Об этом сообщил журналистам директор Департамента банковского регулирования ЦБ РФ Алексей Лобанов.

Фото: www.kvadmetry.ru

«В отношении ДОМ.РФ ведутся переговоры... о том, чтобы для них установить систему показателей финансовой устойчивости», — проинформировал Алексей Лобанов. — При этом он подчеркнул, что эти показатели будут схожи с обязательными для выполнения нормативами.

Алексей Лобанов напомнил, что из российских институтов развития нормативы уже применяет «Корпорация МСП». «Похожий режим, я думаю, мы сможем и для ДОМ.РФ ввести, потому что они становятся все больше и больше», — пояснил глава департамента Центробанка.

«Сейчас идут переговоры, закончатся они, я думаю, до конца года каким-то решением», — резюмировал Алексей Лобанов (на фото ниже), добавив, что решение может быть принято Национальным советом по обеспечению финансовой стабильности.

Фото: www.visualrian.ru

Введение формальных нормативов финансовой устойчивости будет способствовать дополнительному укреплению статуса госкорпорации как единого института развития в жилищной сфере, повышению уровня доверия инвесторов. «Это создаст новые возможности для развития ключевых направлений деятельности, в том числе рынка ипотечных ценных бумаг, арендного жилья и механизма гарантирования по кредитам застройщикам», — подчеркнули в госкорпорации.

При этом там сообщили подробности о размерах обсуждаемых на совещании межведомственной рабочей группы нормативов финансовой устойчивости ДОМ.РФ. «Обсуждалось введение нормативов достаточности собственных средств в размере 11,5% от активов, взвешенных по уровню риска с учетом графика поэтапного внедрения надбавок к капиталу, и норматива концентрации риска в размере до 25%, — рассказали в госкорпорации, добавив: — Указанные механизмы предполагалось также дополнить обязательством по регулярному проведению стресс-тестов».

Фото: www.globalsib.com

Напомним, в октябре глава ЦБ Эльвира Набиуллина (на фото) сообщила, что регулятор обсуждает с правительством необходимость введения для госкорпораций нормативов, обеспечивающих их долгосрочную финансовую устойчивость.

Ранее с присоединением банка «Российский капитал» АИЖК (ныне ДОМ.РФ) выражало желание стать банковским холдингом, в силу чего не исключало применения к нему в таком случае соответствующих обязательных нормативов ЦБ.

Фото: www.news.sarbc.ru

Напомним, что чистый убыток банка «Российский капитал» по итогам первого полугодия, согласно финансовой отчетности кредитного учреждения, составил 2,8 млрд руб.

В апреле совет текущего года директоров Роскапа обратился к своему единственному акционеру — ДОМ.РФ с предложением «обеспечить финансовую устойчивость банка», предоставив ему безвозмездный вклад. В итоге Совет директоров госкорпорации ДОМ.РФ принял решение одобрить предоставление своему дочернему банку безвозмездного вклада в имущество в размере до 19,8 млрд руб.

В свою очередь сам ДОМ.РФ, как ранее сообщал портал ЕРЗ, за счет выросшего профицита федерального бюджета ДОМ.РФ до конца года дополнительно получит от государства 7,8 млрд руб. на достройку незавершенных объектов группы СУ-155.

Фото: www.sovetreklama.org

Другие публикации по теме:

Роскап получит от ДОМ.РФ почти 20 млрд руб.

ДОМ.РФ получит 7,8 млрд руб. для достройки объектов СУ-155

Опубликован проект постановления, устанавливающий новые нормативы финансовой устойчивости застройщика

Минстрой установит порядок расчета нормативов финансовой устойчивости застройщика

Правительство изменило нормативы оценки финустойчивости деятельности застройщиков

Минстрой России меняет нормативы финансовой устойчивости застройщика

Группа депутатов и сенаторов во главе с председателем Комитета Госдумы РФ по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла в нижнюю палату проект Федерального закона «О внесении изменения в статью 45-6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"».

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Законопроект, о возможности принятия которого ранее рассказывал портал ЕРЗ.РФ, предоставляет возможность ограничивать долю выдаваемых кредитов, обеспеченных залогом недвижимости. Для этого предлагается уточнить перечень исключений, при которых Банк России не вправе устанавливать макропруденциальные лимиты (МЛ).

Напомним, что под макропруденциальным лимитам понимается максимальная допустимая доля отдельных видов кредитов (займов) в общем объеме кредитов (займов) соответствующего вида, предоставленных кредитной организацией или микрофинансовой организацией (МФО) в течение текущего квартала.

В настоящее время действует норма, согласно которой Банк России не вправе устанавливать МЛ для кредитов (займов), предоставленных гражданам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, обязательства по которым обеспечены ипотекой, а также кредитов (займов), обязательства гражданина по которым обеспечены залогом автомототранспортного средства.

Ранее портал ЕРЗ.РФ отмечал, что, поскольку у ЦБ нет возможности применять в ипотечном кредитовании МЛ и с их помощью напрямую ограничить долю наиболее рискованных кредитов, регулятор с 01.10.2023 года установил в отношении таких кредитов макропруденциальные надбавки на запретительном уровне. Наибольшие надбавки устанавливаются в сегменте ДДУ, чтобы учесть завышение стоимости квартир на первичном рынке жилья.

Внесенный в Госдуму законопроект предлагает уточнить перечень кредитов, когда регулятор не вправе устанавливать МЛ. В предложенной редакции в данный перечень попали кредиты граждан, обеспеченные ипотекой воздушных и морских судов, судов внутреннего плавания, а также кредитов (займов), обязательства физического лица по которым обеспечены залогом исключительно автомототранспортного средства.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Таким образом, ЦБ получит право ограничивать долю выдаваемых кредитов, обеспеченных залогом земельных участков, жилых домов, квартир, части жилых домов и квартир, садовых домов, гаражей, машино-мест.

Авторы законопроекта указывают, что в настоящее время риски в ипотечном кредитовании увеличились. Растет доля предоставляемой ипотеки заемщикам с показателем долговой нагрузки более 80% — с 37% в IV квартале 2022 года до 47% в III квартале 2023 года. По мнению депутатов, качество обслуживания ипотеки может снизиться из-за предоставления кредитов заемщикам с высокой долговой нагрузкой.

Фото: rspp.ru

«Использование макропруденциальных лимитов регулятором показало свою эффективность на рынке потребкредитования, где удалось существенно уменьшить долю рискованных кредитов, — заявил глава профильного комитета Госдумы Анатолий Аксаков (на фото) и добавил: — В последнее время растет доля ипотеки, которая выдается заемщикам с высоким показателем долговой нагрузки. Необходимо дать регулятору соответствующие полномочия, чтобы защитить интересы граждан и обеспечить стабильное развитие финансового рынка».

Вместе с тем эксперты портала ЕРЗ.РФ ранее высказывали мнение, что МЛ помогут регулятору сдержать рост ипотечного кредитования, но это негативно скажется на рынке новостроек.

Предполагается, что в случае принятия законопроект вступит в силу с 01.07.2024.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: макропруденциальные лимиты помогут регулятору сдержать рост ипотечного кредитования, но это негативно скажется на рынке новостроек

Эксперты: в начале следующего года ипотечные ставки достигнут 18,5%, а спрос на жилье снизится на 20%

ЦБ: существенного охлаждения на рынке ипотеки пока не произошло, но ее темпы замедляются

Эксперты: массовая льготная ипотека оказывает негативное влияние на рынок

Эксперты: к концу года доля выдачи ипотеки по льготным программам достигнет 70% — 80%

ЦБ повышает макропруденциальные требования по ипотечным кредитам

ЦБ: в июне ипотечных кредитов для долевого строительства выдано вдвое больше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в июне вырос на 66% по отношению к прошлому году (графики) 

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в июне вырос до 4,92 млн руб. (график)

ЦБ: у государства нет необходимости помогать банкам — это успешно делает население

Эксперты: новым рекламным слоганом вместо «Покупай выгоднее» становится «Покупай быстрее»

ЦБ повысил ключевую ставку до 8,5% годовых (график)

Эксперты: утверждение ЦБ о 40—60-процентном ценовом разрыве между «первичкой» и «вторичкой» не соответствует действительности 

ЦБ: пора сворачивать льготные ипотечные программы и переходить к адресным. В случае новых «схематозов» на рынке ипотеку стандартизируют

С 15 мая банки поднимают ставки по ипотеке

Эльвира Набиуллина: Допустить роста рискованной ипотеки нельзя!