Об этом председатель Банка России заявила в интервью РБК. Cвой тезис глава ЦБ обосновала тем, что россияне со средним уровнем доходов, по ее мнению, уже предельно обременены жилищными кредитами.

Фото: www.cian.ru

«Я недавно посмотрела статистические данные по доле семей с ипотекой в разных странах в зависимости от среднего уровня располагаемых доходов, — рассказала Эльвира Набиуллина. — И вот по этим соотношениям мы уже практически приблизились к пределу роста ипотеки», — заключила она.

Руководитель регулятора уточнила, что уровень проникновения ипотеки в России не очень большой по сравнению со многими странами, но стремительный рост объемов ИЖК в России не соответствует росту доходов подавляющего числа россиян.

Фото: Владислав Шатило / РБК

По словам Набиуллиной (на фото), в 2020 году, несмотря на пандемию коронавируса, банки поставили рекорд по объему выдачи ипотеки: 4,4 трлн руб. (+51% к 2019 году и +43% к 2018-му, когда был установлен предыдущий рекорд).

Напомним, что, согласно данным ДОМ.РФ, по итогам первой половины 2021 года банки в России выдали жилищных кредитов на сумму в 2,7 трлн руб. (+74% по сравнению с аналогичным периодом 2020 года).

Набиуллина также проинформировала, что ЦБ оценивал уровень проникновения ипотеки в субъектах РФ (доля заемщиков к общему населению регионах) по итогам III квартала 2020 года, и тогда этот показатель в среднем по России составил 4—5% — от 0,4% в Чечне до 9,5% в Тюменской области.

Фото: www.rus.kiziltan.ru

Для сравнения: по данным Росстата реальные денежные доходы россиян в первой половине 2021 года выросли всего на 2,4%. В частности, заработная плата, составляющая 60—62% всех доходов российских граждан, в среднем увеличилась в среднем на 3,4% — до 54,6 тыс. руб. в месяц.

При этом средний платеж в России по ипотеке (по состоянию на 1 августа этого года) по данным Frank RG составлял 23,2 тыс. руб. в месяц (+12,9% за год) или 42,5% от среднего заработка.

Между тем, согласно рекомендациям Минфина, размер платежа по ипотечному кредиту не должен превышать 25% семейного бюджета.

Фото: www.in-news.ru

В интервью РБК глава ЦБ Эльвира Набиуллина также подтвердила тенденцию, на которую указывают многие эксперты в сфере недвижимости: несмотря на падение выдач по госпрограмме льготной ипотеки, условия по которой с июля ужесточились, растет объем кредитование в рамках «Семейной ипотеки», чье действие с того же срока распространилось на семьи с одним ребенком.

«Выдачи семейной ипотеки увеличились более чем на 30% после расширения программы, — отметила руководитель Банка России. — Эта программа лучше, на наш взгляд, как я уже много раз говорила, она более адресная», — подчеркнула Эльвира Набиуллина.

Фото: www.novicam66.ru

Ситуация с динамикой цен на жилье после трансформации госпрограмм субсидирования ставок ИЖК в каждом регионе будет иметь свою специфику, предположила Набиуллина.

По ее мнению ажиотажный спрос на жилье в крупных регионах, включая Москву, Санкт-Петербурге и Краснодарский край, где в основном и брали ипотеку по льготной госпрограмме на новостройки, спадет.
         

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

Эксперты: ставки растут, размер кредита сжимается, но семейная ипотека становится доступнее

Эксперты: объем выдачи ипотеки по итогам года достигнет 5 трлн руб.

Эксперты: снижение доступности льготной ипотеки и рост цен уменьшили спрос на 2-комнатные и 3-комнатные квартиры

В Счетной палате предложили лимитировать выдачу льготной ипотеки: не более одного раза одному физлицу

ДОМ.РФ: за год ипотечный портфель в России увеличился на 28% — до 11,42 трлн руб.

Со 2 июля изменились условия госпрограмм «Льготная ипотека на новостройки» и «Семейная ипотека»

Банк России, ДОМ.РФ, Сбербанк и Минэкономразвития считают, что госпрограмму льготной ипотеки надо сохранить только для отдельных регионов

ЦБ настаивает на сворачивании льготной ипотеки, депутаты и эксперты — за более точечный подход

Эльвира Набиуллина: Льготную ипотеку надо вовремя свернуть, чтобы избежать образования пузырей на рынке ИЖК

Гендиректор «ДОМ.РФ» Александр Плутник доложил премьер-министру о мерах по реализации задач в жилищной сфере, сформулированных в послании Президента России Федеральному собранию.

Фото: www.pup-zemli.ru

Напомним, что в своем послании Федеральному собранию Владимир Путин заявил о необходимости увеличения объемов строительства жилья и повышения его доступности. Нужно обеспечить, чтобы ежегодно могли улучшать свои жилищные условия 5 млн семей, поставил задачу глава государства. Для этого, по его словам, требуется ежегодно вводить 120 млн кв. м жилья вместо нынешних 80 млн «квадратов», а ипотечные ставки следует довести до уровня 7—8%.

Задача, поставленная Президентом, предполагает сбалансированное развитие спроса и предложения в жилищной сфере, поэтапное снижение ипотечной ставки, увеличение объемов жилищного строительства, отметил на встрече с главой Правительства РФ Дмитрием Медведевым в подмосковных Горках руководитель единого института развития в жилищной сфере «ДОМ.РФ» Александр Плутник (на фото). «Мы видим сейчас действительно благоприятное время для развития ипотеки… Это естественный рост, который со временем будет набирать обороты. И важно, чтобы этот рост был качественным», — подчеркнул он.

Фото: www.vseojkh.ru

Александр Плутник рассказал Медведеву о рекордном объеме вовлеченной в строительство федеральной земли в прошлом году — 3,5 тыс. га. При этом он отметил, что компания помнит о необходимости увеличения этих показателей. К слову, как ранее сообщал Плутник, до 2021 года АИЖК планирует вовлечь в оборот 13,5 тыс. га федеральных земельных участков под жилищное строительство.

«Чтобы увеличивать ввод жилья до 120 млн кв. м в год, нужно уже сегодня активно вовлекать земельные участки для жилищного строительства, а также заниматься градостроительной подготовкой, в том числе по федеральным земельным участкам», — отметил Плутник. По его словам, сам процесс вовлечения земель связан с согласованиями с правообладателями, включая участки, которые сегодня не используются.

Фото: www.sochi2014.infosport.ru

«Вовлечение земель в оборот и строительство на этих землях жилья — это действительно задача непростая, но обязательно нужно продолжить работать над ней, сконцентрировать усилия и в том числе административные, для того, чтобы такие земли не пустовали, не приходили в бесхозяйное состояние, а использовались в соответствие с нашими жилищными программами», — отметил Медведев.

«Я знаю, что далеко не все ведомства с легкостью с этими землями расстаются, всегда выдвигается масса уважительных причин, но на самом деле, жилье действительно является одной из главных ценностей наших граждан, и совершенно понятно, что выбирая между разными программами мы должны все-таки предпочтение отдавать строительству жилья в удобных для людей городских зонах, жилья так называемого экономического класса, доступного по деньгам. Вот на все на это надо направить усилия вашей организации», — подчеркнул глава Кабмина, обращаясь к руководителю компании «ДОМ.РФ».

По расчетам Александра Плутника, выход на 120 млн кв. м жилья в год в среднесрочной перспективе предполагает, что к 2024 году в стране будет построено только многоквартирного жилья (без учета ИЖС) в объеме порядка 400 млн кв. м. «Здесь важно обеспечить качество этого жилья, чтобы это жилье строилось по новым принципам», — сказал Плутник.

Сославшись на экспертные оценки, глава «ДОМ.РФ» отметил, что порядка 70% городской среды формируется жилой застройкой, и выполнение задачи Президента по увеличению объемов строительства в сочетании с возведением жилья по новым принципам будет способствовать выполнению еще одной задачи, обозначенной в послании Президента — развитию городов.

Другие публикации по теме:

АО «АИЖК» официально стало называться АО «ДОМ.РФ»

Президент поставил задачу выйти на 120 млн кв. м строительства жилья в год. Но от долевого нужно уходить

Минстрой призвал застройщиков помогать АИЖК вовлекать федеральные земли в жилищное строительство

Неиспользуемые земли будут изымать в ускоренном порядке

До конца года в оборот под жилую застройку в России планируется ввести не менее 3 200 га федеральных земель

АИЖК выставило на аукционы около 3 млн кв. м федеральной земли в разных уголках России