Причиной тому причиной, по мнению аналитиков «Метриум», — повышение в масштабе года ставки ИЖК, ужесточение условий кредитования, сокращение доходов населения и рост цен на жилье.   

Итоги I полугодия 2019 года на рынке ипотеки в России

Источник: «Метриум» по данным Банка России

Портал ЕРЗ уже информировал на днях, что по данным Банка России в первой половине текущего года количество выданных ипотечных кредитов для долевого строительства в РФ составило 137 623 ед. — на 17,5% меньше аналогичного показателя 2018 года (166 751 ед.).

В своем обзоре эксперты «Метриум» подробно проанализировали причины такого серьезного сжатия рынка. 

«Основной причиной замедления и последующей «жесткой посадки» на рынке ипотечного кредитования стало повышение ставок по жилищным займам, — поясняет Мария Литинецкая (на фото), управляющий партнер «Метриум». — Если в 2016 года — первой половине 2018 года этот показатель сокращался, стимулируя спрос на кредиты и жилье, то со второй половины 2018 года после ужесточения кредитно-денежной политики в стране ставки поползли вверх».

Фото: www.avatars.mds.yandex.net

Годовая динамика средневзвешенной ставки ИЖК, по данным «Метриум», выглядит так:

• июнь 2018 года — 9,48% годовых;

• июнь 2019 года — 10,28%.

Фото: www.itd2.mycdn.me

Эксперты считают, что ипотечный кредит стал более обременительным и по другим параметрам. Так, средний срок кредитования в июне 2019 года достиг 18 лет, хотя еще в начале года заемщики планировали рассчитаться с банком в среднем за 16,7 лет, а в июне 2018 года — за 16,1.

Обременительнее стала и средняя сумма ипотечного кредита в РФ: в июне 2019 года она составила 2,23 млн руб., тогда как в начале года равнялась 2,17 млн, а в середине 2018 года — 2 млн руб.

Фото: www.n911.ru

К тому же повышение ставок по ипотеке, отмечают эксперты «Метриум», за последний год сопровождалось такими негативными факторами, как:

• быстрый рост цен на жилье в России на первичном и вторичном рынках (на 5—10% в зависимости от региона);

• сокращение реальных доходов населения;

• устойчивый рост просроченной задолженности, достигшей к июню суммы в 63,7 млрд руб., что на 4% больше, чем в декабре 2018 года и на 10% больше, чем год назад.

C учетом всех вышеперечисленных факторов, платежеспособный спрос на жилье в РФ падает, и даже если ставки ИЖК вновь начнут снижаться, вплоть до уровня 9—9,5% годовых, этого уже будет недостаточно, чтобы вернуть тот спрос на ипотеку, который был зафиксирован в первой половине 2018 года, убеждена Мария Литинецкая.

Фото: www.o-krohe.ru

По мнению эксперта, для возвращения спроса необходимы новые стимулирующие меры со стороны государства, вроде субсидирования ипотечных ставок, но уже для более широких категорий населения, чем семьи с детьми или военные.

Напомним, что по состоянию на начало августа крупнейшие  российские банки, активно работающие на рынке ипотеки, предлагали минимальные ставки ИЖК в диапазоне 8,2—10,2% годовых.   

Источник: shopandmall.ru

Другие публикации по теме:

Ипотечных кредитов для долевого строительства в первом полугодии выдано на 17,5% меньше, чем в прошлом году (графики)

Объемы ипотеки за последние 12 месяцев упали почти на 20%

Владимир Путин поручил Правительству до 1 сентября представить предложения по субсидированию ипотеки за счет бюджетных средств

Эксперты «Метриум»: рынок недвижимости в I квартале вновь вырос, но не так сильно, как в прошлые годы

Банк ДОМ.РФ повысил ставки по ипотеке вслед за другими участниками рынка

Об этом в понедельник заявили глава госкорпорации Александр Плутник и губернатор Московской области Андрей Воробьев.

Фото: www.minstroyrf.ru

ДОМ.РФ рефинансирует ипотечные кредиты дольщикам Urban Group, а также снизит ставки по переоформленным займам, пообещал пострадавшим участникам долевого строительства объектов обанкротившейся компании глава ДОМ.РФ и руководитель Фонда защиты дольщиков Александр Плутник (на фото).   

Фото: Артем Коротаев/ТАСС

Речь идет об открытии специальной программы рефинансирования, в рамках которой ипотечная ставка будет снижена с 12—12,5% до размера порядка 9,5% (с учетом конкретной ситуации).

Также в ходе встречи с дольщиками Группы Александр Плутник сообщил, что из резервного Фонда Правительства РФ уже в этом году на завершение строительства объектов Urban Group будет направлено около 3 млрд руб.

Фото: www.inroshal.ru

Со своей стороны губернатор Подмосковья Андрей Воробьев (на фото) подтвердил выделение средств регионального бюджета на достройку всей социальной инфраструктуры Urban Group. В понедельник в эфире телеканала «Россия 24» Воробьев конкретизировал размер финансового участия со стороны Московской области — 20 млрд руб.

Подтвердил глава региона и ранее прозвучавшее из уст вице-премьера Виталия Мутко обещание достроить с помощью Фонда дольщиков шесть домов Urban Group, которые находятся в высокой (порядка 80%) степени готовности.

Фото: www.ivday.ru

В то же время власти Московской области рассматривают в качестве варианта выплату денежной компенсации дольщикам всех остальных недостроенных объектов группы.

В частности, речь идет о двух наиболее проблемных жилых комплексах Urban Group — ЖК «Город-событие Лайково» и «ЖК «Лесобережный», компании-застройщики которых, входящие в структуру Группы, недавно были признаны банкротами по иску Фонда защиты дольщиков.

По словам главы регионального минстройкомплекса Руслан Тагиева, в настоящее время микрорайон «Лайково» насчитывает 14 недостроенных домов, из которых всего один готов на 67%, семь — практически не возведены, а остальные построены менее чем наполовину.

Фото: www.liftrental.ru   

В ЖК «Лесобережный» из 15 домов один дом готов почти наполовину, четыре дома — на 10—16%, остальные 10 объектов — не более чем на 5%.

Серьезность намерений властей в деле ликвидации незавершенки от Urban Group подтверждается и тем фактом, что на всех стройплощадках проблемного девелопера будут установлены видеокамеры, чтобы контролировать ход строительства.

Другие публикации

Виталий Мутко: Дольщикам Urban Group беспокоиться не стоит — государство не оставит их в беде

Виталий Мутко: Первые шесть проблемных домов Urban Group сдадут в декабре

В отношении топ-менеджмента Urban Group возбуждено первое уголовное дело

Достройка объектов Urban Group обойдется в 70 млрд руб.

Деньги дольщиков Urban Group выводились на личные счета бенефициаров группы

Подмосковье выделило первые 3 млрд руб. на достройку объектов Urban Group

ВСК не оставит дольщиков Urban Group один на один со своими проблемами

Структуры Urban Group признаны банкротами

Виталий Мутко: Аудит Urban Group завершен, пора решать, что и как делать!

Минстрой: Объекты Urban Group не достроить без бюджетных средств

В Минстрое причинами проблем Urban Group назвали просчеты менеджмента

Объекты Urban Group достроят Фонд дольщиков и правительство Подмосковья