Причиной тому причиной, по мнению аналитиков «Метриум», — повышение в масштабе года ставки ИЖК, ужесточение условий кредитования, сокращение доходов населения и рост цен на жилье.   

Итоги I полугодия 2019 года на рынке ипотеки в России

Источник: «Метриум» по данным Банка России

Портал ЕРЗ уже информировал на днях, что по данным Банка России в первой половине текущего года количество выданных ипотечных кредитов для долевого строительства в РФ составило 137 623 ед. — на 17,5% меньше аналогичного показателя 2018 года (166 751 ед.).

В своем обзоре эксперты «Метриум» подробно проанализировали причины такого серьезного сжатия рынка. 

«Основной причиной замедления и последующей «жесткой посадки» на рынке ипотечного кредитования стало повышение ставок по жилищным займам, — поясняет Мария Литинецкая (на фото), управляющий партнер «Метриум». — Если в 2016 года — первой половине 2018 года этот показатель сокращался, стимулируя спрос на кредиты и жилье, то со второй половины 2018 года после ужесточения кредитно-денежной политики в стране ставки поползли вверх».

Фото: www.avatars.mds.yandex.net

Годовая динамика средневзвешенной ставки ИЖК, по данным «Метриум», выглядит так:

• июнь 2018 года — 9,48% годовых;

• июнь 2019 года — 10,28%.

Фото: www.itd2.mycdn.me

Эксперты считают, что ипотечный кредит стал более обременительным и по другим параметрам. Так, средний срок кредитования в июне 2019 года достиг 18 лет, хотя еще в начале года заемщики планировали рассчитаться с банком в среднем за 16,7 лет, а в июне 2018 года — за 16,1.

Обременительнее стала и средняя сумма ипотечного кредита в РФ: в июне 2019 года она составила 2,23 млн руб., тогда как в начале года равнялась 2,17 млн, а в середине 2018 года — 2 млн руб.

Фото: www.n911.ru

К тому же повышение ставок по ипотеке, отмечают эксперты «Метриум», за последний год сопровождалось такими негативными факторами, как:

• быстрый рост цен на жилье в России на первичном и вторичном рынках (на 5—10% в зависимости от региона);

• сокращение реальных доходов населения;

• устойчивый рост просроченной задолженности, достигшей к июню суммы в 63,7 млрд руб., что на 4% больше, чем в декабре 2018 года и на 10% больше, чем год назад.

C учетом всех вышеперечисленных факторов, платежеспособный спрос на жилье в РФ падает, и даже если ставки ИЖК вновь начнут снижаться, вплоть до уровня 9—9,5% годовых, этого уже будет недостаточно, чтобы вернуть тот спрос на ипотеку, который был зафиксирован в первой половине 2018 года, убеждена Мария Литинецкая.

Фото: www.o-krohe.ru

По мнению эксперта, для возвращения спроса необходимы новые стимулирующие меры со стороны государства, вроде субсидирования ипотечных ставок, но уже для более широких категорий населения, чем семьи с детьми или военные.

Напомним, что по состоянию на начало августа крупнейшие  российские банки, активно работающие на рынке ипотеки, предлагали минимальные ставки ИЖК в диапазоне 8,2—10,2% годовых.   

Источник: shopandmall.ru

Другие публикации по теме:

Ипотечных кредитов для долевого строительства в первом полугодии выдано на 17,5% меньше, чем в прошлом году (графики)

Объемы ипотеки за последние 12 месяцев упали почти на 20%

Владимир Путин поручил Правительству до 1 сентября представить предложения по субсидированию ипотеки за счет бюджетных средств

Эксперты «Метриум»: рынок недвижимости в I квартале вновь вырос, но не так сильно, как в прошлые годы

Банк ДОМ.РФ повысил ставки по ипотеке вслед за другими участниками рынка

Об этом сообщили «Известиям» в Минстрое РФ. Для оформления кредита необходимо, чтобы в семье было двое и более детей и хотя бы один из них — несовершеннолетний, пояснили в ведомстве.

Фото: © Raev Denis / Фотобанк Лори

Опрошенные изданием специалисты пока не готовы подробно комментировать данное решение, поскольку точные параметры новой программы еще не определены.

«К примеру, за основу могут взять объем строительства на душу населения. В среднем по регионам этот показатель составляет около 0,6 кв. м на человека», — предположил гендиректор Рейтингового агентства строительного комплекса (РАСК) Федор Выломов.

Около 40 регионов, по его словам, имеют показатель менее 0,5 кв. м. Некоторые из них, вероятно, и попадут в окончательный список. «Безусловно, с учетом текущего состояния жилого фонда, наличия спроса и т. д.», — уточнил эксперт.

Если говорить о «малых городах», то существует перечень из двух тысяч опорных населенных пунктов, но большинство из них, по оценке гендиректора РАСК, относятся, скорее, к поселкам, и для них уже действует «Сельская ипотека».

Фото: vk.com

«Для оставшихся "опорников", которые как раз и являются малыми городами, логично было бы запустить определенные меры поддержки в части ипотеки», — полагает Федор Выломов (на фото).

По данным РАСК, в России сейчас около 920 городов с численностью населения менее 100 тыс. человек, и в 680 из них за прошедшие четыре года застройщиками не было сдано ни одного квадратного метра жилья.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: спрос на «Семейную ипотеку» удвоился

Принят закон о поддержке многодетных семей в погашении ипотечных кредитов

Новые меры поддержки молодых семей, направленные на улучшение жилищных условий

Премьер-министр рассказал депутатам о запуске нового нацпроекта «Семья» и о продлении программы «Семейной ипотеки»

«Семейную ипотеку» продлят для семей с детьми младше шести лет

При выдаче семейной ипотеки Минфин планирует делать упор на ИЖС

Эксперты: повышение ставки по «Семейной ипотеке» до 12% не поможет отсечь инвесторов

Льготную ипотеку для семей с детьми распространят на вторичный рынок

«Семейная ипотека» продлевается до 2030 года, на инфраструктуру, расселение «аварийки» и благоустройство малых городов выделяются миллиарды

Эксперты: вырос интерес россиян к семейной ипотеке