Резкий подъем ключевой ставки ЦБ теперь отражается на стоимости кредитов. По информации РБК, уже три крупных банка — Газпромбанк, Росбанк и Уралсиб — ухудшили условия по ипотеке.

Фото: u-f.ru

По сообщению СМИ, Газпромбанк поднял ставку как минимум на 0,5 п. п. — до 12,3% для кредитов на сумму от 10 млн руб. в Московском и Петербургском регионах. Во всех остальных регионах — начиная от 5 млн руб.

Также на 0,5 п. п увеличил ставки по рыночным ипотечным программам Росбанк, и теперь на новостройку и вторичное жилье они в этом кредитном учреждении начинаются с 12,15%.

0,2 п. п. — 0,3 п. п. прибавил Уралсиб. В результате по кредитам на сумму до 6 млн руб. процент вырос с 12,29% до 12,59% годовых, а по ссудам от 6 млн руб. — с 11,79% до 11,99%.

Фото: www.visualrian.ru

Ухудшение условий по ипотечным кредитам скажется на выдачах, уверена старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирина Носова (на фото).

«Ставки по "вторичке" на уровне 10%—11% не рассматриваются как заградительные. Однако 12%—13% — пограничное значение ставок, выше которого спрос на ипотеку будет сдержанным», — аргументировала она.

При этом аналитик допускает, что лидеры сегмента — Сбер и ВТБ — пока с повышением своих ставок могут повременить, чтобы максимально удержать большое число клиентов.

Решение ЦБ по ставке превзошло ожидания рынка и пока не учтено в их предложениях по продуктам, считает замдиректора группы рейтингов финансовых институтов НКР Егор Лопатин (на фото).

В любом случае, добавил он, значительную долю в выдачах ипотеки занимают льготные программы, именно они и останутся драйвером роста сегмента, ведь ставки по ним пока не повышались.

Фото: www.cnews.ru

Рост стоимости ипотеки — естественная реакция на изменение ставки ЦБ, сказал РБК директор департамента ипотечных продуктов и цифрового бизнеса Росбанк Дом Вадим Мамонов (на фото).

Он напомнил, что для банков уже увеличилась стоимость фондирования, и хотя ставка ЦБ была неизменной с сентября прошлого года, кредитные организации провели как минимум две волны пересмотра ипотечных ставок.

Фото: www.rusanalitic.ru

Как сообщал портал ЕРЗ.РФ в начале года минимальная ипотечная ставка на новостройки по субсидированным программам от застройщиков была увеличена с околонулевых значений до 3%, а в марте — до 5,5%.

В начале мая крупные российские банки также повышали ставки по рыночным, льготным программам на новостройки и готовое жилье.

По крайней мере, по информации того же РБК, это сделали тогда как минимум три игрока.

Другие публикации по теме:

ЦБ: у государства нет необходимости помогать банкам — это успешно делает население

Эксперты: новым рекламным слоганом вместо «Покупай выгоднее» становится «Покупай быстрее»

ВТБ снизил ставки по льготной ипотеке

ЦБ повысил ключевую ставку до 8,5% годовых (график)

Сбер снизил первоначальный взнос по ипотеке с 15% до 10%

Летом российские банки запустили акции и начали предоставлять скидки по ипотечным ставкам

ЦБ: пора сворачивать льготные ипотечные программы и переходить к адресным. В случае новых «схематозов» на рынке ипотеку стандартизируют 

Крупные российские банки начали повышать ставки по ипотеке от застройщика

ЦБ ограничит выдачу ипотечных кредитов с экстремально низкими ставками

Застройщики вновь подняли ставки по околонулевой ипотеке

Об этом Интерфакс заявила глава департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.

Фото: www.rusanalitic.ru

Агентство также приводит ее слова, сказанные ранее в эфире телеканала РБК.

«Мы заметили, — проинформировала топ-менеджер ЦБ, — что с начала года стала снижаться доля таких практик по экстремально низким ставкам». По ее данным, в марте ставки по ипотеке на ДДУ составили в среднем 5,5% — это выше, чем в предыдущие месяцы.

Фото: www.ria.ru

«Банки уже во многом добровольно, до вступления в силу наших жестких требований, стали менять свои практики», — добавила Елизавета Данилова (на фото).

При этом она подчеркнула, что регулятор продолжает внимательно следить за рынком и будет реагировать, если начнут появляться новые схемы.

Как отмечает РБК, ставки по рыночным или льготным программам на новостройки и готовое жилье подняли с начала мая как минимум три игрока.

Московский кредитный банк (МКБ) увеличил ставку по ипотечным кредитам на строящееся жилье на 0,8 п. п.

Фото: www.netyerim.net

Сейчас, как следует из информации на сайте МКБ, ставка начинается от 11,5%. На 28 апреля ссуду с теми же параметрами можно было оформить под 10,7% годовых. По кредитам на «вторичку» ставка поднялась на 0,55 п. п. до 11%.

Совкомбанк повысил ставки по ипотеке на новостройки и готовые квартиры в среднем на 0,5 п. п. Теперь ставки начинаются от 11,99% годовых и зависят от суммы кредита и региона. Для держателей карты «Халва» — от 11,23%.

Фото: www.stroikyufy.ru

В Банке «Санкт-Петербург» ставка льготной ипотеки выросла на 0,3 п. п. По программе «Новостройка» она поднялась до 7,65%, по «Семейной ипотеке» — до 5,65%.

РБК опросил и другие ипотечные банки из ТОП-20. В Промсвязьбанке (ПСБ), Абсолют Банке, ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и Уральском банке реконструкции и развития (УБРиР), ответили, что пока не намерены пересматривать ставки.

Представитель ВТБ напомнил, что последний раз банк ухудшал условия по таким кредитам в декабре прошлого года. С тех пор базовая ставка по рыночным программам держится на уровне 10,9%, и планов ее менять пока в банке нет.

Фото пресс-службы Сбербанка

В Сбере, по заявлению директора по работе с партнерами дивизиона Домклик Дмитрия Чернова (на фото), сейчас нет ипотеки по околонулевым ставкам, остались только субсидированные от 4%.

При этом и застройщики, по его данным, после заявлений ЦБ перестали включать «доплату» за низкую ставку в стоимость квартиры.

В итоге с августа 2022 года, когда был пик околонулевых программ, цены на новостройки снизились на 16%.

Фото: www.duma.gov.ru

28 апреля на пресс-конференции по итогам заседания совета директоров по ставке глава ЦБ Эльвира Набиуллина (на фото) сообщила: «Чтобы обеспечить достижение цели 4% по инфляции в следующем году, мы не видим в настоящий момент оснований для снижения ставки».

Фото: www.visualrian.ru

По мнению старшего директора группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирины Носовой (на фото), это сигнал, что ставка точно снижаться не будет, и кредитные организации вынуждены учитывать его при формировании ипотечных условий.

«Банки стали повышать процент по ипотеке, перекладывая регуляторную нагрузку на заемщика», — заключила она.

Фото: www.vedomosti.ru

Повышение ставок, вероятно, потребовалось только тем, кто активно работает в сегменте программ от застройщиков, в свою очередь полагает заместитель председателя правления Абсолют Банка Антон Павлов (на фото).

Фото: www.auditorium-cg.ru

Рост ставок вряд ли будет существенным для заемщиков, к тому же часть из них может переключиться на ипотеку на вторичном рынке жилья.

Такой выход из данной ситуации видит управляющий директор рейтингового агентства НКР Михаил Доронкин (на фото).

Фото: www.banks.cnews.ru

Тот факт, что в этом году росла не только льготная ипотека, с точки зрения директора проекта «Финуслуги» Московской биржи Игоря Алутина (на фото), сигнализирует: «заемщики не рассматривают текущий уровень ставок как высокий, что дает банкам пространство для повышения ставок».

Фото: www.ashmanov.com

Исполнительный директор финансового маркетплейса «Выберу.ру» Ярослав Баджурак (на фото) нашел причину повышения банковских ставок в оживлении рынка. Как объяснил он «Известиям», за первые три месяца этого года онлайн-спрос на ипотеку оказался на 10% выше показателей за аналогичный период прошлого года и на 17% выше по сравнению с 2021 годом.

Большинство опрошенных РБК экспертов пока не уверены в том, станет ли тренд повышения ипотечных ставок массовым на фоне не изменившейся с сентября ключевой ставки ЦБ.

Другие публикации по теме:

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в марте выросла до 5,57% (графики)

ЦБ в пятый раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 7,5% годовых (график)

Эльвира Набиуллина: Допустить роста рискованной ипотеки нельзя!

Эксперты: из-за ужесточения регулирования банки могут лишиться в 2023 году порядка 80 млрд руб. прибыли

Эксперты: меры ЦБ против ипотеки с сверхнизкими ставками смягчат разогрев рынка, но приведут к снижению объемов кредитования

ЦБ ограничит выдачу ипотечных кредитов с экстремально низкими ставками

ЦБ пообещал доработать проект своего Указания о дестимулировании ипотеки с учетом ряда предложений бизнеса

Ипотека под 3—4% не устраивает ЦБ точно так же, как околонулевая или ипотека с кешбэком

ЦБ в четвертый раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 7,5% годовых

ЦБ ограничит «нестандартные» схемы кредитования, которые, по его мнению, приводят к росту стоимости жилья и подвергают заемщиков рискам