Предпринимаемые с июля шаги по повышению ключевой ставки — это ответ на реализацию инфляционных рисков, заявила на брифинге по итогам последнего заседания совета директоров Банка России его председатель Эльвира Набиуллина.

Фото: www.bizlivenews.ru

В текущих условиях для возврата к цели по инфляции в 4% к концу следующего года потребуется продолжительный период жесткой денежно-кредитной политики, подчеркнула глава ЦБ.

Эльвира Набиуллина (на фото) подробно остановилась на аргументах, которыми руководствовался совет директоров при увеличении ключевой ставки до 13%.

Фото: www.t.me/polis_online

Причина разгона инфляции, сказала она, в ослаблении рубля и высоких темпах роста объемов кредитования, которые в предыдущие этапы повышения ключевой ставки не удалось сдержать.

Более медленная реакция кредитного рынка обусловлена в основном лагами трансмиссии. Во-первых, пояснила глава ЦБ, банки продолжают выдачу кредитов по заявкам, одобренным ранее.

Фото: www.itd2.mycdn.me

Во-вторых, у заемщиков появилось желание «запрыгнуть в последний вагон», пока ставки не стали еще выше, это касается и ипотечного кредитования.

На 1 сентября в годовом выражении его рост, по данным ЦБ, за счет льготных программ и вовлечения в ипотеку рискованных групп клиентов составил около 30%.

Фото: www.restate.ru

До 63% выросли объемы ипотеки с низким первоначальным взносом до 20%, а доля кредитов гражданам с долговой нагрузкой более 80% от доходов — почти вдвое, отметила Эльвира Набиуллина.

Массовые программы льготной ипотеки, по ее убеждению, привели к тому, что за три последних года реальная доступность жилья в России снизилась. За это время стоимость жилья на первичном рынке выросла вдвое, зарплаты — примерно на 35%, а потребительские цены увеличились на 27%.

Регулятор одобрил решение Правительства повысить первоначальный взнос по льготным ипотечным программам с 15% до 20%.

Фото: www.bestvietnam.ru

«Мы будем смотреть вместе с макропруденциальными надбавками, от которых мы ожидаем гораздо большего эффекта, насколько это сработает», — сообщила председатель Банка России.

Пока ЦБ придерживается своего прогноза по темпам роста ипотеки в 2023 году в пределах 17% — 21%.

Прогноз на 2025 и 2026 годы также оставлен без изменений: 10% — 15%. Но при необходимости регулятор продолжит ужесточать регулирование выдачи ипотеки, предупредила Эльвира Набиуллина.

Фото: www.images-cdn.cian.site

«Спрос на ипотеку должен расти таким образом, чтобы не приводить к такому росту цен на жилье, который мы видим, — подчеркнула глава регулятора и резюмировала: — Это свидетельство несбалансированного роста».

Поэтому Банк России выступает за сохранение только адресных льготных ипотечных программ после июля 2024 года, когда закончится действие льготной ипотеки с господдержкой, заявила Эльвира Набиуллина.

Другие публикации по теме:

Эксперты по-разному оценивают повышение ключевой ставки ЦБ до 13%

Перспективы спроса на новостройки определятся через месяц

Как отразится на спросе увеличение первоначального взноса по льготной ипотеке

ЦБ повысил ключевую ставку до 13% годовых (график)

Льготная ипотека: зло или благо для российской финансовой системы 

Эксперты выяснили, как изменятся цены на квартиры к концу 2023 года

Эксперты: стоит ли ждать резкого спада спроса из-за повышения первого взноса по льготной ипотеке

Первоначальный взнос по льготной ипотеке повышен до 20%

В Счетной палате считают, что льготная ипотека должна учитывать специфику регионов и быть целевой

Минстрой не разделяет мнения о том, что рынок многоквартирного жилья перегрет

Региональные власти возьмут на себя оказание финансовой поддержки тем региональным девелоперам, которым банки отказали в получении проектного финансирования. Такое заявление сделал в пятницу глава Минстроя Владимир Якушев в ходе рабочей поездки в Калугу. 

Фото: www.minstroyrf.ru

«Есть застройщики в регионах, которые имеют хорошую репутацию, за многие годы не допустили ни одного просроченного объекта, ни одного обманутого дольщика, но под критерии проектного финансирования они, к сожалению, не попадают», — пояснил Владимир Якушев (на фото).

При этом он подчеркнул, что опеку над такими девелоперами возьмут на себя именно власти соответствующих субъектов РФ.

Чиновник рассказал, что в дополнение к указанной схеме в Правительстве сейчас разрабатывается и будет оформлен в виде постановления механизм, позволяющий таким застройщикам получать необходимые для реализации жилищных проектов средства в Фонде защиты дольщиков.

С этой целью Фонд будет специально докапитализирован за счет госбюджета, но деньги будет выдавать региональным застройщикам с условием возврата.    

«Такой механизм будет функционировать только при поддержке субъектов. И самое главное, что эти деньги будут даваться на возвратной основе и будут возвращены в фонд», — подчеркнул Якушев.

Фото: www.krivoe-zerkalo.ru

И в первом, и втором случае, властям субъектов РФ будет предоставлено право самим определять, на строительство каких объектов — жилищных, или инфраструктурных — направлять средства, поступающие из регионального и федерального бюджетов.

«Сейчас на выходе постановление Правительства, где мы просим, чтобы субъекты могли получать деньги, в том числе и на коммунальную инфраструктуру, — заметил Якушев. — И они сами будут определять, в каком микрорайоне что нужнее: коммунальная инфраструктура или дорога, либо социальная в виде тех объектов, на которых мы присутствуем».  

Напомним, что задачу по скорейшей выработке мер по участию государства в создании при жилищном строительстве социальной и инженерной инфраструктуры возложил на Кабмин Президент Владимир Путин. По его словам, эти меры должны способствовать развитию строительной отрасли, а не тормозить ее.

Фото: www.topkin.ru

Примечательно, что в рамках своего рабочего визита в Калугу глава Минстроя России посетил детский сад «Карусель», возведенный в рамках подпрограммы «Стимулирование программ развития жилищного строительства субъектов РФ» федеральной целевой программы «Жилище» на 2015—2020 годы.

Данная подпрограмма (кратко ее называют «Стимул») нацелена именно на поддержку региональных застройщиков, работающие в сегменте доступного жилья с ценовыми параметрами 35—40 тыс. руб. за 1 кв. м.

Фото: www.afhc.ru

В ее рамках государством субсидируется возведение, прежде всего, объектов коммунальной и социальной инфраструктуры, окружающих основное жилье в рамках комплексного освоения территорий (КОТ).

На встрече с прессой в Калуге глава Минстроя сделал обнадеживающее заявление, что в рамках реализуемого нацпроекта «Жилье и городская» среда подпрограмма «Стимул» обретет второе дыхание.   

Фото: www.news.sarbc.ru

«Я думаю, что на днях будет подписан перечень поручений, и федеральное правительство будет отрабатывать этот вопрос, — сказал он, добавив: — Скорее всего, программа получит дополнительное финансирование, что даст субъектам РФ еще больше возможностей подавать заявок и получать поддержку».

Якушев назвал и объем этой поддержки: от 22,5 млрд руб. до 35 млрд руб. в год для не менее чем 30 субъектов РФ на протяжении ближайших пяти лет.

Фото: www.ngs.ru

Как ранее сообщал портал ЕРЗ, в рамках недавней встречей Президента Владимира Путина с общественностью в Казани, которая прошла накануне заседания Президиума Госсовета, глава самарской Корпорации КОШЕЛЕВ Владимир Кошелев (на фото) обратился к главе государства с просьбой решить вопрос наполнения этой подпрограммы дополнительными деньгами. По его словам, эффект, который она дает, с точки зрения развития территории и повышения качества жизни проживающих там людей, очевиден.

Президент пообещал застройщику подумать над тем, как дополнительно поддержать строительные программы в регионах в связи с новыми правилами финансирования. Как видим, слова у главы государства не расходятся с делом.

Фото: www.omskrielt.com

Другие публикации по теме:

Вопросы жилищного строительства были обсуждены на встрече членов РСПП с Владимиром Путиным (видео)

Владимир Якушев: После 1 июля многим застройщикам откажут в проектном финансировании, но и по старой схеме они строить не смогут

Владимир Якушев: Как проектное финансирование изменит цену «квадрата» и ставки по ипотеке, сегодня предугадать невозможно

Владимир Якушев: Регионы получат больше самостоятельности в решении жилищного вопроса

Владимир Якушев и Рустам Минниханов: Люди охотнее покупают жилье там, где рядом есть детсады и школы

Владимир Путин: Застройщикам надо помочь в переходный период, а не перекладывать на них достройку проблемных объектов без господдержки

Владимир Якушев и Рустам Минниханов: Люди охотнее покупают жилье там, где рядом есть детсады и школы