Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

Практика проектного финансирования. Мнения застройщиков — в эфире «СТРОЙКА. ГЛАВНОЕ»

Эксперты рынка недвижимости поделились опытом работы в области проектного финансирования в рамках круглого стола на ютуб-канале СТРОЙКА. ГЛАВНОЕ

 

 

Прямые эфиры в рамках новостного проекта «СТРОЙКА. ГЛАВНОЕ» — совместного проекта компании MACRO и ведущего ресурса застройщиков ЕРЗ.РФ — проходят каждый вторник в 11:00 (МСК). Спикеры выпуска сами выбирают, какие вопросы наиболее актуальны для строительной отрасли на этой неделе.

На этот раз в эфире выступила приглашенный гость — Светлана Назарова, управляющий директор — начальник Управления финансирования недвижимости Сбербанка и один из главных специалистов в России по теме проектного финансирования банковской сферы.

 

Фото: www.exchange.1maysk.ru

 

14 сентября эксперты круглого стола обсудили следующие вопросы:

 Проектное финансирование: проблемы, с которыми сталкиваются застройщики.

 Распространенные причины отказа в проектном финансировании и способы их решения.

 Региональные особенности проектного финансирования.

Экспертами выступили:

Кирилл Холопик, генеральный директор Института развития строительной отрасли, руководитель портала ЕРЗ.РФ;

Марина Заболотнева, вице-президент по финансам ГК Инград;

Елена Сёмова, финансовый директор ООО «ЮгСтройИмпериал»;

Алина Табунщикова, руководитель кредитного отдела ООО «ЮгСтройИмпериал»;

Ольга Рыкова, директор финансового департамента ГК Страна Девелопмент;

 

Фото: www.floridagreenhomebroker.com

 

Анатолий Клинков, руководитель направления взаимодействия с финансовыми институтами ГК А101;

Сергей Потапов, заместитель финансового директора по работе с банками строительной компании DOGMA;

Руслан Капанов, заместитель генерального директора по финансам Унистрой;

Ольга Лазарева, ИО финансового директора Группы компаний Железно;

Анна Морозова, финансовый директор СК НИКС;

Мария Исаева, коммерческий директор ООО «Специализированный застройщик "ГВ Девелопмент"»;

Павел Булатов, заместитель директора по развитию бизнеса компании MACRO.

Эфир открыла ведущая круглого стола Светлана Опрышко, независимый директор компании MACRO.

 

Фото: РБК Недвижимость 

 

Кирилл Холопик (на фото) отметил, что проблемы проектного финансирования в первую очередь связаны с низкой маржинальностью проектов.

«Кроме этого возникают и нестандартные ситуации, — добавил Холопик, — В основе которых часто лежат недоработки в законодательстве».

Работой Сбербанка с девелоперами в рамках проектного финансирования поделилась приглашенный гость эфира Светлана Назарова (на фото). По ее словам, в целом на сегодняшний день порядка 100 млн кв. м находится в строительстве. Сбербанк работает с 55% всех проектов с эскроу счетами. С 2019 года процент неодобренных заявок снизился с 50% до 20%: это не только отказы банка, но и приостановления сделок из-за отсутствия документов или желание клиента уйти в другой банк.  

 

 

В ближайшее время Сбербанк планирует выпустить пилотный проект:  сервис, который будет основываться на двух базовых аспектах. Первый — ML-модель подоходной части, которая будет прогнозироваться с помощью искусственного интеллекта. Второй — алгоритмизация строительной экспертизы.

«Все это возможно в том случае, если к цифровизации будут стремиться не только банки, но и все участники рынка», — резюмировала Светлана Назарова.

 

 

Марина Заболотнева (на фото) выделила следующие проблемы внутри проектного финансирования: наличие определенного процента авансирования от суммы договора, недостаточность накладных расходов, пересмотр финансовой модели в банке и увеличение лимита в проектном финансировании раз в полгода, пересмотр нефинансовых ковенантов раз в квартал. 

«Все эти проблемы лежат в плоскости работы девелопера и банка, и я искренне верю, что в наших силах это урегулировать», — отметила вице-президент по финансам ГК ИНГРАД, занимающей 7-е место в ТОП застройщиков РФ по объемам текущего строительства жилья.

 

 

Алина Табунщикова (на фото) рассказала, что в Краснодаре цены на строительство увеличились, и у ЮгСтройИмпериал появились вопросы к банкам по согласованию себестоимости.

«При построении финансовой модели мы видим проект более маржинальным, чем банк, чем видит его банк», — подчеркнула руководитель кредитного отдела компании.

 

 

Елена Семова (на фото) рассказала, как ЮгСтройИмпериал, занимающий 8-е место в ТОП застройщиков РФ по объемам текущего строительства жилья, решает вопрос изменения стоимости строительства.

«Мы выходим из этой ситуации с помощью резервов и учета непредвиденных расходов, — рассказала Семова. — То, что изначально было заложено в финансовой модели, позволяет нам пока что нивелировать этот рост».

При этом она не исключает варианта пересмотра финансовой модели или добавления собственных средств.

 

 

«ГК Страна Девелопмент использует проектное финансирование с 2019 года, — проинформировала Ольга Рыкова (на фото). — У нас есть опыт полной реализации проектов, как в регионах, так и в Москве и Санкт-Петербурге».

Директор финансового департамента группы указала на следующие проблемы в работе с проектным финансированием:

 Наличие комиссии, которую банк взимает до получения кредита и платы за поддержание кредитного лимита. При нескольких проектах такие комиссии могут составлять несколько десятков миллионов рублей.

 Невозможность оплачивать расходы по программе субсидирования за счет проектного финансирования.

 

 

Сергей Потапов (на фото) от лица строительной компании DOGMA поблагодарил банки за те инструменты, которые они предоставляют девелоперам.

«Сейчас банки не только готовы выдавать бридж-кредиты, — пояснил топ-менеджер, — но и кредиты под будущую прибыль по тем проектам, которые имеют определенную степень готовности».

 

 

Анатолий Клинков (на фото) обратил внимание на то, что сегодня банки фокусируются не на скорости эксплуатации кредита (в частности, текущей работе в плане выборок), а на скорости получения финансирования.

«Застройщики говорят о том, что если срок выборки занимает более недели, то для них это критично при принятии решения, какой банк их будет кредитовать», — пояснил Клинков.

Также по словам представителя ГК А101, занимающего 15-е место в ТОП РФ по объемам текущего строительства, пока не до конца проработан механизм финансирования социальных объектов.

 

 

Поддержав предыдущего спикера, Павел Булатов (на фото) отметил, что компания MACRO работает над тем, чтобы выдачи кредитов происходили день в день.

«Мы уже полтора года разбираем проектное финансирование, и 90% всех действий в нем можно предоставить автоматизированной системе, что существенно сократит время принятия банками положительного решения», — пояснил заместитель директора компании по развитию бизнеса.

 

 

Рассказав, с какими проблемами столкнулся застройщик Унистрой, Руслан Капанов (на фото) посоветовал коллегам не бояться подавать проектное финансирование в несколько банков одновременно и рассказал, как это устроено в их компании:

«Для этого в свое время мы сделали портал, куда один раз закидываем всю документацию и открываем доступ всем банкам, которые хотят рассмотреть проект, — пояснил Капанов. — Таким образом, мы упростили себе работу по подаче заявок в банки», — резюмировал он.

 

 

Ольга Лазарева (на фото) рассказала, что группы компаний Железно устраивает тендер между банками, а по его итогам выбирается банк, который будет являться уполномоченным в рамках проектного финансирования.

«Эта методика работает, — отметила Ольга Лазарева. — Мы привлекаем к участию в тендере порядка пяти банков, что позволяет нам получать лучшие условия».

И.О. финансового директора группы выделила такие проблемы, связанные с проектным финансированием, как навязывание дополнительных услуг и длительность рассмотрения заявки.

 

 

«Будучи новичками на рынке недвижимости, мы сразу зашли на рынок с программой проектного финансирования», — поделилась Мария Исаева (на фото). Она рассказала о проблемах и несовершенствах проектного финансирования, с которыми столкнулась компания, связанных, непосредственно с работой по счетам эскроу.

Договорились, что темой следующей встречи представителя Сбербанка с девелоперами будет «Финансирование застройки».

 

 

Чтобы быть в курсе тем еженедельных эфиров компании MACRO и ЕРЗ.РФ и получать анонсы всех мероприятий с ведущими экспертами строительной отрасли, регистрируйтесь по ссылке macroconf.ru/erzrf.

Посмотреть полную версию эфира можно по ссылке.

Следующий эфир в рамках новостного проекта «СТРОЙКА. ГЛАВНОЕ» состоится 21 сентября в 11:00 (МСК). Тема эфира: «От цифровизации и маркетинга до эстетики и клуба привилегий для клиента. Какие факторы определяют выбор покупателями недвижимости».

 

 

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Крупнейшие девелоперы обсудят практику проектного финансирования в эфире «СТРОЙКА. ГЛАВНОЕ»

Каким должен быть умный дом: опыт и мнения экспертов, кейсы застройщиков — в эфире СТРОЙКА. ГЛАВНОЕ

Лидеры России по скорости строительства: мнения экспертов — в эфире СТРОЙКА.ГЛАВНОЕ

Продажи новостроек: как сохранить спрос и динамику. Кейсы консалтеров и IT-компаний

Способы сохранения маржинальности строительства, проблема аварийного жилья в регионах: мнения застройщиков ­— в эфире «СТРОЙКА. ГЛАВНОЕ»

Способы сохранения маржинальности строительства, проблема аварийного жилья в регионах — в эфире «СТРОКА.ГЛАВНОЕ»

Круглый стол по способам гарантированного достижения отличных результатов в девелопменте пройдет 27 августа

Какие специалисты обеспечивают успех бизнеса, потребность в кадрах и работа с молодежью — в эфире «СТРОЙКА. ГЛАВНОЕ»

Консалтеры и IT-компании в прямом эфире расскажут, как продавать новостройки дороже и обеспечить регулярный поток заявок от покупателей

Что будет с ипотекой, к каким последствиям приведет ужесточение ее выдачи. Мнения застройщиков — в эфире «СТРОЙКА. ГЛАВНОЕ»

+

Эксперты: за два года каждый пятый потенциальный покупатель загородного дома передумал его покупать

ЦИАН провел комплексный анализ рынка ИЖС в разрезе динамики спроса и цен, а также изучил предпочтения потенциальных покупателей. Данные исследования были любезно предоставлены порталу ЕРЗ.РФ. 

 

 

Согласно расчетам специалистов, сделанных на основе анализа базы объявлений ЦИАН, интерес к покупке загородных домов в целом по РФ летом 2022 года оказался на 45% ниже, чем летом 2021 года. В июле спрос оказался на уровне июньского, а относительно февраля-марта он снизился примерно на четверть.

При этом средняя стоимость пригодного к круглогодичному проживанию загородного дома по состоянию на первую декаду августа составила в России 11,2 млн руб. (+11% к началу года, + 22% к августу 2021 года, +47% к августу 2020 года).

Иными словами, за два последних года средний объект индивидуального жилищного строительства (ИЖС) в России подорожал на 3,6 млн руб., или почти в 1,5 раза, подсчитали аналитики ЦИАН.

 

Регионы с наибольшей стоимостью дома в продаже

Источник: ЦИАН.Аналитика

 

В исследовании отмечается, что наименьший прирост средней стоимости дома (см. таблицу выше) фиксируется либо в локациях с уже высокой ценой 1 кв. м (Москва), либо – в регионах с плохой транспортной доступностью, в этом году таким выступает Крым, где стоимость дома выросла за год всего на 8%, а также — Севастополь, где цена снизилась на 4%.

Комментируя двухгодичную ценовую динамику на рынке ИЖС, руководитель направления Загородная Недвижимость ЦИАН Анна Березина (на фото) уточнила, что она идентична росту цен в сегменте вторичного жилья (в 1,5 раз) и отстает от рынка новостроек, где жилье за рассматриваемый период в среднем подорожало на 65%.

 

Фото: www.vk.com

 

Эксперт пояснила, что цены на загородную недвижимости растут несколько медленнее, поскольку данный сегмент меньше зависим от ипотечных ставок («только треть покупателей думают привлечь кредит, но по факту эта доля еще ниже»).

«С другой стороны, рынок “загородки” подвержен сезонности, поэтому предпосылок для дальнейшего столь же активного роста цен нет — мы ожидаем ценовую стагнацию до начала следующего сезона весной 2023 года», — поделилась своим прогнозом Березина.

  

Фото: www.i.ytimg.com

 

Специалисты ЦИАН также провели опрос среди потенциальных покупателей ИЖС. Согласно его результатам, многие из респондентов после 24 февраля не только изменили подход к площади дома и бюджету покупки, но и в целом поменяли стратегию выбора.

В частности, 16% респондентов отложили сделку, 5% вместо приобретения дома начали рассматривать участок, 1% решили вместо приобретения дома арендовать его, а 6% вместо нового дома теперь изучают вторичный загородный рынок.

  

Фото: www.m-strana.ru

  

Опрос позволил выявить и другие значимые тенденции рынка ИЖС, а также составить портрет потенциального покупателя:

 если в 2021 году 60% таких респондентов отметили, что могут работать дистанционно, то в этом году их стало меньше — 45%, однако интерес к загородному жилью у тех, кто вернулся в офисы, сохранился на прежнем уровне;

  

Фото: www.cian.ru

  

• 57% респондентов, купивших дома, заявили доход до 60 тыс. руб. в месяц на каждого члена семьи;

• большинство потенциальных покупателей ИЖС предполагают жить в частном доме вдвоем — 39% респондентов, втроем — 33%, на многодетные семьи (с не менее чем тремя детьми) пришлось лишь 12% ответов;

• чаще всего частный дом ищут для себя и близких люди в возрасте 36—45 лет — 36% (против 34% в 2021 году), молодых людей (младше 25 лет) среди потенциальных покупателей за год стало меньше — 1% против 3%;

• 36% респондентов накопили на дом, 26% планирует привлечь ипотеку, 9% — потребительский кредит, 16% продадут другую недвижимость, чтобы переехать в дом;

• подавляющее большинство респондентов — 96% — рассматривают дом, пригодный для круглогодичного проживания;

• 64% предпочитают купить дом на вторичном рынке, 27% выбирают новый дом с отделкой, 9% планирует приобрести готовый дом без отделки, чтобы сделать ремонт «под себя».

 

 

В качестве основных критериев при выборе дома, как видно из диаграммы выше, респонденты назвали его полную готовность к проживанию, наличие всех подведенных коммуникаций и качество самого строительства.

  

  

  

 

 

 

Другие публикации по теме:

Сбербанк: чаще всего ипотеку на частные дома берут мужчины старше 30 лет

Иркутская область держит курс на ИЖС: здесь многие мечтают о частном доме

ДОМ.РФ: В России наблюдается рекордный рост индивидуального жилищного строительства

Эксперты: в мае рекордно вырос спрос на загородные дома

Эксперты: предпочтения участников рынка загородной недвижимости смещаются от готовых домов в сторону земельных участков

Эксперты: за лето загородные дома в России подорожали на 5% — до более 7 млн руб. за объект

Рынок загородной недвижимости переживает невиданный рост спроса. Надолго ли?

Коронавирус спровоцировал всплеск интереса к покупке загородной недвижимости