Аналитики госкорпорации подготовили очередной обзор, посвященный развитию конкурентной среды на рынке ипотечного кредитования в стране.

Авторы исследования подсчитали, что в период с 17 по 23 января этого года средняя ставка ИЖК в РФ составляла: 

• на жилье в новостройках (вне льготных программ) — 9,84%;

• в рамках госпрограммы льготной ипотеки на новостройки — 5,88%;

• в рамках госпрограммы «Семейная ипотека» — 4,77%;

• по рефинансированию ипотеки — 10,29%.

Фото: www.voms.ru

При этом входящие в ТОП-5 ипотечные банки предлагали в указанный период по данным направлениям следующие ставки, соответственно:

• Сбербанк — 9,3%, 5,85%, 4,7%; 9,6%;

• Банк ВТБ — 10,2%, 5,75%, 4,7%, 10,6%;

• Банк ДОМ.РФ — 10,1%, 5,9%, 4,6%, 10,3%;

• Россельхозбанк — 10,8%, 6,4%, 4,45%, 10,25%;

• Альфа Банк — 10,59%, 5,99%, 4,69%, 10,09%.

Источники: данные банков на 23.01.2022, Frank RG, ДОМ.РФ, Банк России, Росстат

Значимые события в период с 17 по 25 января, связанные с ипотекой и профильными предложениями банков, отражены в инфографике выше.

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

С середины ноября самую низкую ставку по ипотеке вне льготных программ предлагает Банк ДОМ.РФ — 8,2% годовых

В середине сентября самую низкую ставку ИЖК на новостройки предлагал Банк ДОМ.РФ — 7,9%

В конце июля самую низкую ставку по льготной ипотеке для новостроек предлагал Банк ВТБ — 5,7%

ДОМ.РФ: во второй декаде июля самую низкую ставку ИЖК для новостроек предлагал Сбербанк — 8%

ДОМ.РФ: в конце июня самую низкую ставку ИЖК для новостроек предлагал Сбербанк — 8% годовых

ВТБ первым из банков ввел пониженную ставку рефинансирования ипотеки, которая действует еще до регистрации залога в Росреестре

Ставка ипотеки для долевого строительства в мае снизилась до 5,62% (графики)

Такое мнение в четверг в ходе дискуссии на площадке федеральной конференции для застройщиков GMKTalks высказала вице-президент банка ВТБ Ирина Качурина.

Фото: www.krimchel.ru

«Наш прогноз на 2022 год — что базовая ставка будет двузначной, тут сомнений уже никаких нет», — цитирует эксперта Интерфакс.

Фото: www.vtbcareer.com

Ирина Качурина (на фото) пояснила, что сегодня пока банки «до последнего держат ставки по ипотеке на минимальных значениях, чтобы поддержать спрос, выполнить планы свои, планы продаж застройщиков», но уже очень скоро не смогут этого делать, поскольку ключевая ставка Банка России неуклонно растет.

В пятницу, 17 декабря, Совет директоров Банка России в очередной раз пересмотрит ключевую ставку, и эксперты Интерфакса уверены, что она будет увеличена до 8,5%.

Фото: www.sakhalife.ru

Напомним, что в период с марта по октябрь ключевая ставка Банка России увеличилась с 4,25% до 7,5% годовых и, судя по инфляционным ожиданиям руководства ЦБ, будет расти и дальше.

Как ранее не раз информировал портал ЕРЗ.РФ, начиная с весны текущего года ипотека в России неуклонно дорожала вслед за стабильно повышающейся ключевой ставкой ЦБ. 

Фото: www.cian.ru

Среди инструментов, которые позволили бы сохранить спрос на ипотеку, Качурина назвала эскроу-дисконт — возможность использовать деньги на эскроу-счетах для снижения ставки по проектному финансированию или субсидирования ставки по ипотеке.

Кроме того, по ее словам, хорошо себя показало субсидирование ипотечной ставки от застройщика. «Суперинструмент, который сейчас в наших продажах составляет решающую роль. У нас в октябре было 35% всех продаж с субсидированием, в ноябре уже 40%», — уточнила эксперт.

Фото: www.about-realty.ru

Она также полагает, что в ближнесрочной перспективе не стоит ожидать от банков ипотечных продуктов с нулевым первоначальным взносом.

Этому не способствует ни ужесточение кредитной политики со стороны ЦБ, ни психология самих заемщиков, предпочитающих заручиться какой-то исходной суммой перед взятием ипотеки, пояснила Качурина.

Фото: www.rbk.ru

Между тем аналитики ВТБ в минувшем ноябре зафиксировали максимальный спрос на ипотеку для приобретения жилья в Московском регионе: только за один месяц продажи Банком ВТБ ипотечных продуктов здесь составили около 54 млрд руб. — в 1,5 раза больше показателя ноября прошлого года.

В декабре ВТБ планирует выдать в Москве и области еще 65 млрд руб. ипотеки, нарастив итоговые продажи за год на 36%, то есть выше среднерыночных значений.

Фото: www.storage.myseldon.com

По словам вице-президента, заместителя руководителя департамента розничного бизнеса ВТБ Евгения Дячкина (на фото), рынок недвижимости Московского региона в 2021 году побьет сразу два рекорда:

• по вводу в эксплуатацию в период с января по ноябрь порядка 6,5 млн кв. м жилья в столице, что является максимальным показателем за последние 56 лет;

Фото: www.netyerim.net

• по росту объема ИЖК в Москве и области до рекордного уровня 1,87 трлн руб., что на треть больше показателя 2020 года.

«Интерес жителей Москвы и области к покупке недвижимости очень велик, чему способствуют высокая активность девелоперов, стремление клиентов расширить свои "квадратные метры" за счет "Семейной ипотеки", а также сохраняющаяся инвестиционная привлекательность ряда жилищных проектов», — пояснил тенденцию Дячкин.

Другие публикации по теме:

Ставки по ипотеке в российских банках продолжают расти вслед за неоднократным повышением ключевой ставки Банка России

ЦБ: ипотека демонстрирует ускорение темпов роста

ВТБ: к 2025 году доля российских семей, способных взять ипотеку, увеличится с нынешних 20 до 33%

Банки начинают увеличивать ставки по ипотеке после очередного, на сей раз резкого, повышения ключевой ставки ЦБ

ВТБ: необходимо распространить на всю Россию наш опыт и запустить госпрограмму льготной экоипотеки

Доля ипотеки в ВВП России достигла 10%

ВТБ смягчает условия по основным ипотечным продуктам с господдержкой