На эти и дополнительно привлеченные с рынка капитала средства российские власти намерены финансировать строительство объектов инфраструктуры для 9,5 млн кв. м возводимого жилья, или почти для 190 тыс. семей, вложившихся в новостройки.

Фото: www.fingram39.ru

Напомним, что механизм инфраструктурных облигаций был разработан и запущен Правительством весной 2021 года по инициативе Президента России Владимира Путина. Этот механизм предполагает, что профильные ценные бумаги выпускаются под гарантии госкорпорации ДОМ.РФ.

Выручка от их размещения идет либо застройщикам в виде инфраструктурных займов под льготную ставку, субсидируемую из федерального бюджета, либо субъектам РФ путем выкупа их собственных облигаций со стороны эмитента — дочерней организации ДОМ.РФ в лице ООО «СОПФ».

Фото: www.government.ru

Данный инструмент позволяет застройщикам финансировать строительство объектов социальной, транспортной и инженерной инфраструктуры, в том числе через схемы государственно-частного партнерства (ГЧП) и концессии, а регионам — реализовывать масштабные проекты освоения новых территорий.

В пресс-службе ДОМ.РФ сообщили, что в планах госкорпорации на 2023 год разместить инфраструктурные облигации на сумму в 35 млрд руб.

Фото: www.dzeninfra.ru

По словам директора подразделения «Инфраструктурные облигации» ДОМ.РФ Александра Аксакова (на фото), с учетом привлечения дополнительных средств с рынка капитала, на данные средства можно профинансировать инфраструктуру для 9,5 млн кв. м жилья, или для 190 тыс. семей, вложившихся в эти «квадраты».

Аксаков также напомнил, что при участии специалистов Института развития жилищной отрасли постоянно совершенствуется нормативная база, регулирующая применение инфраструктурных облигаций. Например, в 2022 году были приняты два пакета поправок в Постановление Правительства РФ №2459 от 31.12.2020, которые, в частности, обеспечили возможность финансировать строительство арендного жилья и объектов ИЖС.

Фото: www.schelkovoriamo.ru

Кроме того, на базе ДОМ.РФ создается единый центр компетенций по реализации инфраструктурных проектов, который ориентирован в первую очередь на регионы, где нет необходимых для их запуска кадров, сообщил руководитель профильного подразделения госкорпорации.

Аксаков подчеркнул, что команда ДОМ.РФ «проводит всестороннюю экспертизу проектов, анализирует уровни рисков и подверженность макроэкономическим рискам, финансовую устойчивость».

Фото: www.constructionexec.com

СПРАВКА

С сентября 2021 года СОПФ ДОМ.РФ было выпущено инфраструктурных облигаций на общую сумму 45 млрд руб. К настоящему времени применение этого механизма одобрено для 33 проектов в 17 субъектах РФ с совокупной суммой льготных займов более 106 млрд руб.

Реализация этих проектов обеспечит ввод 28,7 млн кв. м жилья и позволит улучшить жилищные условия более 600 тыс. семей. Первые проекты получили финансирование в 2022 году, к концу декабря сумма перечисленных застройщикам средств превысила 24 млрд руб.

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

На развитие коммунальной инфраструктуры в 2023 году Правительство выделило 30 млрд руб.

Антон Глушков: только в пяти регионах из 89 застройщики не несут финансовых потерь при создании социальной инфраструктуры

Расширен перечень объектов, финансируемых за счет инфраструктурных облигаций

Механизм инфраструктурных облигаций масштабируют на всю страну

С помощью инфраструктурных облигаций ДОМ.РФ в Магадане возведут жилой микрорайон «Гороховое поле»

Как упростят проекты по модернизации и расширению инфраструктуры

Механизм финансирования жилищного строительства с помощью инфраструктурных облигаций будет расширен и усовершенствован

В Подмосковье инфраструктура для жилья будет создаваться с помощью механизмов инфраструктурных облигаций и ГЧП

Аналитический центр ДОМ.РФ опубликовал обзор рынка ипотечного кредитования в 2024 году.

Фото: дом.рф

По данным специалистов, в условиях модификации льготных программ и роста рыночных ставок выдача ипотеки замедлилась до 1,3 млн кредитов (-36% за год) и 4,9 трлн руб. (-37%).

Источники: Банк России, опросы банков, ДОМ.РФ

Сильнее всего это произошло в сегменте готового жилья (-54%).

Почти весь спад пришелся на июль — декабрь.

Источники: Банк России, опросы банков, ДОМ.РФ

Спрос на строительство (ИЖС) и покупку индивидуальных домов сократился до 204 тыс. новых займов (-34%) на 1 трлн руб. (-19%).

Источники: Банк России, ДОМ.РФ

Рыночные ставки по ипотеке вслед за ключевой ставкой ЦБ выросли до запретительных уровней (до 29% к концу декабря, +13 п. п. за год).

На первичном рынке благодаря льготным программам в среднем они оставались низкими (6,2%), на вторичном — увеличилась до 11,5% (+1,4 п. п.).

Источник: ДОМ.РФ

После завершения массовой льготной ипотеки поддержку рынку оказывали адресные программы.

В результате доля жилищных кредитов с господдержкой (без учета траншей на ИЖС) в общей выдаче достигла рекордных 48% по количеству (+2 п. п.) и 70% по объему (+9 п. п.).

Наибольшей популярностью пользовалась «Семейная ипотека» (60% всей выдачи льготных займов).

Источники: Банк России, ДОМ.РФ

Ипотечный портфель на балансе банков за 2024 год вырос на 1,9 трлн руб. и на 01.01.2025 достиг 20,1 трлн руб.

Объем досрочных погашений снизился до минимума с 2020-го. В условиях высоких ставок заемщикам стало выгоднее размещать свободные средства на депозитах, чем направлять их на погашение кредитов.

Источники: Банк России, ДОМ.РФ

В 2024 году стандарты выдачи ипотеки улучшились после повышения макронадбавок и требований к первому взносу по льготным программам.

Доля ипотечных ссуд с просроченной задолженностью свыше 90 дней на начало ноября сохранялась на низком уровне в 0,6% (для сравнения: по потребкредитам — 8,4%, по автокредитам — 3,0%).

Источники: Банк России, ДОМ.РФ

По прогнозам аналитиков ДОМ.РФ, в 2025 году выдача ипотеки сократится до 1 млн — 1,2 млн кредитов на сумму 3,8 трлн руб. — 4,0 трлн руб.

Спрос будут сдерживать высокие процентные ставки и дополнительное ужесточение регулирования ЦБ.

В результате ипотечный портфель на балансе банков за год увеличится менее чем на 1 трлн руб., до 20,5 трлн руб. — 20,7 трлн руб.

Поддерживать рынок продолжат адресные льготные программы, прежде всего, благодаря последним решениям Минфина РФ, — «Семейная», «Дальневосточная и арктическая» ипотеки.

Более подробно с обзором экспертов ДОМ.РФ можно ознакомиться здесь.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: меры Минфина поддержат спрос, увеличат доходы застройщиков, но цены на жилье вырастут

Пришло время говорить не о ставках и первоначальном взносе, а о темпе роста просроченной ипотечной задолженности

Минфин оптимизировал условия для банков, выдающих льготные кредиты

Эксперт: объем просроченной ипотеки в России за 2024 год увеличился на 57%, до 108 млрд руб.

Эксперты: сезонное повышение спроса и увеличение лимитов по «Семейной ипотеке» обеспечили декабрьский рост выдачи жилищных кредитов 

Эксперт: в первой половине 2024 года выдачи ипотеки на новостройки выросли на 28%, во второй — упали на 31%

ЦБ намерен установить повышенные риск-веса и резервы для «схемной» ипотеки

ЦБ: в декабре рост ипотеки в условиях высоких ставок поддержали госпрограммы

ЦБ: в 2024 году ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 31% меньше, чем годом ранее (графики) 

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в 2024 году уменьшился на 26,7% по отношению к прошлому году (графики)