Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
+

ЦБ: продолжается рост показателей долевого строительства

Банк России опубликовал информацию о динамике финансирования долевого строительства.

 

Фото: www.bn.ru

 

Согласно опубликованным данным, общий объем средств, размещенных участниками долевого строительства на счетах эскроу, на 01.12.2021 составил 3,01 трлн руб. Месяцем ранее этот показатель составлял 2,84 трлн руб.

794 млн руб. уже перечислены застройщикам с «раскрытых» счетов эскроу, из них 202,9 млн — в Москве и Московской области.

Общая сумма действующих кредитных договоров, заключенных банками и застройщиками, на 01.12.2021 составляет 6,25 трлн руб.

Общее количество открытых счетов эскроу достигло почти 646 тыс., из них:

 

Фото: www.floridagreenhomebroker.com

 

 в Центральном ФО — 258 457;

 в Дальневосточном ФО — 17 116;

 в Приволжском ФО — 106 597;

 в Северо-Западном ФО — 83 278;

 в Северо-Кавказском ФО — 8 366;

 в Сибирском ФО — 47 972;

 в Уральском ФО — 59 828;

 в Южном ФО — 63 954.

Средняя ставка по кредитным договорам в федеральных округах составила:

 

Фото: www.exchange.1maysk.ru

 

 в Центральном ФО — 4,71% (на 01.11.2021 она равнялась 4,74%);

 в Дальневосточном ФО — 4,02% (на 01.11.2021 было 3,94%);

 в Приволжском ФО — 2,69% (на 01.11.2021 — 3,09%);

 в Северо-Западном ФО — 4,11% (на 01.11.2021 — 4,12%);

 в Северо-Кавказском ФО — 2,35% (на 01.11.2021 — 2,92%);

 в Сибирском ФО 4,10% (на 01.11.2021 — 3,94 %);

 в Уральском ФО 3,35 (на 01.11.2021 — 3,15%);

 в Южном ФО — 3,15% (на 01.11.2021 она составляла 3,00%).

 

Фото: www.sakhalife.ru

 

Напомним, что портал ЕРЗ.РФ ежемесячно публикует актуальный перечень банков, имеющих право открывать счета застройщикам и счета эскроу.

С последней версией перечня уполномоченных банков можно ознакомиться здесь.

 

Фото: www.900igr.net

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

ЦБ: ипотека демонстрирует ускорение темпов роста

ЦБ опубликовал перечень банков, имеющих право работать с застройщиками по счетам эскроу

ЦБ фиксирует рост показателей долевого строительства

Средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в сентябре снова превысил 4 млн руб. (график)

В сентябре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 33% меньше, чем годом ранее (графики)

Ставка ипотеки для долевого строительства в сентябре составила 6,24% (графики)

Перечень банков, имеющих право работать с застройщиками по счетам эскроу, стал на одну позицию меньше

Насколько сократилось количество банков, которые могут работать с застройщиками по счетам эскроу

Из списка уполномоченных работать с эскроу банков исключена одна кредитная организация, зато добавлены две новых

Два банка перестали работать с застройщиками по эскроу счетам

+

ЦБ получит право устанавливать макропруденциальные лимиты по ипотечным кредитам

Группа депутатов и сенаторов во главе с председателем Комитета Госдумы РФ по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла в нижнюю палату проект Федерального закона «О внесении изменения в статью 45-6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"».

 

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

 

Законопроект, о возможности принятия которого ранее рассказывал портал ЕРЗ.РФ, предоставляет возможность ограничивать долю выдаваемых кредитов, обеспеченных залогом недвижимости. Для этого предлагается уточнить перечень исключений, при которых Банк России не вправе устанавливать макропруденциальные лимиты (МЛ).

Напомним, что под макропруденциальным лимитам понимается максимальная допустимая доля отдельных видов кредитов (займов) в общем объеме кредитов (займов) соответствующего вида, предоставленных кредитной организацией или микрофинансовой организацией (МФО) в течение текущего квартала.

В настоящее время действует норма, согласно которой Банк России не вправе устанавливать МЛ для кредитов (займов), предоставленных гражданам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, обязательства по которым обеспечены ипотекой, а также кредитов (займов), обязательства гражданина по которым обеспечены залогом автомототранспортного средства.

   

 

Ранее портал ЕРЗ.РФ отмечал, что, поскольку у ЦБ нет возможности применять в ипотечном кредитовании МЛ и с их помощью напрямую ограничить долю наиболее рискованных кредитов, регулятор с 01.10.2023 года установил в отношении таких кредитов макропруденциальные надбавки на запретительном уровне. Наибольшие надбавки устанавливаются в сегменте ДДУ, чтобы учесть завышение стоимости квартир на первичном рынке жилья.

Внесенный в Госдуму законопроект предлагает уточнить перечень кредитов, когда регулятор не вправе устанавливать МЛ. В предложенной редакции в данный перечень попали кредиты граждан, обеспеченные ипотекой воздушных и морских судов, судов внутреннего плавания, а также кредитов (займов), обязательства физического лица по которым обеспечены залогом исключительно автомототранспортного средства.

 

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

 

Таким образом, ЦБ получит право ограничивать долю выдаваемых кредитов, обеспеченных залогом земельных участков, жилых домов, квартир, части жилых домов и квартир, садовых домов, гаражей, машино-мест.

Авторы законопроекта указывают, что в настоящее время риски в ипотечном кредитовании увеличились. Растет доля предоставляемой ипотеки заемщикам с показателем долговой нагрузки более 80% — с 37% в IV квартале 2022 года до 47% в III квартале 2023 года. По мнению депутатов, качество обслуживания ипотеки может снизиться из-за предоставления кредитов заемщикам с высокой долговой нагрузкой.

 

Фото: rspp.ru

 

«Использование макропруденциальных лимитов регулятором показало свою эффективность на рынке потребкредитования, где удалось существенно уменьшить долю рискованных кредитов, — заявил глава профильного комитета Госдумы Анатолий Аксаков (на фото) и добавил: — В последнее время растет доля ипотеки, которая выдается заемщикам с высоким показателем долговой нагрузки. Необходимо дать регулятору соответствующие полномочия, чтобы защитить интересы граждан и обеспечить стабильное развитие финансового рынка».

Вместе с тем эксперты портала ЕРЗ.РФ ранее высказывали мнение, что МЛ помогут регулятору сдержать рост ипотечного кредитования, но это негативно скажется на рынке новостроек.

Предполагается, что в случае принятия законопроект вступит в силу с 01.07.2024.

  

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Эксперты: макропруденциальные лимиты помогут регулятору сдержать рост ипотечного кредитования, но это негативно скажется на рынке новостроек

Эксперты: в начале следующего года ипотечные ставки достигнут 18,5%, а спрос на жилье снизится на 20%

ЦБ: существенного охлаждения на рынке ипотеки пока не произошло, но ее темпы замедляются

Эксперты: массовая льготная ипотека оказывает негативное влияние на рынок

Эксперты: к концу года доля выдачи ипотеки по льготным программам достигнет 70% — 80%

ЦБ повышает макропруденциальные требования по ипотечным кредитам

ЦБ: в июне ипотечных кредитов для долевого строительства выдано вдвое больше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в июне вырос на 66% по отношению к прошлому году (графики) 

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в июне вырос до 4,92 млн руб. (график)

ЦБ: у государства нет необходимости помогать банкам — это успешно делает население

Эксперты: новым рекламным слоганом вместо «Покупай выгоднее» становится «Покупай быстрее»

ЦБ повысил ключевую ставку до 8,5% годовых (график)

Эксперты: утверждение ЦБ о 40—60-процентном ценовом разрыве между «первичкой» и «вторичкой» не соответствует действительности 

ЦБ: пора сворачивать льготные ипотечные программы и переходить к адресным. В случае новых «схематозов» на рынке ипотеку стандартизируют

С 15 мая банки поднимают ставки по ипотеке

Эльвира Набиуллина: Допустить роста рискованной ипотеки нельзя!