Госкорпорация станет гарантом возвращения займов, взятых девелоперами на строительство жилья.    

Фото: www.gisfactory.com

Минстрой, Минфин, Банк России и ДОМ.РФ разрабатывают схему поддержки банков, которые будут кредитовать застройщиков, сообщил Интерфакс со ссылкой на замминистра финансов РФ Алексея Моисеева (на фото).

Фото: www.kommersant.ru

«Сейчас мы совместно с Центральным банком, Минстроем и ДОМ.РФ разрабатываем схему, при которой государство в лице ДОМ.РФ окажет поддержку банкам для кредитования застройщиков», — заявил в среду в Сочи заместитель руководителя финансового ведомства на выездном заседании Совета Ассоциации банков России (АБР).

По сути, речь идет о наделении госкорпорации ДОМ.РФ статусом гарантийного фонда. Подобные организации уже давно действуют в ряде субъектов РФ и выступают поручителями (за счет средств, выделенных из регионального бюджета) возврата банковских кредитов, выданных социально значимому для региона бизнесу.

www.st03.kakprosto.ru

Подобные гарантии госкорпорации ДОМ.РФ перед банками, уполномоченными ЦБ на кредитование застройщиков, станет актуальными после 1 июля 2019 года, когда девелоперы будут обязаны работать с покупателями жилья только через эскроу-счета, то есть, по сути, за счет банковских кредитов.

При такой схеме деньги дольщиков, «замороженные» на период строительства на эскроу-счетах, залогом под кредит не являются, поскольку в случае непредвиденных обстоятельств или при крахе застройщика по закону их следует возвратить гражданам.

Фото: www.itd3.mycdn.me

Следовательно, банки рискуют и хотели бы хеджировать свои риски с помощью государства — с учетом того, что строительство жилья объявлено федеральными властями стратегическим государственном приоритетом на ближайшие годы.                   

По словам Алексея Моисеева, сейчас с участием регулятора рынка в лице ЦБ обсуждается размер резервов по таким кредитам, гарантом по которым будет выступать ДОМ.РФ.

Другие публикации по теме:

ДОМ. РФ и «Российский капитал» провели первые сделки с оформлением электронных закладных

Каким критериям должны соответствовать банки, в которых размещаются средства компенсационного фонда долевого строительства

Владимир Якушев: Работать с застройщиками через эскроу-счета пока полностью готов только Сбербанк

Альфа-Банк ввел услугу банковского сопровождения спецсчета застройщика

Владимир Якушев: Мы внесли в ЦБ разъяснения по вопросам, возникающим у банкиров и застройщиков в связи с новым законодательством

ЦБ опубликовал перечень банков, допущенных к банковскому сопровождению застройщиков

Минстрой и ЦБ дополнительно разъяснят новые правила долевого строительства

Минстрой выступает за увеличение взносов застройщиков в Фонд дольщиков до 6%

Владимир Якушев: Банкам, застройщикам и властям на местах нужно наладить открытый диалог

Банки смогут кредитовать жилищное строительство без учета требований к ним по размеру капитала

ВТБ предложил снизить расходы, связанные с введением эскроу-счетов для дольщиков

ЦБ и банки обсудят вопрос снижения первого взноса по ипотеке в рамках перехода на эскроу-счета

Владимир Якушев провел совещание по долевому строительству, которое длилось 5 часов

Об этом говорится в «Обзоре рынка ипотечных облигаций в 2024 году» Аналитического центра ДОМ.РФ.

Фото: ДОМ.РФ

Основная часть ипотечных облигаций с поручительством госкорпорации (ИЦБ ДОМ.РФ) — 4,8 трлн руб. (84%) — пришлась на биржевое РЕПО с Казначейством России. На 1,8 трлн руб., по данным специалистов, увеличился объем сделок с Центральным контрагентом — до 2,1 трлн руб.

Источники: Московская биржа, Федеральное казначейство, ДОМ.РФ

Росту рынка РЕПО с ИЦБ ДОМ.РФ способствовали системное улучшение условий привлечения ликвидности под залог ипотечных облигаций и объем находящихся в обращении ценных бумаг.

Количество выпусков, доступных для операций биржевого РЕПО, выросло до 71, внебиржевого — до 65, еще 11 включены в Ломбардный список Банка России.

Источники: НРД, ДОМ.РФ

Привлекательность ИЦБ ДОМ.РФ, в том числе для частных инвесторов, поддерживается их доходностью выше ОФЗ (облигаций федерального займа). На 31 декабря этот показатель вырос до 22,2% (+8,5 п. п. за год).

Источник: ДОМ.РФ

В отчете отмечается дальнейшее снижение средневзвешенного темпа досрочного погашения закладных (CPR) в условиях роста рыночных ставок. По итогам 2024-го он уменьшился до 11% (14,3% в 2023-м), а по льготной ипотеке — до 5,9% (9,4%).

Источник: ДОМ.РФ

При этом качественные характеристики кредитов в обеспечении облигаций ДОМ.РФ остаются на стабильно высоком уровне:

• на 31 декабря LTV (отношение текущего остатка основного долга к стоимости залога) составил 52% при допустимых 85%;

• PTI (отношение ежемесячного платежа к доходу заемщика) снизился до 32% при допустимом уровне 65%;

• темп дефолтности закладных сохранился на низком уровне — 0,34%.

Полный обзор аналитиков госкорпорации доступен по ссылке.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ и Сбер разместили первый в 2024 году выпуск ипотечных облигаций

Объем выпусков ипотечных облигаций ДОМ.РФ с ВТБ превысил триллион рублей

ДОМ.РФ и Сбер разместили крупнейший в России выпуск ипотечных облигаций объемом 220,3 млрд руб.

В 2022 году ДОМ.РФ разместил рекордные 15 выпусков ипотечных облигаций на 400 млрд руб.

Состоялся первый выпуск ипотечных облигаций ДОМ.РФ, обеспеченных кредитами на приобретение «зеленого» жилья

Общий объем размещенных ипотечных облигаций ДОМ.РФ превысил 1,5 трлн руб.

Новый закон повышает кредитное качество ипотечных облигаций

Сбер и ДОМ.РФ успешно завершили размещение рекордного седьмого выпуска ипотечных облигаций

ДОМ.РФ и Сбер выпустят ипотечные облигации на триллион рублей

ДОМ.РФ откроют доступ к кредитным историям ипотечных заемщиков как эмитенту ипотечных облигаций