Об этом свидетельствуют оценки и расчеты аналитиков госкопорации ДОМ.РФ, произведенные на основе данных Банка России и компании Frank RG.

Фото: www.myseldon.com

Согласно этим оценкам, по итогам 2022 года в Российской Федерации:

• всего было выдано 1 327,4 тыс. ипотечных кредитов (-30% к 2021 году);

• объем выдач составил 4,82 трлн руб. (-15%);

• на рынке новостроек было выдано 407,2 тыс. ипотечных кредитов (-14%) на сумму 2,07 трлн руб. (+10%);

• на рынке вторичной недвижимости было выдано 920,2 тыс. ипотечных кредитов (-36%) на сумму 2,75 трлн руб. (-28%).

 Количество ипотечных жилищных кредитов в 2021 и 2022 годах, тыс. шт.

Источники: Банк России, Frank RG, оценки и расчеты ДОМ.РФ

Таким образом, относительно 2021 года доля ипотеки на вторичном рынке существенно снизилась (по числу займов с 77% до 69%, в денежном выражении — с 67% до 57%) в пользу ипотеки на новостройки (см. графики выше и ниже).

 Объем ипотечного жилищного кредитования в 2021 и 2022 годах, млрд руб.

Источники: Банк России, Frank RG, оценки и расчеты ДОМ.РФ

Эту тенденцию аналитики ДОМ.РФ объясняют активизацией в 2022 году мер господдержки ипотечного кредитования в отношении строящегося жилья.

Эти меры также поспособствовали увеличению среднего размера ИЖК (хотя число самих займов снизилось), что проявилось в увеличении общего объема выдач ипотеки на рынке новостроек.

Фото: www.pbs.twimg.com

Кроме того, начиная с июня, ипотечный рынок в РФ по сравнению с 2021 годом вел себя достаточно стабильно, постепенно сокращая отставание: по количеству кредитов — с 42% до 30%, а по объемам — с 30% до 15%.

Другие публикации по теме:

Эксперты: в 2023 году объем выдач ипотеки в России будет сопоставим с прошлогодними результатами — не менее 4,8 млн руб.

В декабре минувшего года российские банки выдали ипотеки на рекордную сумму — более 700 млрд руб.

За год доля одобренной банками ипотеки сократилась в России с трети до четверти

По итогам года объем выданной Банком ДОМ.РФ ипотеки вырос почти на треть

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в ноябре вырос на 0,3% по отношению к прошлому году (графики)

Объем выдач ипотеки по льготным условиям с начала года приблизился к 2 трлн руб.

Доля ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) по итогам первого квартала текущего года оказалась вдвое выше, чем в 2023 году. Власти планируют запустить ипотечную программу для ИЖС в июле 2024 года. Предполагается, что ее условия будут схожи с параметрами «Семейной ипотеки», сообщают СМИ, освещающие Всероссийский жилищный конгресс в Сочи.

Фото: © Елена Коромыслова / Фотобанк Лори

Выступая на конгрессе, вице-президент НОСТРОЙ Антон Мороз отметил, что на начало 2024 года ввод ИЖС составляет 15 млн кв. м. Это на 29% больше результатов предыдущего периода прошлого года.

По данным ВЦИОМ, 80% населения России хотели бы жить в собственном доме, поэтому этот сегмент рынка недвижимости сегодня требует особого внимания, добавил эксперт.

Антон Мороз считает, что развитие рынка ИЖС требует создания в этом сегменте единой ипотечной программы, которая может запуститься в июле 2024 года после завершения действующих льготных ипотечных программ.

По его словам, условия программы пока не определены, идут обсуждения с министерствами и ведомствами. Вице-президент НОСТРОЙ ожидает, что они будут сходны с условиями «Семейной ипотеки».

Фото: er.ru

Антон Мороз (на фото) считает важным, чтобы регулирование ипотечного кредитования ИЖС было достаточным для защиты прав граждан, покупающих такие объекты. Одной из таких стимулирующих мер он назвал распространение на частное домостроение механизма счетов эскроу с привлечением подрядчиков, что широко используется в многоквартирном строительстве. 

В ДОМ.РФ полагают, что перспективные направления повышения доступности ипотечного кредитования на ИЖС требуют перехода к цивилизованным способам строительства. Во-первых, это приобретение домов у застройщика в малоэтажных жилых комплексах по договорам долевого участия, а во-вторых строительство домов на принадлежащих гражданам участках по договорам подряда с использованием счетов эскроу.

Доля ипотеки на ИЖС по итогам I квартала оказалась вдвое выше, чем в 2023 году, напомнил в ходе выступления на конгрессе директор развития жилищной сферы ДОМ.РФ Евгений Квасенков (на фото ниже).

Фото: пресс-служба ДОМ.РФ

«Если в 2021 году на ИЖС выдавалось лишь 0,6% ипотек, то по итогам 2023 года — уже 6,9%, — уточнил топ-менеджер госкорпорации и добавил: — При этом за первый квартал 2024 года на индивидуальное жилищное строительство было выдано уже 14% ипотечных кредитов».

Льготные программы стали одной из причин активного роста ипотеки на ИЖС, ведь большая часть кредитов на ИЖС выдается по льготным программам.

Так, по словам Квасенкова, в 2023 году по льготным программам было получено 117 тыс. из 119 тыс. кредитов на ИЖС. В I квартале нынешнего года — 30 тыс. из 31 тыс. кредитов.

По данным статистики, чаще всего кредит на строительство дома получают по льготной ипотеке на новостройки (61%), на «Семейную ипотеку» приходится 26% кредитов на ИЖС, а на рыночные программы — лишь 0,3% (в прошлом году было 2%).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: сумма финансирования проектов ИЖС по договорам подряда с использованием эскроу составит 2 млрд руб.

Эксперты: спрос на льготную ипотеку в марте остался на уровне 40%

Эксперты: где в I квартале частные дома дорожали активнее всего

Доля ипотечных сделок на московском рынке новостроек в I квартале снизилась до 62%

Эксперты: выдача ипотеки на ИЖС к концу 2026 года увеличится в 13 раз

Эксперты определили регионы с наибольшим объемом ипотечного кредитования на ИЖС

Банкиры оценили перспективы и риски ипотечного кредитования ИЖС

Эксперты: за два года кредитование ИЖС в России выросло в три раза, но настоящий бум еще впереди

Росстат: в январе — феврале 2024 года три четверти жилья было построено населением

Что выберут застройщики после 1 июля: рассрочку, траншевую ипотеку, trade-in или ИЖС

Почти половина девелоперов МКД вышли или готовы к выходу на рынок ИЖС и туристических объектов