К такому выводу аналитики ЦИАН пришли, изучив ситуацию на рынке жилья в региональных центрах страны с численностью населения от 500 тыс. человек и достаточным объемом предложения жилья, сообщает РИА Недвижимость.

Фото: www.kovcheg-realty.ru

Согласно данным проведенного исследования, на которое ссылается информагентство, в 9 из 24 российских городов (37,5%) госпрограмма льготной ипотеки на новостройки, запущенная российскими властями год назад, уже не работает по причине того, что рост цен на жилье превысил для заемщиков выгоды от льготной ставки в 6,5% и менее.

Фото: www.rus.kiziltan.ru

В обзоре ЦИАН уточняется, что общая переплата за 20 лет по льготной ипотеке выше, чем переплата по обычному ипотечному кредиту, выданному год назад в:

• Ростове-на-Дону — на 6% (+123 тыс. руб.);

• Ярославле — на +6% (+127 тыс. руб.);

• Барнауле — на 3% (+65 тыс. руб.);

• Самаре — на 1% (+12 тыс. руб.);

Рост цен нивелировал выгоду от господдержки также в Перми, Москве, Санкт-Петербурге, Казани, и Краснодаре, указывают аналитики ЦИАН.

Фото: www.netyerim.net

По их подсчетам, за последний год средняя цена квартиры в новостройке в целом по РФ выросла на четверть — до 5,2 млн руб., что привело к увеличению размера ежемесячного ипотечного платежа.

Так, ипотечные заемщики выплачивают сегодня 26,6 тыс. руб. в месяц по льготной ипотеке, что на 10% больше расходов, которые несли покупатели жилья, бравшие кредит год назад по старым ценам, накануне запуска госпрограммы льготной ипотеки.

Фото: www.cian.ru

Но сворачивание этой программы лишь усилит финансовое бремя на ипотечников, так как даже в случае приостановки подорожания жилья, переплата по кредиту в виде повысившейся ставки ИЖК значительно увеличится, предостерегают специалисты ЦИАН.

Для Москвы этот показатель, по их подсчетам, составит в среднем 10,7 млн руб. — для кредита на квартиру стоимостью 14,7 млн руб. сроком на 20 лет и первоначальным взносом в размере 30%. В случае же сохранения условий льготной ипотеки в столице переплата по такому кредиту не превысит 7,7 млн руб.

Фото: www.in-news.ru

Напомним, что льготная ипотека с господдержкой под 6,5%, пользуется особой популярностью среди населения. На нее пришлась пятая часть всех выдач по ипотеке (они составили 1,17 трлн руб.) по итогам I квартала этого года.

Сегодня на уровне Правительства, Минстроя и Банка России обсуждается возможность продления этой госпрограммы на срок до четырех лет. Плановое ее сворачивание должно произойти в середине текущего года.

Другие публикации по теме:

Эксперты: в ожидании завершения льготной ипотеки застройщики наращивают объемы продаж, но это не остановит роста цен на жилье

ЦБ: для снижения рисков перегрева рынка госпрограмму льготной ипотеки нужно скорректировать для ряда групп населения

Виталий Мутко: Из-за льготной ипотеки и проектного финансирования россияне охотнее покупают квартиры в новостройках

28% всей выданной в России льготной ипотеки на новостройки приходится на Москву

Марат Хуснуллин: После 1 июля льготную ипотеку в Московском регионе могут не продлить

Эксперт: после отмены госпрограммы льготной ипотеки продажи новостроек упадут на 50%

Марат Хуснуллин: Ставка по льготной ипотеке на ИЖС будет выше средней, поскольку нет реального залога

Марат Хуснуллин: Решение о дальнейшей судьбе госпрограммы льготной ипотеки будем принимать отдельно по каждому региону

Минфин России: продлить действие льготной ипотеки в отдельных регионах будет сложно

Объем выданной Банком ВТБ льготной ипотеки достиг четверти триллиона рублей

Марат Хуснуллин: Решение о продлении льготной ипотеки будет зависеть от уровня ключевой ставки ЦБ

ЦБ настаивает на сворачивании льготной ипотеки, депутаты и эксперты — за более точечный подход

ЦИАН и «Этажи» по-разному оценили стоимость «квадрата» и динамику роста цен на новостройки в крупных городах России

Специалисты Фонда «Институт экономики города» (ИЭГ) провели исследование, в рамках которого оценили влияние ограничительных мер в связи с пандемией COVID-19 на объем незавершенного жилищного строительства в РФ.

Актуальность работы определяется тем обстоятельством, что плановые сроки завершения текущего строительства приходятся на период ожидаемого экономического спада, вызванного т.н. корона-кризисом.

Последний грозит в ближайшие год-два не только не покончить с прежним долгостроем (а это около 3,1 тыс. недовозведенных многоквартирных домов), но и увеличить его объемы за счет задержки или даже остановки текущих строек. 

Фото: www.ianed.ru

По данным исследования, 37% ныне возводимого жилья, согласно проектным декларациям, должно быть введено в эксплуатацию в текущем году, 34% — в 2021-м, 15% — в 2022 году.

При этом результаты проведенного Институтом развития строительной отрасли опроса строительных организаций показывают, что в минувшем апреле в целом по регионам России приостановлено 44% строек.

Фото: www.images.sob.ru

Между тем объемы потенциального долгостроя (возможного нарушения сроков строительства, предусмотренных проектными декларациями) эксперты ИЭГ оценивают в 2,2 трлн руб. или в 696 тыс. квартир.

«Таким образом, текущие ограничения строительной деятельности в условиях пандемии создают потенциальные финансовые риски для всех участников проектов жилищного строительства», — делают вывод авторы исследования, имея в виду потери дольщиков, застройщиков и банков-кредиторов.

Фото: www.rus.kiziltan.ru

Приведенные в обзоре цифры говорят о том, что:

• граждане вложили в стройки (приобрели квартиры по ДДУ) 897 млрд руб., из них 377 млрд руб. – за счет ипотечных кредитов;

• застройщики пока не продали строящееся жилье на сумму 1,3 трлн руб. (такого рода инвестиции минимум на 15% меньше рыночной стоимости продаваемого жилья, и далеко не все они осуществлены);

• банки выдали ипотечных кредитов под залог прав требования по ДДУ на 377 млрд руб., а также предоставили проектное финансирование застройщикам, реализующим проекты по новой схеме с использованием эскроу-счетов (34% строек), в объеме порядка 100 млрд руб.

Фото: www.spbbuilding.ru

Общий объем незавершенного строительства МКД с привлечением средств граждан по ДДУ (с учетом долгостроев, возникших в предыдущие годы) в целом составил по состоянию на апрель 2020 года 91 млн кв. м (1,6 млн квартир), что в два раза больше объема ввода МКД в 2019 году (43,5 млн кв. м), подсчитали специалисты ИЭГ.

В финансовом выражении общий объем остановленных по стране строек (в рамках ДДУ) эксперты оценили в 5,2 трлн руб.

При этом 74% незавершенного строительства жилья сконцентрировано в региональных центрах. Так, в Москве, Санкт-Петербурге, Краснодарском крае, Рязанской, Владимирской областях, Республике Башкортостан объемы незавершенного строительства МКД с привлечением средств дольщиков по итогам 2019 года в три-четыре раза превышают годовой объем ввода.

Фото: РИА Новости/Александр Кряжев

Несмотря на тревожные масштабы уже сложившегося и грозящего увеличиться из-за корона-кризиса долгостроя, авторы исследования делают оговорку, что указанные ими потенциальные риски незавершения строительства оценены по максимуму, и «можно предположить, что вероятность реализации таких рисков в полном объеме невелика».

Фото: www.postupi.online

Так, по мнению специалистов ИЭГ, риск незавершения строительства наиболее высок для тех МКД, строительство которых находится на начальной стадии реализации. Доля квартир, проданных по ДДУ, здесь невелика, как и сама доля таких МКД, со сроком сдачи в эксплуатацию в 2022 году: всего 15%.

Для МКД с плановым сроком ввода в эксплуатацию в 2020—2021 годах (71% ныне возводимого жилья) специалисты ИЭГ прогнозируют существенную задержку их ввода: по их мнению, она составит от шести месяцев до года.

Фото: www.mguu.ru

Другие публикации по теме:

Федеральный центр выделил 30 млрд руб. для субсидирования завершения долгостроев

Московские стройки заработают 12 мая

Владимир Якушев: свыше 183 млрд руб. по программе «Стимул» помогут отрасли пережить кризис

Выкупом жилья у застройщиков на сумму в 150 млрд руб. ДОМ.РФ поддержит отрасль в период кризиса

Остановленных строек стало меньше, но с планами, кадрами, материалами и привлечением средств ситуация ухудшилась: опрос застройщиков

Застройщики Московского региона несут миллиардные убытки от приостановки строительных работ

Эксперт Татьяна Полиди (ИЭГ): Москвичу придется копить на жилье 4,2 года, жителю Лондона — в два раза дольше