На это повлияли трудности с получением ипотечных кредитов, сообщили РБК в крупных девелоперских компаниях Северной столицы. При этом эксперты напомнили, что в конце прошлого года власти подняли первоначальный взнос по льготной ипотеке с 20% до 30%, а в январе крупные банки ввели для застройщиков комиссии за выдачу таких кредитов, что привело к росту цен на квартиры.

Фото: © Игорь Литвяк / Фотобанк Лори

«Все понимали, что после ужесточения требований к первоначальному взносу и снижения лимита кредита с 12 млн руб. до 6 млн руб. количество обращений у застройщиков сократится на 20% — 30%», — заметил директор департамента недвижимости Группы ЦДС Сергей Терентьев (на фото ниже).

Фото: Группа ЦДС

Любое повышение стоимости, по его мнению, отрицательно влияет на выбор клиента, поэтому очень малый процент покупателей идет в банки, которые берут дополнительные комиссии.

Оставшиеся кредитные организации с возросшим объемом заявок не справляются, так что срок их рассмотрения и количество отказов значительно выросли, резюмировал Сергей Терентьев.

Фото: vk.com

«Только 10% — 15% клиентов готовы к увеличению стоимости квартир, остальные выбирают те банки, где такого удорожания нет отсутствует комиссия», — подтверждает директор по продажам ГК Полис Анастасия Иващенко (на фото).

Фото: q.etagi.com

В январе средняя одобряемость выдачи ипотечных кредитов по ТОП-15 банков в Санкт-Петербурге составила 68,6%, сообщила РБК заместитель руководителя ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяна Решетникова (на фото).

По ее данным, это ниже пиковых периодов повышенного спроса на ипотеку в августе и сентябре 2023 года, когда этот показатель был на уровне 73,1% — 74,5%.

Фото: пресс-служба АН «Главстрой»

«Люди хотят приобретать квартиры, узнают условия, подают заявки на одобрение кредита в банк, но сроки принятия решения о покупке увеличиваются», — отметила гендиректор агентства недвижимости «Главстрой» Юлия Ружицкая (на фото) и уточнила: — При этом инвестиционный спрос продолжает снижаться за счет высоких ставок по депозитам».

Фото: ГК Ленстройтрест

«Небольшие банки требуют более полный пакет документов по сравнению с лидерами рынка, — рассказал директор по маркетингу ГК Ленстройтрест Ян Фельдман (на фото) и пояснил: — Для клиента это, конечно, не слишком удобно и затягивает процесс одобрения».

Фото предоставлено пресс-службой А101

«Обычно мы отправляем заявки на ипотечный кредит от одного клиента сразу в пять-шесть банков. Как правило, положительное решение давали практически все», — сообщил директор по ипотечным продажам и внедрению финансовых инструментов ГК А101 Рустам Азизов (на фото).

После введения со стороны ЦБ новых требований к ПДН (показатель долговой нагрузки) отказать, по его словам, могут уже половина банков, получивших заявку.

Фото: vk.com

Зарплатные клиенты и те, кому доступны программы лояльности, отдают предпочтение Сбербанку, ВТБ, Альфа-банку и прочим, которые ввели комиссии за выдачу кредитов, поскольку удорожание для них не является существенным, уточнила гендиректор агентства недвижимости «КВС» Анжелика Альшаева (на фото).

Делать прогнозы о том, что будет дальше, собеседники РБК оказались не готовы, поскольку рынок, по их мнению, находится в стадии трансформации. Тем не менее они считают, что банки ищут выход из ситуации — ведь «полупустые ипотечные центры никому не нужны».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Москва, Санкт-Петербург и Краснодарский край — в лидерах по падению спроса на льготную ипотеку

Эксперты: в Санкт-Петербурге в конце года снизились продажи жилья

Эксперты: льготная ипотека и новые проекты держат рынок новостроек Петербургского региона

Эксперт прогнозирует рост спроса на элитное жилье в Петербурге на 35%

Эксперты: экспозиция новостроек в Санкт-Петербурге сокращается, в Ленинградской области — растет

Эксперты назвали лучшие проекты и застройщиков-лидеров Санкт-Петербурга и Ленинградской области

Эксперты: застройщикам Санкт-Петербурга помогают новые проекты и рекламные акции

Эксперты: в Санкт-Петербурге лучше продаются студии и однокомнатные квартиры, в Ленинградской области — трехкомнатные 

После рекордных продаж в сентябре спрос на жилье в Санкт-Петербурге упал на 20%

Эксперты: для продолжения бума на рынке новостроек Санкт-Петербурга нет предпосылок

Рост просроченной задолженности по жилищным кредитам на 1 мая составил 13,45%, говорится в материалах ЦБ. Это максимальный показатель с января 2019 года. Мнения экспертов проанализировали РИА Новости, а «МК» выяснил у специалистов, есть ли предпосылки для кризиса неплатежей или формирования «пузыря» на рынке жилищного кредитования.

Фото: © Elnur / Фотобанк Лори

Эксперты объяснили этот рекорд ускорением роста ипотечного портфеля в конце прошлого года. Начальник аналитического управления Банка БКФ Максим Осадчий (на фото ниже) отметил, что по состоянию на 1 мая темп роста просроченной задолженности по ипотечным кредитам составил 13,45% в годовом выражении. Это максимум с 1 января 2019 года.

«Рост кредитного портфеля неизбежно сопровождается ростом просроченной задолженности, — пояснил эксперт и добавил: — Причем темп роста кредитного портфеля (годовой рост 26,14%) почти в два раза превышает рост просроченной задолженности».

Фото: vk.com

Аналитик рассказал о значительном ускорении роста кредитного портфеля: по состоянию на 1 мая 2023 года он составлял 18,69%, причем локальный максимум роста был достигнут в конце прошлого года и на 1 ноября составил 31,0%.

По словам Осадчего, из-за ускорения роста кредитного портфеля доля просрочки снижается, на 1 мая она за год сократилась с 0,38% до 0,34%.

«Можно ожидать, что в ближайшие месяцы темп роста ипотечного кредита будет замедляться, — полагает он, — особенно в связи с завершением 1 июля программы льготной ипотеки, а темп роста просроченной задолженности продолжит расти».

Фото: raex-rr.com

Старший директор по банковским рейтингам Эксперт РА Владимир Тетерин (на фото) считает, что по сравнению с другими розничными кредитами просрочка в ипотеке — самая низкая.

«Причина как в наличии чувствительного для ипотечного заемщика обеспечения в виде жилья, — подчеркнул эксперт, — что, безусловно, является важным мотивирующим фактором, так и в том, что отделенные от основного долга по ипотеке просроченные ипотечные платежи много меньше совокупного ипотечного портфеля, с которым они соотносятся».

Фото: © Игорь Низов / Фотобанк Лори

В апреле банки выдали 123,2 тыс. ипотек на 465,8 млрд руб., ипотечный портфель достиг 18,9 трлн руб.

Директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ) Алексей Волков (на фото ниже) назвал тенденцию негативной, но он не считает, что это говорит о серьезной опасности.

Фото: nbki.ru

«Ипотечный портфель банков в прошлом году рос достаточно высокими темпами, поэтому объемы просрочки тоже увеличились, — пояснил эксперт и уточнил: — Главное, что темпы роста кредитов значительно превосходят динамику просроченной задолженности».

Фото предоставлено пресс-службой компании Est-a-Tet

Директор департамента ипотечного кредитования Est-a-Tet Алексей Новиков (на фото) связал рост просрочки со снижением доступности ипотечных продуктов.

Уменьшение лимитов и увеличение первого взноса по госпрограммам вынудило клиентов брать потребкредиты или микрозаймы.

Фото: IRN.RU

Руководитель Аналитического центра IRN.RU Олег Репченко (на фото) напомнил, что для предотвращения негативного сценария ЦБ несколько раз повышал надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам с низким первоначальным взносом и для сильно «закредитованных» заемщиков.

Фото: vk.com

«Власти предпринимают все необходимые шаги для того, чтобы избежать кризисных сценариев», — убеждена член экспертной группы Общественного совета при Минстрое РФ Мария Перевощикова (на фото).

Фото: Freedom Finance Global

По мнению ведущего аналитика Freedom Finance Global Натальи Мильчаковой (на фото), все принятые ЦБ меры были своевременными и позволили кредиторам отсеивать наименее надежных заемщиков.

В целом эксперты считают, что в настоящее время в России сценарий «пузыря» маловероятен, тем более что льготная ипотека с 1 июля будет отменена.

Впрочем, остаются другие льготные программы, и спешить с оптимистическими выводами, по их словам, не стоит.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперт: на жилищном рынке нет признаков формирования «пузырей»

Эксперты: в ожидании ипотечного пузыря

Эксперты: грозит ли рынку ипотечный пузырь

Эксперты: ипотечный «пузырь» в России надувают по схеме США

ЦБ: «дешевая ипотека» от застройщика маскирует завышенную на треть цену на квартиру и грозит риском образования на рынке «пузыря»

ЦБ: время дешевых кредитов прошло, а риски ценовых «пузырей» на рынке жилья велики

Эльвира Набиуллина: Льготную ипотеку надо вовремя свернуть, чтобы избежать образования пузырей на рынке ИЖК

Банкиры не согласны с опасениями Минфина относительно риска образования «пузыря» на рынке ипотеки

Банк России: риска ипотечного «пузыря» нет, но первоначальный взнос должен быть от 20%