы, подписать документы, отправить документы, передать закладную на хранение.

По словам специалиста, восемь кредиторов сейчас выпускают e-закладные в промышленных масштабах, семь кредиторов выпустили единичные закладные, готовятся к запуску пилотов. При этом полный переход на выпуск e-закладных сдерживают несколько факторов, устранить которые необходимо в ближайшие годы.

 

 

Начальник управления стратегического развития и цифровой трансформации Росреестра Сергей Белокопытов (на фото) дополнил Олега Комлика, сообщив, что доля электронной ипотеки в России к концу 2021 году достигла 80%, а электронные запросы на предоставление сведений ЕГРН превысили 93%. По состоянию на 1 января 2022 года Росреестр в ЕГРН зарегистрировал более 223 млн прав, почти 174 млн объектов поставлено на кадастровый учёт.

 

Фото: www.kadastr.tatarstan.ru

 

По данным Росреестра в феврале 2022 года доля сделок за сутки в рамках проекта «Ипотека за 24 часа» составила 73% от общего количества электронных ипотек, превысив на 5% среднее значение за IV квартал 2021 года. В среднем сделки за январь и февраль 2022 года регистрировались за 13 часов. В марте доля сделок, которые были зарегистрированы за сутки, возросла до 76%.

Руководитель дирекции развития ипотечного кредитования банка Уралсиб Екатерина Жженова отметила, что существует определённая категория ипотечных сделок, по которым не удаётся уложиться в контур «Ипотека за 24 часа». Это касается регистрации сделок с залогом при участии депозитария, который оформляет документы в течение суток. Из-за этого большая часть сделок регистрируется за 2—3 дня. «Важно, чтобы при запуске подобных проектов учитывались все участники сделки», — добавила Екатерина Жженова.

 

Фото: www.inovaco.ru

 

Сегодня Росреестр ставит задачу обеспечить регистрацию сделок за 1 час. Для достижения поставленной цели в 2021 году ведомство запустило проект «Цифровой помощник регистратора», важным элементом которого является применение машиночитаемого права. Уже в начале апреля в Новгородской области стартует в пилотном режиме регистрация права собственности на квартиру с привлечением кредитных средств банков, речь идет именно об ипотечных сделках. Процессы будут проходить с использованием модуля распознавания документов, в том числе отсканированных в МФЦ, и модуля машиночитаемого права, задача которого — брать из документа основные параметры сделки и переносить их в необходимые места электронного заявления.

Также в 2022 году Росреестр запускает проект «Дом из дома» (второе его название — «Виртуальная комната сделок»). Ресурс позволит любому юридическому или физическому лицу пройти полный цикл сделки с недвижимостью, начиная с выбора объекта. Сергей Белокопытов подчеркнул, что Росреестр будет работать со всеми агрегаторами недвижимости и банками, которые захотят взаимодействовать с ведомством по использованию данного модуля. 

 

Фото: www.akm.ru

 

А101 ДЕВЕЛОПМЕНТ уже регистрирует порядка 98% сделок в электронном виде. Об этом заявила директор внедрения цифровых сервисов застройщика Татьяна Файнблит (на фото). По ее словам, это уменьшает операционные затраты на 33%, снижает упущенную выгоду из-за сокращения сроков регистрации, а также повышает уровень сервиса для клиентов.

Татьяна отметила, что до шести выросло число банков, в которых в прошлом году была возможна полная онлайн-сделка без посещения офиса. Доля онлайн продаж с ипотекой в среднем растет на 50% в месяц.

 

Фото: www.akm.ru

 

Партнер Группы компаний SRG Максим Русаков (на фото слева) выступил в секции «Цифровизация системы ипотечного кредитования» с темой о дополнительной монетизации портфеля банка и комплексном решении по оформлению права собственности для застройщиков.

 

Фото: www.akm.ru

 

В ходе дискуссии заместитель генерального директора АСТ Электронный Полис, управляющий развитием страхового агрегатора FAST.Ипотека Александр Олейников обозначил преимущества российской цифровой платформы, позволяющей улучшить для заемщиков условия выбора страхового продукта при оформлении ипотеки. Одновременно FAST.Ипотека упрощает работу ипотечных менеджеров: подбор и оформление осуществляется онлайн, в режиме одного окна — от расчета стоимости до оформления договора страхования и оплаты. Выпуск полиса занимает не более 5 минут.

В ходе дискуссии по цифровизации системы ипотечного редитования своими проектами и наработками также поделились управляющий директор Центра развития финансовых технологий Россельхозбанка Григорий Вовченко, коммерческий директор финансового маркетплейса Выберу.ру Ярослав Баджурак, CEO Сделка.РФ Ольга Сидоренко.

 

 

Другой важной темой дискуссии стало развитие программы индивидуального жилищного строительства (ИЖС). Несмотря на то что программа реализуется уже не первый год, ее результаты пока еще не могут претендовать на массовый охват рынка.

Ведущая дискуссии, руководитель направления «Недвижимость» Business FM Валерия Мозганова (на фото) озвучила данные Росстата: «За январь-февраль введено в стране 20,3 млн кв. м жилья, при этом из них 62,1% относятся к ИЖС. Одновременно среди этого объема введенного индивидуального жилья совсем незначительную долю занимают проекты, относящиеся к системным застройщикам. А если говорить об ипотечном кредитовании, то в общем объеме всех ипотечных сделок ИЖС заняло около 2%.

 

Фото: www.akm.ru

 

Способы и инструменты преодоления барьеров в ходе дискуссии обсудили начальник отдела реализации жилищных программ департамента развития сельских территорий Минсельхоза России Дарья Рябухина, директор департамента ипотечного кредитования семейства компаний KASKAD Family Анастасия Бычкова, вице-президент, директор по развитию партнерской сети Почта Банка Андрей Павлов, руководитель направления по работе с партнерами управления ипотечного кредитования МКБ Людмила Кабкова, председатель правления Фонда «Московский центр урбанистики "Город"» Алексей Расходчиков, генеральный директор компании Новый коттедж Александр Бочанов.

Официальный сайт проекта: conf.akm.ru/ipoteka2022/.

 

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Правительство утвердило запуск льготной ипотеки под 12%

Спасут ли рынок новостроек новые условия льготной ипотеки

Эксперты: выгоднее всего брать «Семейную ипотеку» сроком на 10—15 лет

Новые поручения Президента по поддержке строительной отрасли

Эксперты: обновленные условия льготной ипотеки увеличили долю доступного для приобретения жилья почти в 10 раз

Завершается регистрация участников на XX Всероссийскую конференции «Ипотечное кредитование в России»

Эксперты: корректировка госпрограммы льготной ипотеки на новостройки оживит рынок жилья в стране

Льготную ипотеку на новостройки теперь будут выдавать под 12%, а субсидируемые кредиты застройщикам — под 15%

Правительство может продлить льготную ипотеку и ввести субсидирование ставок по проектному финансированию застройщиков

Минстрой: действующие условия госпрограмм льготной ипотеки завершатся в последний день марта

Марат Хуснуллин: Господдержка ипотеки станет адресной

Банк ДОМ.РФ: Чаще всего берут ипотеку сроком на 10—20 лет

Герман Греф: Госпрограмму льготной ипотеки на новостройки стоит продлить после 1 июля 2022 года, но придать ей адресный характер

Условия госпрограммы льготной ипотеки под 7% для новостроек распространили и на объекты ИЖС

Со 2 июля изменились условия госпрограмм «Льготная ипотека на новостройки» и «Семейная ипотека»

+

Стартовал прием заявок на участие в премии новостроек ТОП ЖК–2025

Прием заявок на участие в самом масштабном в России конкурсе жилых комплексов-новостроек ТОП ЖК–2025 пройдет с 1 октября по 30 ноября. В этом году определят победителей в 138 номинациях премии. Итоговый список номинантов сезона 2024—2025 будет объявлен в начале декабря 2025 года.

    

  

Номинации

В премии ТОП ЖК–2025 на пять позиций увеличилось количество номинаций — 138 (год назад их было 133).

В числе номинаций:

 109 региональных, охватывающих 67 регионов, в которых имеется конкуренция новостроек;

• 16 окружных;

• 12 федеральных;

• главная номинация «Гран-при ТОП ЖК».

Впервые номинации конкурса распространены на коттеджные поселки. В этом сегменте перечень номинаций премии включает следующие позиции:

Кроме того, в связи с ростом конкуренции возобновлена номинация «Лучший жилой комплекс-новостройка Республики Бурятия».

 

Фото: © Николай Винокуров / Фотобанк Лори

 

• Лучший коттеджный поселок стандарт и комфорт-класса;

• Лучший коттеджный поселок бизнес и элит-класса;

• Лучший мастер-план коттеджного поселка;

• Лучшая инфраструктура для спорта, отдыха и массовых мероприятий в коттеджном поселке.

 

Объявление и награждение победителей

Объявление и награждение победителей федеральных номинаций состоится на пленарном мероприятии Российской строительной недели (РСН–2025) 12 марта.

Победителя Гран-при ТОП ЖК–2025 по итогам шоу-выступлений финалистов главной номинации «Лучший жилой комплекс-новостройка Российской Федерации» определит Большое жюри, состоящее из 150 представителей девелоперов. Шоу-выступления состоятся 12 марта, в первый день РСН–2025.

По уже сложившейся традиции награды победителям конкурса вручает руководство Минстроя в лице министра строительства и ЖКХ России Ирека Файзуллина либо его заместителя.

 

Фото: пресс-служба ЕРЗ.РФ

 

Награждение победителей региональных номинаций состоится в рамках множества сессий Российской строительной недели с участием руководителей строительной отрасли в регионах (заместителей губернаторов, региональных министров), чье участие ожидается в РСН–2025.

Церемонии награждения также состоятся в рамках традиционных окружных девелоперских конференций ЕРЗ.РФ, которые ежегодно проходят с апреля по сентябрь.

 

Подача заявок

Большинство номинантов (кроме участников в номинациях по коттеджным поселкам) освобождены от подачи заявок. Они допускаются к участию в конкурсе на основании высоких мест в автоматическом ранжировании ТОП новостроек портала ЕРЗ.РФ. С перечнем таких новостроек можно ознакомиться по ссылке в разделе «Участники и призеры» сайта премии.

Те, кто не вошел в число номинантов по умолчанию, могут подать заявку на участие по ссылке. Подача заявок и участие в премии — бесплатно.

Подача заявок на номинации по коттеджным поселкам организована в форме презентаций по критериям, которые аналогичны подаче заявок на Летний конкурс ТОП ЖК–2024.

Предельное количество ЖК в федеральных номинациях — 25 шт. Предельное количество ЖК в номинациях по федеральным округам и регионам — 20 шт. Минимальное количество ЖК в номинации — 3 шт.

 

Фото: пресс-служба ЕРЗ.РФ

 

Оценка номинантов, жюри

Оценку новостроек-номинантов конкурса осуществляют почти 500 независимых экспертов, рекомендованных некоммерческими объединениями строителей, проектировщиков, застройщиков.

На основании сводных оценок экспертов конкурсная комиссия определит финалистов и победителей.

Заявки на включение в число экспертов конкурса по МКД принимаются по ссылке.

Заявки на включение в число экспертов конкурса по коттеджным поселкам — по данной ссылке.

  

Фото: warheroes.ru

  

Возглавляет жюри Ефим Басин (на фото выше), председатель Комитета ТПП РФ по предпринимательству в сфере строительства, экс-министр строительства России, Герой Социалистического Труда.

Большое внимание уделяется и учету мнений регионов: в работе жюри премии участвуют представители 27 субъектов РФ (региональная часть жюри), большинство из которых — министры строительства или главные архитекторы соответствующего региона.

 

Фото: пресс-служба ЕРЗ.РФ

 

Критерии определения победителей

Для определения победителей конкурса новостройки оцениваются по ключевым потребительским качествам, в числе которых:

• транспортная доступность;

• входные группы;

• подъезды;

• энергоэффективность;

• инженерные системы;

• социальная инфраструктура;

• дворовое пространство;

• среда для маломобильных граждан.

Большинство критериев заимствованы из Стандарта комплексного развития территорий, разработанного Минстроем России и ДОМ.РФ.

  

Фото: пресс-служба ЕРЗ.РФ

  

Этапы проведения конкурса

Итоговый список номинантов ТОП ЖК–2025 обнародуют в начале декабря 2024 года. Финалисты по первой группе номинаций будут объявлены во второй половине декабря 2024 года, по второй группе — в январе 2025-го. Победителей объявят 12 марта 2025 года.

«Изюминкой премии ТОП ЖК является шоу-презентация новостроек. В 2025 году мы повторим шоу, значительно улучшив качество сцены, экрана, звука, света, а также сократим до 10 число участников, — сообщил руководитель портала ЕРЗ.РФ, секретарь конкурсной комиссии, Кирилл Холопик (на фото ниже). — Сейчас идет активное формирование Большого жюри, которому предстоит выбрать лучшую новостройку по итогам шоу. В его состав пригласят по одному представителю от каждого застройщика России».

 

Фото: пресс-служба ЕРЗ.РФ

 

Сайт конкурса: https://topzhk.erzrf.ru/

Организаторы конкурса: РСПП, ТПП РФ, НОЗА

Оператор: портал ЕРЗ.PФ

Год основания премии: 2019

Генеральный партнер: Ujin

Партнеры: Циан, Строительные алюминиевые системы Alumark

Информационный партнер: МИР КВАРТИР

     

Реклама. ООО "Институт развития строительной отрасли".  ИНН: 7706784790

 

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

 

 

  

Другие публикации по теме:

Номинации конкурса ТОП ЖК–2025 будут распространены на коттеджные поселки

Объявлены победители и призеры летнего конкурса ТОП ЖК–2024

К участию в Летнем конкурсе новостроек ТОП ЖК–2024 допущено 564 заявки

От девелоперов на Летний конкурс ТОП ЖК поступило более 150 заявок

На Летний конкурс ТОП ЖК–2024 подана первая заявка

Стартовал прием заявок на летнюю премию ТОП ЖК–2024

Новостройки Ростовской области получили награды конкурса ТОП ЖК–2024

В Воронеже наградили призеров и победителей в номинациях конкурса ТОП ЖК–2024

На РСН–2024 наградили победителей в федеральных номинациях конкурса жилых комплексов-новостроек ТОП ЖК–2024

Финал премии ТОП ЖК–2024 собрал 2 тыс. зрителей