По итогам текущего года объем выдач ипотечных кредитов может превысить 5 трлн руб., прогнозируют аналитики ДОМ.РФ, подготовившие очередной обзор российского рынка ипотеки по итогам II квартала.  

Согласно полученным данным, за рассматриваемый период: 

• портфель ипотеки достиг 12,7 трлн руб. (+0,4% к I кв. этого года);

• в целом банки выдали 151,4 тыс. ипотечных кредитов на сумму 554,8 млрд руб. (‒ 71% по количеству, -64% в денежном выражении ко II кварталу 2021 года);

• доля ипотеки на новостройки в общем объеме ИЖК cоставила 38% (+12 процентных пунктов к I кв. 2021 года);

• доля новых кредитов на готовое жилье — 52% (-7 п.п. год к году);

Фото: www.pbs.twimg.com

• в рамках госпрограмм субсидирования процентных ставок (программ с господдержкой) было выдано 72,5 тыс. кредитов на сумму 353,4 млрд руб.;

• на долю таких кредитов пришлось 48% от общего количества ипотечных выдач и 64% от всего объема выдач в денежном выражении;

• на рынке новостроек число выданных ипотечных кредитов упало до 57,5 тыс. займов (-58% за квартал);

• более 80% кредитов здесь выдавались в рамках программ с господдержкой;

• 79,1 тыс. кредитов (как правило, вне программ с господдержкой) было выдано на вторичном рынке недвижимости (-74% за квартал);

Фото: www.netyerim.net

• 3,7 тыс. кредитов выдано с целью рефинансирования ранее выданной ипотеки (-95%);

• 11,1 тыс. ипотечных кредитов — на цели индивидуального жилищного строительства (ИЖС) и покупку готовых частных домов (+16%);

• средняя ставка ИЖК по итогам II квартала вернулись на докризисный (домартовский) уровень — около 11%;

• средняя ставка ИЖК для рынка новостроек составила 4,3% (-1,5 п.п. к I кв. 2022 года) за счет партнерских программ банков с застройщиками и программ с господдержкой;

• средняя ставка ИЖК на готовое жилье — 10,3% (+0,6 п.п. за квартал).

Фото: www.in-news.ru

Комментируя вышеприведенные показатели российского рынка ипотеки аналитики ДОМ.РФ, отметили, что ключевое влияние на него оказали следующие меры господдержки, инициированные властями:

• был увеличен максимальный размер по госпрограмме льготной ипотеки (с 3 до 12 млн руб. в столичных регионах и до 6 млн руб. — в остальных субъектах РФ);

• условия данной госпрограммы (со льготной ставкой менее 7%) распространены на строительство домов заемщиками собственными силами (пилотный проект, на субсидирование которого ДОМ.РФ выделяет 1 млрд руб. из собственной прибыли);

• запущена ипотечная программа господдержки для IT-специалистов по ставке 5%.

Фото: www.cian.ru

Основные выводы, содержащиеся в обзоре, таковы:

• ИЖС — единственный сегмент жилой недвижимости, показавший рост ипотечных выдач за квартал году, что объясняется ростом спроса на загородную недвижимость;

• общее снижение объема ИЖК во II квартале было временным, поскольку с июня рост ипотечного кредитования возобновился (после сжатия в апреле-мае), что связано с реализацией отложенного спроса на фоне снижения ставок по ипотеке.

Фото: www.vedomosti.ru

Авторы исследования также представили прогноз, согласно которому:

• во втором полугодии выдача ипотеки перейдет к росту на фоне дальнейшего снижения ставок ИЖК, выхода программ с господдержкой на проектную мощность, распространения партнерских программ банков и застройщиков по ставкам от 0,01%;

• по итогам года будет выдано более 1,2 млн ипотечных кредитов (-35% к 2021 году.) на сумму 4,9-5,2 трлн руб. (-9—14% к 2021 году);

• объем выдач для рынка новостроек составит 500 тыс. кредитов на сумму 2,7 трлн руб. (+7% и +46%, соответственно, к 2021 году.).

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

Эксперты: в июле количество ипотечных сделок выросло сразу на 75%

Эксперты: в июне рынок ипотеки стремительно вырос относительно мая — на 68%

ДОМ.РФ: объем выдач по ипотеке в июне превысил майский на 80%

Эксперты: выдача ипотеки в 2022 году снизится на 30%

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в апреле упал вдвое (графики)

ЦБ: в апреле выдано на 56% меньше ипотечных кредитов для долевого строительства, чем годом ранее (графики)

На поддержку основных ипотечных льготных госпрограмм Правительство дополнительно выделило почти 50 млрд руб.

Эксперты: в апреле ипотека рекордно просела, поддержать спрос на нее смогут только программы господдержки

ДОМ.РФ: объем выдачи в рамках льготных ипотечных программ с начала года превысил 560 млрд руб.

Гендиректор «ДОМ.РФ» Александр Плутник доложил премьер-министру о мерах по реализации задач в жилищной сфере, сформулированных в послании Президента России Федеральному собранию.

Фото: www.pup-zemli.ru

Напомним, что в своем послании Федеральному собранию Владимир Путин заявил о необходимости увеличения объемов строительства жилья и повышения его доступности. Нужно обеспечить, чтобы ежегодно могли улучшать свои жилищные условия 5 млн семей, поставил задачу глава государства. Для этого, по его словам, требуется ежегодно вводить 120 млн кв. м жилья вместо нынешних 80 млн «квадратов», а ипотечные ставки следует довести до уровня 7—8%.

Задача, поставленная Президентом, предполагает сбалансированное развитие спроса и предложения в жилищной сфере, поэтапное снижение ипотечной ставки, увеличение объемов жилищного строительства, отметил на встрече с главой Правительства РФ Дмитрием Медведевым в подмосковных Горках руководитель единого института развития в жилищной сфере «ДОМ.РФ» Александр Плутник (на фото). «Мы видим сейчас действительно благоприятное время для развития ипотеки… Это естественный рост, который со временем будет набирать обороты. И важно, чтобы этот рост был качественным», — подчеркнул он.

Фото: www.vseojkh.ru

Александр Плутник рассказал Медведеву о рекордном объеме вовлеченной в строительство федеральной земли в прошлом году — 3,5 тыс. га. При этом он отметил, что компания помнит о необходимости увеличения этих показателей. К слову, как ранее сообщал Плутник, до 2021 года АИЖК планирует вовлечь в оборот 13,5 тыс. га федеральных земельных участков под жилищное строительство.

«Чтобы увеличивать ввод жилья до 120 млн кв. м в год, нужно уже сегодня активно вовлекать земельные участки для жилищного строительства, а также заниматься градостроительной подготовкой, в том числе по федеральным земельным участкам», — отметил Плутник. По его словам, сам процесс вовлечения земель связан с согласованиями с правообладателями, включая участки, которые сегодня не используются.

Фото: www.sochi2014.infosport.ru

«Вовлечение земель в оборот и строительство на этих землях жилья — это действительно задача непростая, но обязательно нужно продолжить работать над ней, сконцентрировать усилия и в том числе административные, для того, чтобы такие земли не пустовали, не приходили в бесхозяйное состояние, а использовались в соответствие с нашими жилищными программами», — отметил Медведев.

«Я знаю, что далеко не все ведомства с легкостью с этими землями расстаются, всегда выдвигается масса уважительных причин, но на самом деле, жилье действительно является одной из главных ценностей наших граждан, и совершенно понятно, что выбирая между разными программами мы должны все-таки предпочтение отдавать строительству жилья в удобных для людей городских зонах, жилья так называемого экономического класса, доступного по деньгам. Вот на все на это надо направить усилия вашей организации», — подчеркнул глава Кабмина, обращаясь к руководителю компании «ДОМ.РФ».

По расчетам Александра Плутника, выход на 120 млн кв. м жилья в год в среднесрочной перспективе предполагает, что к 2024 году в стране будет построено только многоквартирного жилья (без учета ИЖС) в объеме порядка 400 млн кв. м. «Здесь важно обеспечить качество этого жилья, чтобы это жилье строилось по новым принципам», — сказал Плутник.

Сославшись на экспертные оценки, глава «ДОМ.РФ» отметил, что порядка 70% городской среды формируется жилой застройкой, и выполнение задачи Президента по увеличению объемов строительства в сочетании с возведением жилья по новым принципам будет способствовать выполнению еще одной задачи, обозначенной в послании Президента — развитию городов.

Другие публикации по теме:

АО «АИЖК» официально стало называться АО «ДОМ.РФ»

Президент поставил задачу выйти на 120 млн кв. м строительства жилья в год. Но от долевого нужно уходить

Минстрой призвал застройщиков помогать АИЖК вовлекать федеральные земли в жилищное строительство

Неиспользуемые земли будут изымать в ускоренном порядке

До конца года в оборот под жилую застройку в России планируется ввести не менее 3 200 га федеральных земель

АИЖК выставило на аукционы около 3 млн кв. м федеральной земли в разных уголках России