Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

ДОМ.РФ: выдача ипотечных кредитов в 2018 году выросла на 50%

Эти и другие данные опубликованы в отчете ДОМ.РФ о предварительных итогах развития рынка ипотеки в 2018 году.

     

Фото: www.archisfera.ru

     

Как следует из отчета, подготовленного госкорпорацией ДОМ.РФ совместно с исследовательской компанией Frank RG, в 2018 году на российском ипотечном рынке был поставлен новый рекорд: выдано 1,5 млн кредитов на сумму в 3 трлн руб. Это на 50% больше, чем по итогам 2017 года.

Средний размер ипотечного кредита в 2018 году составил около 2 млн руб. (в 2017 году — 1,86 млн руб.). При этом совокупный ипотечный портфель банковского сектора РФ достиг 6,7 трлн руб., увеличившись за год на четверть.

   

Фото: www.cityestate-spb.ru

    

Основную причину роста объема ИЖК авторы отчета усматривают в том, в 2018 году снижение средневзвешенной ставки по ипотеке достигло своего исторического минимума — 9,6% годовых. Это привлекло на рынок новых заемщиков, которые взяли ипотечных кредитов на сумму 2,67 трлн руб.

При этом выгоду от снижения ставок получили не только новые, но и действующие заемщики, так как последние смогли воспользоваться возможностью рефинансировать свою ипотеку в сторону снижения ежемесячного платежа (в среднем на 15%).

Первоначальная ставка по кредитам для таких заемщиков в среднем составляла 12,5%, а после рефинансирования снизилась до 9,5% годовых. Услугами рефинансирования ипотеки воспользовались в 2018 году около 165 тыс. семей — или 11% от общего числа ипотечных заемщиков.

    

Фото: www.o-krohe.ru

     

Доля сделок с ипотекой в новостройках в 2018 году составила 56%, на вторичном рынке жилья — 49%. Показательно, что именно ипотека обеспечила развитие рынка жилья: за 11 месяцев 2018 года по сравнению с аналогичным периодом 2017-го число ипотечных сделок в новостройках выросло на 22%, а на вторичном рынке жилья — на 37%. Напротив, число сделок без ипотеки сократилось: в новостройках — на 8,6%, на вторичном рынке — на 37%.

На основе анализа динамики ставки ИЖК за последние годы аналитики ДОМ.РФ и FRG в своем отчете дают довольно оптимистичный прогноз по развитию ипотеки в 2019 году: «Учитывая востребованность ипотеки как основного инструмента улучшения жилищных условий, мы прогнозируем продолжение роста объемов выдач в 2019 году, но более низкими темпами», — говорится в документе.

     

Фото: www.100creditov.com

     

Сдерживающим фактором на пути дальнейшего снижения ставки ИЖК, полагают авторы отчета, стал рост волатильности на финансовых рынках во второй половине 2018 года. Как известно, это привело к повышению ключевой ставки Банком России до 7,75%.

В результате основные ипотечные кредиторы увеличили ставки по ипотеке на сопоставимую величину — с 9—9,5% до 10—10,5% годовых. Тем не менее, такой уровень остается ниже средней ставки ИЖК в 2007—2017 годах (12,5% годовых).

   

Фото: www.utmagazine.ru

    

По мнению аналитиков ДОМ.РФ и FRG, на снижение средней ставки ИЖК в текущем году должен повлиять и такой эффективный механизм, как эмиссия ипотечных ценных бумаг (ИЦБ) с последующем обращением их на фондовом рынке, о чем недавно писал портал ЕРЗ.

В 2019 году на уровне ДОМ.РФ и других ведущих ипотечных банков ожидается утверждение и реализация дорожной карты по развитию рынка ИЦБ. В дорожной карте будут предусмотрены мероприятия, направленные на повышение кредитного качества, обеспечение ликвидности и повышение инвестиционной привлекательности ипотечных облигаций.

   

Фото: www.novostroyki-ykt.ru

    

Все эти меры будут реализованы в рамках национального проекта «Жилье и городская среда», который предусматривает увеличение выдачи ипотеки в 2024 г до 2,26 млн кредитов ежегодно и достижение объема ипотечного портфеля до 17% ВВП.

При этом, по мнению авторов отчета, в России сегодня отсутствуют предпосылки для формирования ипотечного «пузыря» — то есть ситуации, при которой подавляющая часть заемщиков окажется не в состоянии платить по своим ипотечным кредитам.

     

Фото: www.novostroyki-ykt.ru

     

Например, доля кредитов с просроченной задолженностью сроком свыше 90 дней снизилась сегодня до исторического минимума в 1,83%, напоминают аналитики.

К тому же в целях предупреждения рисков Банк России с 1 января 2019 года увеличил нормативы резервирования (коэффициент «риск-вес») по кредитам с низким первоначальным взносом.

    

Фото: www.rop59.ru

     

Любопытный прогноз развития ипотеки в России дал в минувшем декабре аналитический центр «Русипотека». По его оценке, в первом квартале 2019 года средняя ставка ИЖК приблизится к отметке 10% или преодолеет ее, достигнув пика в марте.

Затем, при оптимистичном варианте развития экономической ситуации в стране, согласно прогнозу от Русипотеки, произойдет стабилизация ставок, а по итогам года средневзвешенная ставка ИЖК останется на уровне 10%. Объемы кредитования вырастут на 15%, а совокупный объем ИЖК достигнет 3,673 трлн руб.

В пессимистичном же варианте, по прогнозу аналитиков «Русипотеки», ставка ИЖК преодолеет 10% годовых, а объемы кредитования останутся на уровне 2018 года.

  

 

Фото: www.sovetreklama

Фото: www.realto.ru

     

   

 

 

  

Другие публикации по теме:

Дмитрий Медведев: Облигации сделают ипотеку более доступной для населения

Мнение аналитиков: ипотечный бум продолжается

Аналитики ЦБ: Ипотечный бум может привести к банковскому кризису

ДОМ.РФ и ВТБ выпустят ипотечные облигации на полтриллиона рублей

Через поручительство ДОМ.РФ эмитирован рекордный объем ценных бумаг для рефинансирования ипотеки — 74,3 млрд руб.

ДОМ.РФ с «Роскапом» поднялись на 5-ю позицию в ипотечном рейтинге

ДОМ.РФ: для ипотечного кризиса в России отсутствуют предпосылки

В Госдуму внесен законопроект, позволяющий банку выпускать облигации под обязательства застройщика перед дольщиком

+

Стальной каркас против монолита: строители сравнили технологии домостроения МКД

На вебинаре «Битва технологий домостроения: стальной каркас vs монолит», организованном ЕРЗ.РФ и компанией «Северсталь», эксперты застройщиков ПИК, ГК ТОЧНО, ГК Glorax, ГК КВС и ГК УТУМ+ всесторонне обсудили перспективы применения стальных каркасов в многоквартирном строительстве.

 

Фото: severstal.com

 

Новые технологии для актуальных задач

Открывая дискуссию, председатель комитета ТПП РФ по предпринимательству в сфере строительства Ефим Басин (на фото ниже) отметил важность модернизации технологий в условиях кадрового дефицита и меняющейся структуры спроса.

«В связи с сокращением льготной ипотеки снижаются объемы многоквартирного строительства, — подчеркнул эксперт, добавив: — За январь количество вновь начатых проектов МКД уменьшилось на 13%».

 

Фото: warheroes.ru

 

Готовые решения для рынка

Директор по стальному строительству «Северстали» Михаил Соколов (на фото ниже) представил проект 17-этажного дома с применением металлического каркаса.

Затраты на возведение коробки составляют около 35 тыс. руб. за квадратный метр продаваемой площади, а общая сметная стоимость достигает 86 тыс. руб. за «квадрат» в предчистовой отделке.

 

Фото: erzrf.ru

 

«За последние два года стоимость металлоконструкций оставалась стабильной, в то время как бетонные работы подорожали на 30% — 40%, — отметил представитель «Северстали», подчеркнув: — Использование стального каркаса позволяет ускорить строительство на 30% по сравнению с монолитной технологией».

Источник: Северсталь

 

Вопросы для проработки

Эксперты обратили внимание на важные технические аспекты. Директор по проектированию ГК Glorax Анна Крыжановская (на фото ниже) подняла вопрос интеграции инженерных систем.

«В жилищном строительстве множество коммуникаций существенно влияет на перекрытия, — пояснила эксперт и добавила: — Если для монолита существуют отработанные решения, то при использовании металла с несъемной опалубкой требуется дополнительное усиление».

 

Фото: erzrf.ru

 

Руководитель лаборатории ГК КВС Ольга Рудавская (на фото ниже) отметила значимость теплотехнических характеристик.

«Металл служит мостиком холода, — напомнила она и подчеркнула: — Необходимо учитывать температурный комфорт жильцов».

 

Фото: erzrf.ru

 

Региональные особенности

В строительстве на удаленных от Центральной России территориях стальной каркас демонстрирует существенные преимущества.

«На Крайнем Севере и Дальнем Востоке логистические затраты в монолитном строительстве значительны, — пояснил Михаил Соколов, уточнив: — Применение стального каркаса позволяет сократить объем материалов в 2,5 раза».

Директор Утум-СтройСервис (ГК УТУМ+) Александр Михеев отметил специфику работ при экстремально низких температурах.

«Строительство ведется при температурах до минус 40—45 градусов, — сообщил он, добавив: — Бетонирование перекрытий в зимний период затруднено из-за высокой концентрации металла».

 

Фото:  © Сергей Цепек / Фотобанк Лори

 

Вопросы внедрения

Директор объединенной дирекции ГК ТОЧНО Олег Ермоцанов (на фото ниже) затронул проблему обеспечения кадрами при массовом строительстве.

«Дефицит квалифицированных монтажников металлоконструкций может стать серьезным ограничением, — отметил эксперт и заключил: — При объемах строительства в 300—500 тыс. кв. м вопрос привлечения специалистов становится критическим».

 

Фото: erzrf.ru

 

Организация процессов

Руководитель конструкторской мастерской ПИК Евгений Румянцев (на фото ниже) затронул вопросы эффективной организации строительства.

По его мнению, возникает проблема несбалансированности темпов работы монтажников металлоконструкций и бригад, выполняющих монолитные работы. Решением здесь может стать параллельное строительство нескольких зданий с распределением бригад между объектами.

 

Фото: erzrf.ru

 

Перспективы технологии

В ходе активной дискуссии участники детально обсудили технические, экономические и организационные аспекты применения стального каркаса в многоквартирном строительстве.

Эксперты сошлись во мнении, что с учетом текущих тенденций рынка технология имеет серьезные перспективы развития.

 

Источник: ЕРЗ.РФ

 

Согласно опросу, проведенному ЕРЗ.РФ среди участников вебинара, большинство профессионалов отрасли верит в будущее технологии стального каркаса в многоквартирном строительстве. 37% респондентов однозначно поддерживают данное направление, 43% склоняются к положительной оценке перспектив. Скептическое отношение выразили 20% участников опроса, однако категорически отрицательных оценок не зафиксировано.

  

 

Реклама. ООО "Институт развития строительной отрасли".  ИНН: 7706784790

   

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

 

  

   

   

  

Другие публикации по теме:

5 февраля в 11:00. Стальной каркас или монолит: эффективные технологии домостроения

Стальная хватка: на вебинаре ЕРЗ.РФ обсудили перспективы металлокаркасов в жилищном строительстве

Надежнее стали: как металлические конструкции повышают эффективность строительства

На вебинарах ЕРЗ.РФ расскажут, как эффективно контролировать поставки в девелопменте

На вебинаре ЕРЗ.РФ застройщики ознакомились с возможностями тендерных площадок, которые используют группы компаний ФСК, Самолет и Железно