Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

ЦБ повысил ключевую ставку до 18% годовых (график)

Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку на 2 п. п.

  

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

 

По сообщению пресс-службы регулятора, инфляция ускорилась и складывается существенно выше апрельского прогноза. Во II квартале 2024 года текущий рост цен с поправкой на сезонность составил в среднем 8,6% в пересчете на год после 5,8% в предыдущем квартале. Инфляционные ожидания населения и участников финансового рынка продолжили расти. Высокие рыночные ставки поддерживают сберегательные настроения, но недостаточно сдерживают кредитование.

На среднесрочном горизонте баланс рисков остается смещенным в сторону проинфляционных. Для возвращения инфляции к цели требуются существенно более жесткие денежно-кредитные условия, чем предполагалось ранее. Прогноз Банка России существенно пересмотрен, в том числе по инфляции на 2024 год повышен до 6,5% — 7,0%. С учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0% — 4,5% в 2025 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях.

Согласно последней опубликованной статистике ЦБ, в мае 2024 года количество выданных ипотечных кредитов на новостройки на 34% превысило показатель мая 2023 года. Средняя ставка по ипотеке под залог ДДУ составила 6,17%.

По оценкам экспертов, в июне, перед окончанием льготной ипотеки, объем выдач ипотеки вырос на 44% по сравнению с маем, а в первые две недели июля он резко снизился по сравнению с первой половиной июня — на 46,4%.

    

 

    

В этот раз эксперты не сомневались в том, что ЦБ поднимет ключевую ставку. Основные споры касались лишь величины повышения. Так, аналитики, опрошенные РИА Новости, называли наиболее ожидаемым сценарием увеличение ставки до 18% (с вероятностью 60%). Аналогичного мнения придерживались участники консенсус-прогноза РБК: 22 из 30 опрошенных ждали повышения ставки до 18%, шестеро — до 17%, и только двое рассчитывали на сохранение ключевой ставки на уровне 16%. Аналитики SberCIB также прогнозировали рост ставки именно до 18%.

Решение ЦБ призвано замедлить инфляцию, которая, несмотря на высокую ключевую ставку, пока не желает возвращаться к целевым 4%. С середины прошлого года цены растут практически линейно со скоростью около 9% годовых. Небольшое замедление, которое наблюдалось во II квартале, было отыграно июльской индексацией цен на коммунальные услуги.

   

      

«Повышение ставки фактически останавливает рыночную ипотеку в долевом строительстве, — так прокомментировал решение регулятора руководитель портала ЕРЗ.РФ Кирилл Холопик (на фото ниже) и уточнил: — Пугает динамика ключевой ставки: после 9 месяцев высокой ставки происходит дальнейшее повышение. Это убивает надежду на скорое снижение ставки. А значит, ипотечникам нельзя рассчитывать на рефинансирование выданных кредитов по доступным ставкам в обозримой перспективе. Спасением от обвала продаж новостроек остается только семейная ипотека».

  

Фото: erzrf.ru

 

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки ЦБ, запланировано на 13 сентября 2024 года.

  

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

  

   

  

 

 

Другие публикации по теме:

ЦБ опять сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых (график)

Ключевая ставка Банка России осталась на уровне 16% (график)

ЦБ вновь сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых (график)

ЦБ ожидаемо сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых (график)

ЦБ повысил ключевую ставку до 16% годовых (график)

ЦБ повысил ключевую ставку до 15% годовых (графики)

ЦБ повысил ключевую ставку до 13% годовых (график)

ЦБ на внеочередном заседании повысил ключевую ставку до 12% годовых (график)

+

Эксперты: ни дефицит новостроек, ни снижение доходности по банковским вкладам не станут стимулами роста покупательской активности

К такому выводу пришли специалисты ДОМ.РФ, изучив ключевые события второй половины сентября на рынке жилья и ипотеки.

     

Фото: дом.рф

    

Аналитики отметили, что в целом по стране риски дефицита предложения на рынке новостроек снижаются вслед за падением спроса в июле — августе. Однако в 36 регионах они все еще остаются высокими.

Данный показатель рассчитывается по соотношению распроданности и строительной готовности жилья. В идеале его значение должно укладываться в 60% — 80%. Если значение на уровне менее 60% — значит, существуют риски затоваренности, а если более 80% — то риски дефицита.

На начало сентября показатель выше 80% зафиксирован в 13 крупных регионах России. В первую тройку вошли Ставропольский край (107%), Свердловская (100%) и Ростовская (98%) области.

В 13 регионах, напротив, имеется риск затоваренности. В этом списке «лидеры» — Сахалинская область (38%), Республика Дагестан (48%) и Тверская область (50%).

 

Сбалансированность жилищного строительства

Источник: ДОМ.РФ

 

По законам рынка избыток предложения должен привести к снижению цен. Однако эксперты ДОМ.РФ считают, что в ближайшее время это вряд ли произойдет, поскольку у застройщиков есть определенные обязательства перед банками.

Авторы исследования также предостерегли от ожиданий увеличения покупательского спроса в случае, если банки начнут снижать ставки по вкладам.

Действительно, на банковских депозитах население сейчас хранит более 51 трлн руб. Теоретически на эти средства даже без ипотеки можно купить порядка 300 млн кв. м в новостройках по средней цене в 171 тыс. руб. за «квадрат», что в четыре раза больше всего объема непроданного жилья в стране (76 млн кв. м). Но, как отметили специалисты, эти средства распределены между вкладчиками неравномерно.

 

Потенциальный спрос на жилье

Источники: ЕИСЖС, ДОМ.РФ

 

Вклады свыше 10 млн руб. со средним чеком около 53 млн руб. составляют 31% от всех средств (таких счетов около 300 тыс.). У этих вкладчиков, как правило, нет потребности в улучшении жилищных условий, а приобретение недвижимости в качестве инвестиции не всегда целесообразно.

Наиболее же многочисленную группу (81 млн счетов, или 88% от общего числа) составляют вклады размером до 1 млн руб. со средним чеком менее 200 тыс. руб. Этой суммы недостаточно даже для первого взноса.

Потенциальными покупателями жилья в ипотеку могут стать владельцы 11 млн счетов (средний чек 1,1 млн руб. — 4,4 млн руб.), на которых хранится 21 трлн руб.

Однако, скорее всего, подчеркнули аналитики, поступление этих средств на рынок недвижимости будет происходить постепенно и по мере снижения ипотечных ставок.

Более подробно с последним сентябрьским дайджестом ДОМ.РФ можно ознакомиться здесь.

   

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

  

 

Другие публикации по теме:

Эксперты: в Подмосковье сократилось число новостроек на этапе котлована, но о дефиците пока говорить рано

Эксперты: вместо ипотеки люди выбирают депозиты и аренду жилья

Эксперты: вывод на рынок новых проектов в регионах сократился на 35%

Эксперты: секьюритизацию ипотечных портфелей тормозит рекордный рост банковских вкладов

Эксперты: нераспроданность новостроек в России за год выросла на 7%

Эксперты: объем готового нераспроданного жилья в Новой Москве за год вырос на 80%

Эксперты: объем нераспроданного жилья растет, но рынку это не угрожает, и застройщики знают, что делать дальше

Эксперт: в следующем году возможен дефицит жилья в домах на высокой стадии строительства

Банки повышают проценты по депозитам, про ипотеку — пока молчок