28 февраля в Конгресс-центре Торгово-промышленной палаты РФ (г. Москва, ул. Ильинка, д.6/1, с.1) состоится круглый стол для застройщиков «Переход к проектному финансированию в жилищном строительстве». Его организаторы — НОЗА и Комитет ТПП РФ по предпринимательству в сфере строительства. О том, как идет подготовка к круглому столу, порталу ЕРЗ рассказал руководитель аппарата НОЗА Кирилл ХОЛОПИК (на фото ниже).

— Кирилл Вадимович, какие вопросы планируется обсудить на круглом столе?

— С 1 июля все новые и также значительная часть действующих проектов жилищного строительства должны перейти на проектное финансирование с использованием счетов эскроу.

Это очень большая реформа. Ведь значительная часть профессиональных застройщиков никогда ранее не получали проектного финансирования, и практически никто не имеет опыта работы со счетами эскроу.

Фото: www.floridagreenhomebroker.com

До обозначенной даты осталось всего 4 месяца. Мы собираем за одним столом регуляторов рынка, ведущие банки и застройщиков. Будет доложена самая свежая информация по этой животрепещущей теме. Увидим, как к 1 июля готовятся все стороны процесса.

Фото: www.szaopressa.ru

— Но определенный объем жилищного строительства продолжит финансироваться по прежней схеме…

— На прошлой неделе впервые было публично озвучено содержание проекта постановления Правительства, определяющего критерии, разграничивающие действующие проекты жилищного строительства на две категории: которым разрешат и которым запретят с 1 июля осуществлять привлечение средств граждан по действующим правилам.

Главным из таких критериев является 30-процентная готовность проекта. По нашим экспертным оценкам около 80 млн кв. м строящегося в настоящее время жилья к 1 июля достигнут готовности в 30% (или будут введены в эксплуатацию), а около 50 млн кв. м — напротив, не достигнут такого уровня готовности.

Фото: www.stroypuls.ru

— То есть для 50 млн кв. м строящегося жилья с 1 июля потребуется проектное финансирование и счета эскроу?

— Не совсем так. Возможна ситуация, когда у застройщика есть собственные источники финансирования, и он может продолжить стройку и довести проект до 30-процентной готовности по состоянию на более позднюю дату, чем 1 июля. Таким застройщикам также не понадобится проектное финансирование.

Но даже за вычетом таких проектов объем дополнительного финансирования жилищного строительства банками должен будет составить не менее 50 млрд руб. в месяц — для достройки проектов, которые не соответствуют обозначенным критериям. Для получения этих кредитов требуется время, которого, повторяю, осталось очень мало: всего 4 месяца.

Фото: www.адвокат-кульмин.рф

— Запланированы ли на круглом столе выступления, представляющие практическую ценность для застройщиков в части механизмов получения проектного финансирования?

— Да, именно на этом мы и делаем акцент. Основное время будет отдано выступлениям сотрудников банков, которые непосредственно занимаются предоставлением проектного финансирования и открытием счетов эскроу. Кроме того, выступят застройщики, которые имеют практический опыт работы по новой схеме.

Акцентирую внимание на том, что мы специально даем слово не московским, а региональным застройщикам, представляющим Тюмень, Ижевск, Новосибирск, Казань и другие города и регионы.

Потому что постоянно слышим, что маржинальность московских застройщиков позволяет им перейти на новую схему, а вот региональным это будет сделать  невозможно.

Фото: www.applicature.com

— Какие банки готовятся выступить на мероприятии?

— Подтвердили выступления представители Сбербанка, ВТБ, МКБ, Альфа Банка, Банка «Открытие». Ждем подтверждения от Банка «ДОМ.РФ».

— Кто из чиновников ожидается на круглом столе?

— Подтверждено участие министра строительства и ЖКХ России Владимира Якушева, его заместителя Никиты Стасишина, генерального директора АО «ДОМ.РФ» Александра Плутника, заместителя генерального директора публично-правовой компании «Фонд защиты прав граждан — участников долевого строительства» Алексея Ниденса, директора Департамента обеспечения банковского надзора Банка России Александра Полонского. Ждем окончательного подтверждения участия от председателя Комитета Госдумы РФ по природным ресурсам, собственности и земельным отношениям Николая Николаева.

Онлайн-регистрация на участие в круглом столе доступна по ссылке.

С программой мероприятия и условиями участия можно ознакомиться по ссылке.

Другие публикации по теме:

Банк России: О намерениях кредитовать застройщиков и открывать счета эскроу заявили 32 банка

Критерии определения проектов, достраиваемых без счетов эскроу, обнародуют на следующей неделе

Центробанк вновь изменил свою позицию по вопросу раскрытия счетов эскроу

Итоги года и главные задачи жилищной отрасли с точки зрения Минстроя, экспертов и застройщиков

28 февраля в Москве состоится круглый стол для застройщиков «Переход к проектному финансированию в жилищном строительстве»

Николай Николаев: Реформа долевого строительства усилит проблемы недобросовестных застройщиков

Владимир Якушев: Проектное финансирование покажет свою эффективность в долгосрочной перспективе

Николай Николаев: Новая модель финансирования долевого строительства вберет в себя действующую практику

Презентации семинара «Банковское сопровождение деятельности застройщиков: счета эскроу, специальные счета»

НОЗА и ВШЭ организуют 12 октября Всероссийский день открытых дверей «эскроу»

Завершение массовой льготной ипотеки не положило конец появлению серых ипотечных схем, в рамках которых предлагаются различные «льготные» ставки и условия. Все подобные схемы в итоге сводятся к завышению цены на жилье, сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина в ходе XXI Международного банковского форума.

Фото: © Сергей Чайко / Фотобанк Лори

Глава Банка России напомнила о существовании дисбаланса цен на рынке недвижимости из-за массовой долгосрочной льготной ипотеки.  

«Льготной ипотеки нет уже почти три месяца, но мы видим, к сожалению, как всегда, начинают возникать разные схемы, очень креативные: так называемые "льготные" ставки, варианты с изменением ставки, траншевая ипотека, ипотека без первоначального взноса, рассрочка с трансформацией в ипотеку — множество схем», — отметила Эльвира Набиуллина (на фото ниже).

По ее словам, несмотря на внешнюю привлекательность таких схем, все сводится к завышению цен на квартиры.

Фото: © Александр Тарасенков Фотобанк / Лори

Набиуллина добавила, что если такие серые схемы в ипотеке продолжат возникать, то ЦБ РФ будет настойчиво просить законодателей утвердить жесткий ипотечный стандарт для банков.

«Если такие схемы будут плодиться, мы будем настойчиво просить законодателя утвердить тот ипотечный стандарт, за который банки не смогут выходить, то есть смогут выдавать только по тем продуктам, которые будут прямо прописаны в законе, — заявила глава регулятора и добавила: — Это, конечно, сузит возможности банков, но тогда защитит интересы заемщиков. Если мы как банковское сообщество вместе с вами не можем сделать это сами, тогда это нужно будет делать через закон».

Ранее Комитет по стандартам деятельности кредитных организаций утвердил согласованный с Банком России стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков. Он начнет действовать с 1 января 2025 года. Как отмечал портал ЕРЗ.РФ, основная цель документа — минимизация распространения высокорисковых схем ипотечного кредитования и предоставление заемщикам четкого понимания условий займа и связанных с ним рисков.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

В ходе выступления на форуме Набиуллина заявила, что «ипотечный портфель по итогам этого года вырастет где-то на 12%». И это верхняя граница того диапазона роста кредитования, который ЦБ оценивает как сбалансированные темпы, добавила она.

Глава ЦБ подчеркнула, что уже сейчас заметно замедление в ипотеке. При сравнении с первой половиной года выдачи в июле — августе снизились почти вдвое, до 350 млрд руб. в месяц. Тем не менее регулятор не оценивает это как драматическое падение, поскольку темпы соответствуют уровню 2022 года.

По словам Набиуллиной, речь идет о возврате к сбалансированным темпам роста ипотеки, который не будет приводить к перегреву и к опережающему росту цен на жилье.

Фото: asros.ru

Первый замдиректора Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Антон Наберухин (на фото) пояснил, что ЦБ планирует сблизить риск-веса по ипотеке на готовое и строящееся жилье.

«В этом году мы хотим уравнять риск-веса по ипотеке на ДДУ и не ДДУ, и это может привести к снижению риск-весов по ипотеке на ДДУ практически в два раза», — уточнил он, напомнив о международной практике разделения между готовым жильем и правами требования на жилье, которое будет введено в будущем, и сохранении такого подхода до настоящего времени.

Анализируя прежние дефолты по ипотеке и потери, Банк России, по словам Наберухина, «рекалибрует» матрицу, которая теперь становится совместной, без разделения на право требования и готовое жилье.

По оценке ЦБ, в результате этих изменений средний риск-вес в сегменте ДДУ снизится примерно в два раза, до 50% с нынешних 100%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!  

Другие публикации по теме:

Счетная палата: льготные ипотечные программы выполнили свою задачу, но риски кризиса на рынке недвижимости и в банковском секторе остаются

Эксперты: в 2024 году в российских мегаполисах увеличилась доступность вторичного жилья

Эксперты: наметилась тенденция снижения цен на новостройки

Госдума: система строительных сберегательных касс исключает появление обманутых дольщиков

Эксперты: что будет с экономикой и строительством при ключевой ставке ЦБ в 19%

Эльвира Набиуллина: Переход к адресным ипотечным программам сделает жилье более доступным

Эксперт: в нынешнем году ипотеку на новостройки бросало то вверх, то вниз

Эксперт: за 7 месяцев российские банки предоставили ипотечным заемщикам 3,2 трлн руб. — на 13% меньше, чем год назад

Эксперты: субсидии банкам по льготной ипотеке за 10 лет могут составить 1,2 трлн руб.

ЦБ: в июле активность на рынке ипотечного жилищного кредитования ожидаемо снизилась

Новые правила работы банков с ипотечными заемщиками могут вступить в силу 1 января 2025 года