Резкий подъем ключевой ставки ЦБ теперь отражается на стоимости кредитов. По информации РБК, уже три крупных банка — Газпромбанк, Росбанк и Уралсиб — ухудшили условия по ипотеке.

Фото: u-f.ru

По сообщению СМИ, Газпромбанк поднял ставку как минимум на 0,5 п. п. — до 12,3% для кредитов на сумму от 10 млн руб. в Московском и Петербургском регионах. Во всех остальных регионах — начиная от 5 млн руб.

Также на 0,5 п. п увеличил ставки по рыночным ипотечным программам Росбанк, и теперь на новостройку и вторичное жилье они в этом кредитном учреждении начинаются с 12,15%.

0,2 п. п. — 0,3 п. п. прибавил Уралсиб. В результате по кредитам на сумму до 6 млн руб. процент вырос с 12,29% до 12,59% годовых, а по ссудам от 6 млн руб. — с 11,79% до 11,99%.

Фото: www.visualrian.ru

Ухудшение условий по ипотечным кредитам скажется на выдачах, уверена старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирина Носова (на фото).

«Ставки по "вторичке" на уровне 10%—11% не рассматриваются как заградительные. Однако 12%—13% — пограничное значение ставок, выше которого спрос на ипотеку будет сдержанным», — аргументировала она.

При этом аналитик допускает, что лидеры сегмента — Сбер и ВТБ — пока с повышением своих ставок могут повременить, чтобы максимально удержать большое число клиентов.

Решение ЦБ по ставке превзошло ожидания рынка и пока не учтено в их предложениях по продуктам, считает замдиректора группы рейтингов финансовых институтов НКР Егор Лопатин (на фото).

В любом случае, добавил он, значительную долю в выдачах ипотеки занимают льготные программы, именно они и останутся драйвером роста сегмента, ведь ставки по ним пока не повышались.

Фото: www.cnews.ru

Рост стоимости ипотеки — естественная реакция на изменение ставки ЦБ, сказал РБК директор департамента ипотечных продуктов и цифрового бизнеса Росбанк Дом Вадим Мамонов (на фото).

Он напомнил, что для банков уже увеличилась стоимость фондирования, и хотя ставка ЦБ была неизменной с сентября прошлого года, кредитные организации провели как минимум две волны пересмотра ипотечных ставок.

Фото: www.rusanalitic.ru

Как сообщал портал ЕРЗ.РФ в начале года минимальная ипотечная ставка на новостройки по субсидированным программам от застройщиков была увеличена с околонулевых значений до 3%, а в марте — до 5,5%.

В начале мая крупные российские банки также повышали ставки по рыночным, льготным программам на новостройки и готовое жилье.

По крайней мере, по информации того же РБК, это сделали тогда как минимум три игрока.

Другие публикации по теме:

ЦБ: у государства нет необходимости помогать банкам — это успешно делает население

Эксперты: новым рекламным слоганом вместо «Покупай выгоднее» становится «Покупай быстрее»

ВТБ снизил ставки по льготной ипотеке

ЦБ повысил ключевую ставку до 8,5% годовых (график)

Сбер снизил первоначальный взнос по ипотеке с 15% до 10%

Летом российские банки запустили акции и начали предоставлять скидки по ипотечным ставкам

ЦБ: пора сворачивать льготные ипотечные программы и переходить к адресным. В случае новых «схематозов» на рынке ипотеку стандартизируют 

Крупные российские банки начали повышать ставки по ипотеке от застройщика

ЦБ ограничит выдачу ипотечных кредитов с экстремально низкими ставками

Застройщики вновь подняли ставки по околонулевой ипотеке

Банк ДОМ.РФ проанализировал, на каких стадиях строительной готовности желающие приобрести жилье чаще всего оформляют ипотеку по договорам долевого участия (ДДУ). В 2024 году каждый четвертый заемщик покупал новостройку с готовностью до 20%, сообщила пресс-служба кредитного учреждения.

Фото: © Саблин Станислав / Фотобанк Лори

Доля ипотечных кредитов, оформленных на ранних стадиях строительства, с начала 2024 года по сравнению с тем же периодом 2023-го увеличилась на 4,6 п. п., до 25%, и достигла объема в сумме порядка 35 млрд руб. Под «ранней» стадией понимается подготовка площадки, рытье котлована и заливка фундамента.

Чуть меньше (21,4%) заемщиков купили жилье в ипотеку при 20% — 40% готовности (объем кредитования — 30 млрд руб.), доля таких кредитов снизилась на 1,6 п. п. к прошлому году. Этот этап предусматривает возведение основных конструкций и проведение работ по устройству внутренних перегородок.

Распределение объема выдач по ДДУ в соответствии с плановой строительной готовностью объекта
недвижимости, %

Источник: Банк ДОМ.РФ

Еще 20% займов оформлены на новостройки с 40—60-процентной готовностью (с объемом 28,5 млрд руб.), в структуре спроса процент таких сделок практически не изменился. Эта стадия строительства подразумевает проведение работ по устройству перекрытий, фасадов и монтаж внутренних инженерных коммуникаций.

Готовность на 60% — 80% привлекла 18,3% покупателей жилья, оформивших займы на 25,5 млрд руб. А доля выбравших квартиры с высокой степенью готовности (80% и более) — то есть в полностью построенных зданиях с подключенными инженерными системами и коммуникациями, но без благоустройства — снизилась на 3 п. п., до 14,9% (20,6 млрд руб.).

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

Руководитель ипотечных продуктов Банка ДОМ.РФ Игорь Руденко (на фото) отметил, что статистика подтверждает стремление покупателей приобрести квартиры на более ранней стадии стройготовности.

«Линейка предложений по ним шире, а цена — ниже, обычно в процессе строительства стоимость 1 кв. м в среднем растет на 12% — 15% в год», — уточнил топ-менеджер кредитного учреждения.

Он также подчеркнул, что с переходом рынка на счета эскроу риск потери денежных средств сведен к минимуму, так как застройщик получает доступ к деньгам только после сдачи дома в эксплуатацию.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: в августе на рынке жилья выросла доля новостроек, а сегмент ИЖС продолжает снижаться

Эксперты назвали банки, которые в сентябре выдают кредиты с господдержкой

Эксперт: в нынешнем году ипотеку на новостройки бросало то вверх, то вниз

Эксперты: в августе объем выдач ипотечных кредитов вырос более чем на 6%

Эксперты: доля выдач по «Дальневосточной и арктической ипотеке» выросла до 7,6%

Эксперты: уровень выдачи ипотеки может превысить 5 трлн руб.

Эксперт: за 7 месяцев российские банки предоставили ипотечным заемщикам 3,2 трлн руб. — на 13% меньше, чем год назад 

ЦБ: в июле активность на рынке ипотечного жилищного кредитования ожидаемо снизилась

Эксперты: после завершения массовой господдержки ипотечное кредитование замедлилось во всех продуктовых сегментах

Эксперты: средний срок льготных ипотечных кредитов в июле сократился

Эксперты: в июле средняя сумма выданного ипотечного кредита выросла до 4,6 млн руб.