Темпы роста ипотеки в марте составили 2,1%, тогда как в феврале этот показатель был 1,5%, и это в целом соответствует среднемесячным темпам роста за 2021 год (+2,3%), говорится в материалах Банка России.

Источник: Банк России

«В январе — феврале выдачи были на низком уровне, — отмечается в информационно-аналитическом материале Банка России, — из-за того, что в декабре 2022 года население оформило кредиты на рекордные почти 700 млрд руб. (для сравнения: в 2022 году в среднем за месяц выдавалось около 400 млрд руб.), опасаясь сворачивания программы "Льготная ипотека", а также после новости о повышении ставки по ней с 7% до 8%, что привело к опережающей выборке спроса».

Источник: Банк России

Ипотечный портфель российских банков, по данным регулятора, к концу марта достиг 14,7 трлн руб. Выдачи рыночной ипотеки, по предварительным подсчетам, выросли на 30% (до 277 млрд руб. в марте с 213 млрд руб. в феврале), а льготной — на 40% (до 293 млрд руб. с 209 млрд руб.).

По-прежнему самой популярной остается «Семейная ипотека». Выдачи по ней в марте выросли на 42% (до 143 млрд руб. с 100 млрд руб.). Это около 50% выдач по госпрограммам.

Фото: www.in-news.ru

В ЦБ также напомнили, что с 30 мая банкам будет необходимо доформировать резервы по кредитам с полной стоимостью существенно ниже рынка, выданным после 15 марта.

«Мы ожидаем, что эта мера дестимулирует выдачу ипотеки с экстремально низкими нерыночными ставками, которые достигаются за счет завышения стоимости жилья, что приведет к снижению рисков как для банков, так и для заемщиков», — подчеркивается в материалах регулятора.

Фото: www.pbs.twimg.com

Что касается доходов, то в марте средства населения (без счетов эскроу) умеренно выросли (+272 млрд руб., или +0,7%, в феврале было +2,0%).

Остатки в рублях увеличивались как на текущих счетах (+320 млрд руб., или +2,7%), в том числе благодаря конвертации валютных средств в рубли, так и на срочных депозитах (+191 млрд руб., или +0,9%).

При этом процентные ставки по вкладам сохранялись на уровне третьей декады февраля — 7,68%.

Источник: Банк России

Рост средств на счетах эскроу существенно ускорился по сравнению с февралем (+164 млрд руб., или +4,2%).

Замедление темпов раскрытия счетов эскроу (до 169 млрд руб. в марте после 178 млрд руб. в феврале и 408 млрд руб. в январе), по мнению аналитиков ЦБ, связано со значительным ростом объема выдач ипотеки, а также с сезонным замедлением ввода объектов в эксплуатацию (пик ввода — декабрь — январь, с февраля традиционно наблюдается снижение).

Другие публикации по теме:

С 1 мая 2023 года ЦБ повышает требования по ипотечному кредитованию на первичном рынке

ЦБ: в феврале ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на четверть меньше, чем годом ранее (графики)

Эксперты: в феврале ипотеки выдано на 47% больше, чем в январе, но на треть меньше, чем годом ранее

Эксперты: доля ипотечных сделок на рынке новостроек за восемь месяцев снизилась до минимума

Эксперты: объем новых ипотечных кредитов в 2023-м сопоставим с прошлогодним

Эксперты: за последние восемь лет жилье в Москве стало более доступным

Росстат: реальные располагаемые доходы населения в 2022 году снизились на 1% (графики)

ЦБ вновь решил не менять перечень банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список)

ЦБ: динамика проектного финансирования в IV квартале 2022 года показала рост

Эксперты: цены на квартиры выросли гораздо больше, чем доходы населения

Эксперты: в I квартале спрос на новостройки вырос, а цены вели себя неоднозначно

Эксперты: цена 1 кв. на рынке новостроек в 2023 году кардинально не изменится

ЦБ ограничит «нестандартные» схемы кредитования, которые, по его мнению, приводят к росту стоимости жилья и подвергают заемщиков рискам

На фоне информации об ожидаемом уже в октябре прекращении выдачи семейной ипотеки крупнейшими банками из-за израсходования лимитов финансовый маркетплейс «Выберу.ру» опубликовал список самых популярных, по его мнению, программ льготной ипотеки от восьми российских банков, в основном региональных. Их условия проанализировало агентство РИАМО.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

По данным РИАМО, к концу августа Сбербанк и Альфа-Банк израсходовали лимиты по программе «Семейная ипотека» на 95%, ВТБ — на 87%. Такие банки, как Уралсиб и Россельхозбанк, как сообщил РБК, прекратили прием заявок и выдачу кредитов по этой программе из-за исчерпания лимитов. Почта Банк с сентября вообще закрыл ипотечное направление. Пока лимиты есть только у более мелких банков.

Тем не менее, несмотря на завершение программы льготной ипотеки в июле текущего года и исчерпания лимитов по семейной ипотеке к сентябрю, остаются доступными программы господдержки, ориентированные на помощь определенным категориям заемщиков и развитие территорий.

1. Сельская ипотека от банка Кубань Кредит на загородную недвижимость на сумму от 500 тыс. руб. до 6 млн руб. и срок до 25 лет. Полная стоимость кредита (ПСК) составит от 3,176% до 3,774% при ставке от 3%. Первый взнос — от 20%. Возраст заемщика — от 18 до 80 лет.

Фото: спроси.дом.рф

2. Ипотека с господдержкой под 2% на основании Постановления Правительства РФ №2565 от 31.12.2022 от банка Центр-Инвест.

По этой программе возможно получение суммы до 6 млн руб. на срок до 20 лет для приобретения квартиры в новостройке или загородной недвижимости на новых территориях. ПСК — от 1,990% до 1,999% при ставке 2% и первом взносе от 10%. Возраст заемщика — от 18 до 70 лет. Решение принимается в недельный срок, при оформлении кредита возможно поручительство.

3. Семейная ипотека с господдержкой от Тимер Банка.

Сумма ипотечного кредитования здесь составляет до 12 млн руб. на срок до 25 лет на покупку квартиры в новостройке. ПСК — от 5,508% до 7,252% при ставке от 5,2%. Первый взнос — от 20%. Заем могут получить клиенты в возрасте от 21 до 70 лет. Решение обещают принять в срок до трех дней, без поручительства.

Фото: t.me/mkhusnullin

4. Ипотека «На строительство дома» от Почта Банка.

Банк выдает сумму кредита от 300 тыс. руб. до 12 млн руб. на срок до 30 лет на покупку жилья в новостройке или ИЖС. ПСК — от 17,065% до 21,684% при ставке от 5% и первом взносе от 20%. Возраст заемщика — от 18 до 70 лет. Решение — до недели.

5. Госпрограмма. Военная ипотека. Новые субъекты 2% от Промсвязьбанка.

Сумма кредитования — до 6 млн руб. на срок до 25 лет для покупки жилья на первичном и вторичном рынках. ПСК — от 2,315% до 2,603%. Ставка — 2%. Первый взнос — от 10%. Решение — до недели.

6. Семейная ипотека (в рамках партнерской программы с АО «ДОМ.РФ») от банка Вологжанин.

Фото: © Raev Denis / Фотобанк Лори

Здесь сумма кредитования составляет от 500 тыс. руб. до 12 млн руб. на срок до 30 лет для покупки жилья в новостройке, ИЖС или приобретения земельного участка. ПСК — от 6,149% до 6,803% при ставке от 6%. Первый взнос — от 20%. Возраст заемщика — от 21 до 65 лет без поручительства.

7. Семейная ипотека с государственной поддержкой от банка Хлынов на сумму от 500 тыс. руб. до 12 млн руб. и срок до 30 лет. ПСК — от 7,000% до 18,225% и ставка от 7 до 18%. Первый взнос — от 20%. Возраст заемщика — от 21 до 70 лет.

8. Ипотека «Господдержка для многодетных» от Челиндбанка на сумму до 1 284 000 руб. и срок до шести месяцев для покупки жилья как на первичном, так и на вторичном рынке, загородной недвижимости или земельного участка. ПСК — от 18,345% до 20,510%. Ставка — от 18% до 20% и первый взнос — от 0%. Возраст заемщика — от 21 до 70 лет. Решение — до недели.

Практически во всех программах действует условие обязательного залога приобретаемого имущества.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: в августе объем выдач ипотечных кредитов вырос более чем на 6%

Эксперты: доля новостроек в общем количестве выданных ипотечных кредитов снизилась на 8,5 п. п.

Эксперты: доля выдач по «Дальневосточной и арктической ипотеке» выросла до 7,6%

Эксперты: уровень выдачи ипотеки может превысить 5 трлн руб.

Эксперт: за 7 месяцев российские банки предоставили ипотечным заемщикам 3,2 трлн руб. — на 13% меньше, чем год назад

ЦБ: в июле активность на рынке ипотечного жилищного кредитования ожидаемо снизилась

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в июле уменьшился на 52,9% по отношению к прошлому году (графики)

Эксперты: после завершения массовой господдержки ипотечное кредитование замедлилось во всех продуктовых сегментах

ЦБ: выдача ипотеки с господдержкой за месяц сократилась почти в четыре раза — с 679 млрд руб. до 179 млрд руб.

Эксперты: средний срок льготных ипотечных кредитов в июле сократился