В связи со стабильным ростом доли сделок по льготным программам ипотечного кредитования Аналитический центр Домклик исследовал соотношение между осведомленностью жителей федеральных округов РФ и распространением в них льготной ипотеки.

Источник: Домклик

В третьем квартале 2023 года доля сделок по программам льготной ипотеки в Сбере, по данным Домклик, приблизилась к 51%. При этом высокий коэффициент распространения льготной ипотеки отмечается в двух группах регионов.

В дальневосточных регионах высокий процент льготных выдач обеспечивается программой «Дальневосточная ипотека», позволяющей получить жилищный кредит под 2%. Это Республика Саха (Якутия) — 67,3%, Амурская область — 60,3%, Магаданская область — 58,9%.

Вторая группа — крупнейшие субъекты РФ с городами-миллионниками: Краснодарский край — 55,2%, Санкт-Петербург — 53,2%, Новосибирская область — 51,0%, Москва — 50,5%.

Регионы с невысокими доходами населения демонстрируют достаточно низкий уровень востребованности льготных программ: Чеченская Республика (1,7%), Республика Дагестан (16,5%), Кабардино-Балкарская Республика (19,0%), Карачаево-Черкесская Республика (23,3%).

Кроме того, к таким регионам относятся субъекты РФ Центрального федерального округа, где нет крупных городов — в частности, Ивановская (26,5%) и Тамбовская (27,0%) области.

Источник: Домклик

Льготные программы маловостребованы в регионах, где доля населения с зарплатой выше среднего составляет от 10% до 15%.

Отдельно аналитики отметили Мурманскую область: здесь они связывают низкий уровень распространения льготной ипотеки (21,7%) с небольшим объемом предложения на первичном рынке: в регионе представлено менее 100 предложений о продаже квартир в новостройках. Это объясняется сложностями строительства в арктической зоне и логистическими трудностями.

А вот в регионах с достаточным уровнем заработной платы — Саратовской (19,9%), Кемеровской (22,4%) и Омской (26,7%) областях, Республике Калмыкия (27,3%) и Самарской области (28,7%) — низкий спрос на льготное ипотечное кредитование может быть связан с недостаточной информированностью населения.

Фото: © Людмила Дутко / Фотобанк Лори

В опросе приняли участие 8,3 тыс. посетителей сайта Домклик — не менее 100 пользователей из каждого региона.

Москва и Санкт-Петербург показали 75-процентную осведомленность: здесь пользователи знакомы с полным списком льготных ипотечных программ. В группе отстающих регионов — уровень общей осведомленности составляет 52% — 56% (33% — 34% из них знают о всех программах), в остальных эти показатели — в среднем 61% и 40%.

Фото: blog.domclick.ru

Директор дивизиона Домклик Сбербанка Алексей Лейпи (на фото) считает важным для всех игроков рынка недвижимости понимать уровень осведомленности граждан в теме льготного ипотечного кредитования и оценивать их восприимчивость к различным расширениям и нововведениям.

«Исследование показало, что даже в таких крупных регионах, как, например, Омская и Самарская области, менее трети опрошенных знают о возможности строительства дома по льготной программе, — отметил топ-менеджер Домклик и уточнил: — Примерно такой же процент знает о том, что "Семейная ипотека" распространяется на семьи с одним ребенком».

Алексей Лейпи подчеркнул, что необходима дальнейшая проработка мер для своевременного информирования граждан о возможности получения ипотечного кредита на льготных условиях.

Специалисты Домклик попытались выяснить, в частности, известно ли пользователям, что льготная ипотека распространяется на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС), что «Семейная ипотека» доступна семьям с одним ребенком, родившимся после 2017 года, и что существует отдельная программа для IT-специалистов. 

Источник: Домклик

Согласно полученным данным, даже в регионах с наибольшим распространением льготной ипотеки (Москва и Санкт-Петербург) только 40% опрошенных известно, что льготные программы распространяются на ИЖС. 42% — 44% знают о распространении «Семейной ипотеки» на семьи с одним ребенком. Про IT-ипотеку жители столиц осведомлены значительно лучше: 58% в Москве и 53% в Санкт-Петербурге.

Остальные регионы РФ демонстрируют гораздо более низкую осведомленность: не более 33% респондентов знают о возможности строительства дома по льготной ипотеке, около 40% знакомы с ипотекой для IT-специалистов (в Самарской и Кемеровской областях цифры еще меньше: 32% — 33%). О «Семейной ипотеке» осведомлены 30% — 40%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Михаил Мишустин: На исполнение программ льготного кредитования дополнительно направим 95 млрд руб.

ЦБ против продления самой популярной льготной программы на жилье в новостройках

450 тыс. российских семей оформили «Семейную ипотеку» в Сбере

Эксперты: в 2024 году ипотека станет доступна лишь избранным категориям граждан и жителям отдельных регионов

Эксперт: банки снижают платежи по ипотеке в первый год кредита

На фоне повышения ключевой ставки растет спрос на ипотеку 

Эксперты: за два года выдача льготной ипотеки на ИЖС выросла более чем в 10 раз

Герман Греф: Сбербанк видит существенное снижение спроса на несубсидируемую ипотеку

Эксперты: с начала 2023 года средний ипотечный платеж в городах-миллионниках вырос почти вдвое

Банк ДОМ.РФ назвал регионы, ставшие лидерами ипотечного кредитования в октябре

В ЦБ направлены депутатские предложения по корректировке льготной ипотеки

Количество ипотечных сделок с новостройками за месяц снизилось на 22% (графики)

Эксперт: ИЖС — локомотив жилищного строительства в России

Такую оценку ситуации в стройкомплексе глава российского правительства дал, выступая с отчетом в Гоcдуме.

Фото: www.grozny-inform.ru

О вводе жилья

«Когда начинался кризис, некоторые эксперты вообще предрекали нам обрушение жилищного рынка, — напомнил депутатам Дмитрий Медведев. — Да, к сожалению, в 2014–2015 годах многие проекты остановились, к части из них приступали с опаской. В итоге в прошлом году ввод жилья немного снизился. Но он все равно остается на очень высоком уровне – 78,6 млн кв. м», — сказал он.

Между тем, как ранее сообщил министр строительства России Михаил Мень, по уточненным данным Росстата объем ввода жилья в России в 2017 году составил 79,2 млн кв. м, что на 1,2% меньше показателя 2016 года, когда было построено 80,2 млн кв. м.

Фото: www.ivnovostroiki.ru

Об ипотеке

Остановился в своем докладе премьер-министр и на теме ипотечного кредитования. По его словам, никогда в нашей стране ставки по ипотеке не были такими низкими: сейчас они составляют меньше 10%. В прошлом году более 1 млн семей взяли около 2 трлн руб. ипотечных кредитов на приобретение жилья.

Выдача новых кредитов за январь-февраль почти удвоилась, отметил Дмитрий Медведев. «Сейчас примерно каждая третья семья может позволить себе взять ипотечный кредит, и, конечно, нужно сделать все, чтобы количество таких семей расширялось», — подчеркнул премьер-министр.

По его оценке все это стало возможным благодаря запуску в марте 2015 года программы субсидирования процентных ставок по ипотечным кредитам. «В результате почти 40% займов было выдано именно в рамках этой государственной программы, — уточнил глава Кабмина, резюмировав: — Это позволило и дома достроить, начатые в период высокого спроса, и запустить новые проекты».

О саморегулировании

Не обошел стороной премьер и тему саморегулирования в строительстве.

«По сути, мы провели реформу института саморегулирования, — сказал он. — На смену «коммерциализированным» допускам к строительству пришел гораздо более прозрачный принцип. Чтобы работать в качестве генподрядчика на строительном рынке, нужно быть членом саморегулируемой организации, соответствовать определенным требованиям и внести взнос в компенсационный фонд возмещения вреда. Главное, что мы реализуем на практике принцип финансовой ответственности саморегулируемых организаций за своих участников», — подчеркнул Медведев.

В целом, по его мнению, «строительная отрасль постепенно избавляется от недобросовестных компаний».

Фото:www.prev.benefitsystems.pl

Между тем на недавнем заседании Госсовета по содействию развитию конкуренции в стране, которое состоялось под председательством Президента РФ Владимира Путина, звучали другие оценки. В частности, глава «Справедливой России» Сергей Миронов резко раскритиковал сложившуюся в строительной отрасли систему саморегулирования, которая, по его мнению, не привела к оживлению конкуренции, а, наоборот, еще больше ее ограничила.

«На практике многие региональные ассоциации стали напоминать средневековые цеха, превратились в регалии и средства монополистического контроля регионального строительного рынка, препятствующие появлению на нем внешних игроков», — подчеркнул лидер справедливороссов.

По словам Миронова, «за разговорами о конкуренции на этом рынке идет неприкрытая картелизация, распределение подрядов между своими под маской конкурсных процедур». Это настоящий бич отрасли, особенно на региональном уровне, заявил политик, добавив, что по данным ФАС в отдельных субъектах РФ до 95% строительного рынка может занимать одна компания, чье монопольное доминирование зиждется на «особых» отношениях с региональной властью.

Об обманутых дольщиках

Отдельно остановился Дмитрий Медведев на одной из самых резонансных тем, связанных со сферой строительства. По его словам, Правительство провело подробный анализ ситуации с обманутыми дольщиками, в октябре 2017 года заработал государственный компенсационный фонд. Сейчас реализуется дорожная карта по переходу на новые формы финансирования жилищного строительства. Цель – перенести строительные риски с будущих жильцов на профессиональных участников, а это застройщики и банки.

Говоря о работе властей с обманутыми дольщиками, премьер сообщил, что в 67 регионах «министерство строительство подписало с ними дорожные карты о том, как эти задачи будут решаться». «Понятно, что сделать это одномоментно нереально, — констатировал он, пояснив: — Где-то, к сожалению, таких людей больше, где-то меньше, но каждый регион этим занимается».

Завершая эту тему, Дмитрий Медведев высказал мнение, что от модели долевого строительства жилья России надо отходить и переходить «к нормальным кредитным отношениям в жилищной сфере — так, как это есть во всем мире».

Фото: www.cbmit.ru

О ценообразовании и административных барьерах

Для экономии денег сформирован реестр лучшей проектной документации — это своего рода банк идей для застройщиков, отметил в своем выступлении Дмитрий Медведев. Другой способ сократить стоимость государственных и муниципальных строек — «применение реальных, без учета предложений всяких посредников, цен на современные технологии и материалы». Государственная информационная система, посвященная этим вопросам, уже работает, сообщил он депутатам.

«Особое внимание мы уделяем снятию административных барьеров в строительстве и в сфере предоставления земель под дороги, инженерные сети и другую инфраструктуру, — рассказал премьер-министр. — Создаются прозрачные механизмы регулирования и контроля застройки».

Медведев напомнил членам нижней палаты, что сегодня в Госдуме на рассмотрении находится пакет правительственных законопроектов, которые посвящены решению этих важнейших вопросов. «Просил бы вас, уважаемые депутаты, принять эти законопроекты в весеннюю сессию», — обратился глава Кабмина к парламентариям.

Другие публикации по теме:

Минстрой разработал методику расчета цены проектирования

Минстрой: определять размер отчислений застройщиков в компенсационный фонд будут регионы

Объем ипотечного кредитования для долевого строительства в январе-феврале 2018 года вырос на 76,2% по отношению к прошлому году (графики)

Росстат уточнил объем ввода жилья в 2017 году: он составил 79,2 млн кв. м (графики)

Региональные дорожные карты до 15 апреля дополнят конкретными сроками сдачи проблемных объектов

Дольщики, включенные в реестр пострадавших граждан, смогут получать информацию о сроках восстановления своих прав на сайте Минстроя

Стало известно содержание проекта дорожной карты по отмене долевого строительства